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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-08-02 至 2026-09-22 · 504个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
24.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
16.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
82.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
57.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.6%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1213
+0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.8%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1496 · 低位区间 -0.7% · 高位区间 +12.3%
当前偏离锚值 -2.6%
2024-08-02 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 49.12%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 53.17% | 514.27 |
| 金融业 | 17.67% | 170.92 |
| 采矿业 | 12.08% | 116.86 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.22% | 40.86 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.85% | 17.9 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐津铺子 | 77.01 | 6.04% |
| 万华化学 | 69.06 | 5.41% |
| 云铝股份 | 67.92 | 5.32% |
| 中国太保 | 58.31 | 4.57% |
| 潍柴动力 | 58.11 | 4.56% |
| 华泰证券 | 57.44 | 4.50% |
| 天山铝业 | 55.14 | 4.32% |
| 贵州茅台 | 54.33 | 4.26% |
| 中远海能 | 52.17 | 4.09% |
| 中国平安 | 51.69 | 4.05% |
| 新和成 | 50.16 | 3.93% |
| 神火股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 82% | 15.5% | -0.62 | 18.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 5.40%
满1年
82.0%
平均收益 15.52%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.14% | -4.62% | -- | 951/5565 |
| 近3月 | 2.68% | -8.79% | 6.04% | 1011/5459 |
| 近6月 | -9.82% | -3.24% | 14.79% | 4025/5222 |
| 近1年 | -8.09% | 0.21% | 18.37% | 3661/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.48% | 33.18% | 18.37% | 3061/5643 |
| 今年以来 | -11.16% | -2.65% | 18.37% | 4713/5644 |
| 2025 | 23.61% | 17.66% | 4.78% | 2926/5118 |
| 2024 | 1.51% | 14.69% | -- | 2624/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.0% · 债券 --% · 现金 12.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 5.68% | 0.56% |
| 新和成 |
| 48.76 |
| 3.82% |
| 西部矿业 | 47.75 | 3.74% |
| 鲁西化工 | 44.55 | 3.49% |
| 华鲁恒升 | 42.82 | 3.36% |
| 紫金矿业 | 42.3 | 3.32% |
| 立高食品 | 36.83 | 2.89% |
| 古井贡酒 | 36.75 | 2.88% |
| 三友化工 | 35.38 | 2.77% |
| 平高电气 | 34.15 | 2.68% |
| 安井食品 | 33.57 | 2.63% |
| 中远海控 | 33.18 | 2.60% |
| 燕京啤酒 | 32.16 | 2.52% |
| 中国重汽 | 31.95 | 2.50% |
| 建设银行 | 31.25 | 2.45% |
| 桐昆股份 | 30.63 | 2.40% |
| 川恒股份 | 30.51 | 2.39% |
| 京东方A | 30.39 | 2.38% |
| 荣盛石化 | 28.47 | 2.23% |
| 三一重工 | 28.32 | 2.22% |
| 兴发集团 | 26.64 | 2.09% |
| 南方传媒 | 26.41 | 2.07% |
| 首旅酒店 | 26.33 | 2.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海能 | 63.33 | 4.96% |
| 华泰证券 | 49.73 | 3.90% |
| 盐津铺子 | 44.66 | 3.50% |
| 鲁西化工 | 42.87 | 3.36% |
| 新澳股份 | 38.71 | 3.03% |
| 中航沈飞 | 38.32 | 3.00% |
| 广发证券 | 37.18 | 2.91% |
| 东方证券 | 37.15 | 2.91% |
| 万华化学 | 36.61 | 2.87% |
| 杭州银行 | 36.63 | 2.87% |
| 顺丰控股 | 35.9 | 2.81% |
| 华鲁恒升 | 35.69 | 2.80% |
| 云铝股份 | 35.58 | 2.79% |
| 平高电气 | 35.63 | 2.79% |
| 立高食品 | 35.29 | 2.77% |
| 中信证券 | 34.93 | 2.74% |
| 中国太保 | 34.42 | 2.70% |
| 福能股份 | 33.96 | 2.66% |
| 燕京啤酒 | 33.65 | 2.64% |
| 国泰海通 | 33.59 | 2.63% |
| 华康股份 | 33.58 | 2.63% |
| 古井贡酒 | 31.86 | 2.50% |
| 三友化工 | 31.92 | 2.50% |
| 安井食品 | 31.53 | 2.47% |
| 招商银行 | 29.26 | 2.29% |
| 新华保险 | 28.98 | 2.27% |
| 宁沪高速 | 28.72 | 2.25% |
| 明泰铝业 | 28.76 | 2.25% |
| 三一重工 | 27.55 | 2.16% |
| 招商公路 | 27.14 | 2.13% |
| 中国人寿 | 27.17 | 2.13% |
| 史丹利 | 26.73 | 2.10% |
| 海天味业 | 26.84 | 2.10% |
| 荣盛石化 | 26.51 | 2.08% |
| 天山铝业 | 26.59 | 2.08% |
| 上海银行 | 25.62 | 2.01% |
| 002001 |
| 基础化工 |
| 4.91% |
| 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.90% | 1.28% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 4.71% | 1.59% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 4.63% | 0.14% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 4.05% | 0.95% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 3.70% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 3.66% | 新增 |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 3.56% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 3.50% | 新增 |