页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-07-02 至 2026-09-22 · 538个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
48.6
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
47.7
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
50.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.4% · 当前估值分位偏高(历史数据,不代表未来一定下跌),加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.2%
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0652
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度(红利低波)
33.4
温度 69.6/100 · PE分位 77.6% · PB分位 61.6%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0676 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +5.3%
当前偏离锚值 -0.2%
2024-07-02 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
3.99亿元
环比 31.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 金融业 | 0.44% | 381.04 |
| 制造业 | 0.16% | 144.45 |
| 建筑业 | 0.05% | 47.8 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.04% | 37.72 |
| 采矿业 | 0.04% | 32.07 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 31.68 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.03% | 28.26 |
| 房地产业 | 0.02% | 18.41 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.01% | 12.92 |
| 租赁和商务服务业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新天力 | 0.37 | 0.00% |
| 龙辰科技 | 0.46 | 0.00% |
| 朗信电气 | 0.85 | 0.00% |
| 金戈新材 | 0.19 | 0.00% |
| 吉和昌 | 0.26 | 0.00% |
| 彩客科技 | 0.3 | 0.00% |
| 益坤电气 | 0.1 | 0.00% |
| 永励精密 | 0.58 | 0.00% |
| 永大股份 | 0.47 | 0.00% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华润江中 | 23.29 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 1.56% | 1,364.16 |
| 25国债13 | 019785 | 0.69% | 607.58 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 2.73%
满1年
82.0%
平均收益 6.30%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.69% | -1.61% | -- | 1091/4386 |
| 近3月 | 5.84% | -10.18% | 4.58% | 548/4208 |
| 近6月 | -0.75% | -0.49% | 10.56% | 2143/3970 |
| 近1年 | 3.32% | 0.49% | 13.01% | 1875/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.13% | 30.90% | 13.01% | 2498/4479 |
| 今年以来 | 1.31% | -1.84% | 11.08% | 1840/4479 |
| 2025 | 4.12% | 17.66% | 6.66% | 3148/3860 |
| 2024 | 5.35% | 14.69% | -- | 1818/2661 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 0.8% · 债券 2.3% · 现金 3.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.02% | 0.01% |
| 中国国贸 |
| 0.03% |
| 南京银行 | 23.75 | 0.03% |
| 平安银行 | 23.02 | 0.03% |
| 上海银行 | 24 | 0.03% |
| 朗信电气 | 5.62 | 0.01% |
| 金戈新材 | 1.02 | 0.00% |
| 新天力 | 1.15 | 0.00% |
| 龙辰科技 | 2.55 | 0.00% |
| 永大股份 | 1.16 | 0.00% |
| 彩客科技 | 1.1 | 0.00% |
| 益坤电气 | 0.46 | 0.00% |
| 600007 |
| 房地产 |
| 0.02% |
| 新增 |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 0.02% | 新增 |
| 民生银行 | 600016 | 银行 | 0.02% | 0.01% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 0.02% | 0.01% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.02% | 0.08% |
| 陕鼓动力 | 601369 | 机械设备 | 0.02% | 0.01% |
| 长沙银行 | 601577 | 银行 | 0.02% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 0.02% | 0.01% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.02% | 0.02% |