页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-06-25 至 2026-09-21 · 539个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
26.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
30.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.2%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.9820
+0.51%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.0694 · 低位区间 -0.9% · 高位区间 +12.4%
当前偏离锚值 -4.2%
2024-06-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 43.44%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 43.98% | 5,664.56 |
| 金融业 | 12.42% | 1,600.09 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10.92% | 1,406.97 |
| 科学研究和技术服务业 | 5.76% | 741.85 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.75% | 740.12 |
| 租赁和商务服务业 | 2.33% | 299.74 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.28% | 293.83 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.91% | 245.64 |
| 房地产业 | 1.72% | 221.92 |
| 住宿和餐饮业 | 1.51% | 194.49 |
| 综合 | 1.13% | 145.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世纪华通 | 833.92 | 5.92% |
| 中国国航 | 691.74 | 4.91% |
| 中国东航 | 673.44 | 4.78% |
| 南方航空 | 610.64 | 4.34% |
| 海光信息 | 529.55 | 3.76% |
| 中国平安 | 494.67 | 3.51% |
| 阳光电源 | 446.42 | 3.17% |
| 分众传媒 | 441.6 | 3.14% |
| 宁德时代 | 426.19 | 3.03% |
| 中国石油 | 390.98 | 2.78% |
| 华夏航空 | 386.25 | 2.74% |
| 燕东微 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 华峰转债 | 118071 | 0.01% | 1.9 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 51% | 19.7% | -0.46 | 22.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 5.80%
满1年
92.0%
平均收益 16.76%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.55% | -1.72% | -- | 1391/2114 |
| 近3月 | -4.44% | -8.14% | 9.48% | 1046/2099 |
| 近6月 | -10.03% | -0.60% | 17.10% | 1852/2098 |
| 近1年 | -7.51% | 0.84% | 22.58% | 1710/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 15.03% | 31.28% | 22.58% | 1679/2120 |
| 今年以来 | -13.15% | -1.95% | 22.58% | 1919/2120 |
| 2025 | 20.55% | 17.66% | 10.04% | 1095/2142 |
| 2024 | 9.87% | 14.69% | -- | 490/2138 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.6% · 债券 0.0% · 现金 9.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 6.24% |
| 批发和零售业 |
| 0.93% |
| 119.72 |
| 368.52 |
| 2.62% |
| 杰瑞股份 | 347.83 | 2.47% |
| 国泰海通 | 320.01 | 2.27% |
| 新华保险 | 314.43 | 2.23% |
| 英维克 | 301.59 | 2.14% |
| 宁波银行 | 298.92 | 2.12% |
| 新城控股 | 298.07 | 2.12% |
| 首旅酒店 | 292.38 | 2.08% |
| 新易盛 | 282.98 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯源微 | 606.42 | 4.31% |
| 金风科技 | 544.38 | 3.87% |
| 海光信息 | 482.05 | 3.42% |
| 南方航空 | 472.49 | 3.36% |
| 燕东微 | 458.34 | 3.26% |
| 云铝股份 | 437.97 | 3.11% |
| 中国石油 | 435.95 | 3.10% |
| 天山铝业 | 427.67 | 3.04% |
| 吉祥航空 | 419.77 | 2.98% |
| 宁德时代 | 412.01 | 2.93% |
| 中国国航 | 385.16 | 2.74% |
| 华泰证券 | 383.27 | 2.72% |
| 兆易创新 | 374.2 | 2.66% |
| 中国平安 | 370.41 | 2.63% |
| 网宿科技 | 364.25 | 2.59% |
| 四方股份 | 363.29 | 2.58% |
| 菲利华 | 347.13 | 2.47% |
| 国泰海通 | 333.3 | 2.37% |
| 新易盛 | 322.34 | 2.29% |
| 海力风电 | 306.92 | 2.18% |
| 江西铜业 | 302.15 | 2.15% |
| 宁波银行 | 299.88 | 2.13% |
| 杰瑞股份 | 296.92 | 2.11% |
| 大中矿业 | 290.41 | 2.06% |
| 紫光国微 | 288.28 | 2.05% |
| 阳光电源 | 288.14 | 2.05% |
| 浪潮信息 | 287.22 | 2.04% |
| 药明康德 | 282.8 | 2.01% |
| 2.21% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 3.02% | 1.72% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 3.01% | 3.74% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 2.96% | 1.91% |
| 恺英网络 | 002517 | 传媒 | 2.75% | 0.15% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.50% | 0.05% |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 2.33% | 0.20% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 2.28% | 2.47% |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 2.22% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 2.11% | 新增 |