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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-08-27 至 2026-09-21 · 490个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
50.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 28%
58.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
92.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1347
+0.56%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
2024-08-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -5.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中煤能源 | 137.54 | 8.42% |
| 中国太保 | 112 | 6.85% |
| 晋控煤业 | 111.01 | 6.79% |
| 兴业银行 | 103.71 | 6.35% |
| 平安银行 | 102.68 | 6.28% |
| 齐鲁银行 | 84.75 | 5.19% |
| 招商蛇口 | 84.34 | 5.16% |
| 中国人寿 | 79.07 | 4.84% |
| 中远海特 | 76.25 | 4.67% |
| 恒力石化 | 75.56 | 4.62% |
| 美的集团 | 75.36 | 4.61% |
| 招商轮船 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 92% | 13.4% | 0.33 | 13.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 4.81%
满1年
90.0%
平均收益 10.94%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.20% | -1.72% | -- | 543/1117 |
| 近3月 | 8.11% | -8.14% | 4.54% | 141/1095 |
| 近6月 | -0.29% | -0.60% | 11.35% | 652/1074 |
| 近1年 | 5.95% | 0.84% | 13.82% | 505/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.80% | 37.34% | 13.82% | 677/1127 |
| 今年以来 | -0.01% | -1.95% | 13.82% | 674/1127 |
| 2025 | 14.42% | 17.66% | 5.26% | 813/1065 |
| 2024 | 3.84% | 14.69% | -- | 508/990 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.6% · 债券 --% · 现金 11.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 6.63% | 新增 |
| 平安银行 |
| 73.28 |
| 4.48% |
| 中国重汽 | 69.72 | 4.27% |
| 宇通客车 | 69.13 | 4.23% |
| 东华能源 | 66.78 | 4.09% |
| 中国电信 | 65.9 | 4.03% |
| 陕西煤业 | 64.72 | 3.96% |
| 杭州银行 | 64.09 | 3.92% |
| 新华保险 | 63.18 | 3.87% |
| 长沙银行 | 63.26 | 3.87% |
| 华泰证券 | 62.31 | 3.81% |
| 城投控股 | 59.79 | 3.66% |
| 万华化学 | 58.03 | 3.55% |
| 华荣股份 | 57.93 | 3.55% |
| 广发证券 | 57.79 | 3.54% |
| 农业银行 | 55.79 | 3.41% |
| 中国人保 | 54.91 | 3.36% |
| 中远海能 | 51.8 | 3.17% |
| 藏格矿业 | 51.23 | 3.14% |
| 黄山旅游 | 50.7 | 3.10% |
| 嘉化能源 | 50.49 | 3.09% |
| 中国平安 | 49.63 | 3.04% |
| 圆通速递 | 48.91 | 2.99% |
| 中国人寿 | 48.39 | 2.96% |
| 桐昆股份 | 48.15 | 2.95% |
| 马可波罗 | 47.84 | 2.93% |
| 神火股份 | 47.07 | 2.88% |
| 广汇能源 | 46.88 | 2.87% |
| 潞安环能 | 46.29 | 2.83% |
| 华夏银行 | 45.81 | 2.80% |
| 兖矿能源 | 45.52 | 2.79% |
| 中信银行 | 45.29 | 2.77% |
| 东岳集团 | 44.66 | 2.73% |
| 宁沪高速 | 43.96 | 2.69% |
| 中国海洋石油 | 42.99 | 2.63% |
| 中国联塑 | 42.04 | 2.57% |
| 芯原股份 | 41.98 | 2.57% |
| 深圳燃气 | 41.54 | 2.54% |
| 大秦铁路 | 41.18 | 2.52% |
| 中国神华 | 39.42 | 2.41% |
| 渝农商行 | 38 | 2.33% |
| 中国移动 | 35.87 | 2.20% |
| 潍柴动力 | 35.41 | 2.17% |
| 贝壳-W | 34.53 | 2.11% |
| 华昌化工 | 33.84 | 2.07% |
| 君正集团 | 33.61 | 2.06% |
| 青岛银行 | 33.17 | 2.03% |
| 恒逸石化 | 32.99 | 2.02% |
| 光明地产 | 32.78 | 2.01% |
| 京沪高铁 | 32.78 | 2.01% |
| 中国化学 | 32.69 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 晋控煤业 | 126.96 | 7.77% |
| 中煤能源 | 116.93 | 7.16% |
| 嘉化能源 | 86.54 | 5.30% |
| 杭州银行 | 86.48 | 5.29% |
| 招商蛇口 | 82.09 | 5.02% |
| 中材国际 | 81.86 | 5.01% |
| 中远海特 | 80.01 | 4.90% |
| 招商轮船 | 77.39 | 4.74% |
| 恒力石化 | 75.93 | 4.65% |
| 潍柴动力 | 71.62 | 4.38% |
| 牧原股份 | 70.72 | 4.33% |
| 中信银行 | 70.19 | 4.30% |
| 农业银行 | 69.31 | 4.24% |
| 城投控股 | 66.53 | 4.07% |
| 中国人寿 | 64.6 | 3.95% |
| 陕西煤业 | 64.45 | 3.94% |
| 东华能源 | 63.3 | 3.87% |
| 长沙银行 | 62.65 | 3.83% |
| 宁波银行 | 61.39 | 3.76% |
| 中国重汽 | 58.68 | 3.59% |
| 齐鲁银行 | 58.5 | 3.58% |
| 华荣股份 | 55.97 | 3.43% |
| 圆通速递 | 54.34 | 3.33% |
| 上海银行 | 54.13 | 3.31% |
| 黄山旅游 | 53.95 | 3.30% |
| 万华化学 | 54 | 3.30% |
| 兖矿能源 | 52.63 | 3.22% |
| 中远海能 | 52.18 | 3.19% |
| 瀚蓝环境 | 52.06 | 3.19% |
| 桐昆股份 | 51.08 | 3.13% |
| 中信银行 | 50.8 | 3.11% |
| 中国移动 | 48.77 | 2.98% |
| 潞安环能 | 48.02 | 2.94% |
| 青岛港 | 47.83 | 2.93% |
| 徐工机械 | 47.18 | 2.89% |
| 厦门象屿 | 47 | 2.88% |
| 中国太保 | 46.66 | 2.86% |
| 建发国际集团 | 45.97 | 2.81% |
| 中国人寿 | 45.47 | 2.78% |
| 兔宝宝 | 44.6 | 2.73% |
| 广汇能源 | 44.03 | 2.69% |
| 东岳集团 | 42.76 | 2.62% |
| 华夏银行 | 42.37 | 2.59% |
| 大秦铁路 | 41.35 | 2.53% |
| 宇通客车 | 41.16 | 2.52% |
| 青岛银行 | 40.7 | 2.49% |
| 马可波罗 | 40.25 | 2.46% |
| 中国联塑 | 40.02 | 2.45% |
| 深圳燃气 | 39.25 | 2.40% |
| 芯原股份 | 39.01 | 2.39% |
| 中信特钢 | 38.54 | 2.36% |
| 山煤国际 | 38.3 | 2.34% |
| 神火股份 | 37.95 | 2.32% |
| 光明地产 | 36.55 | 2.24% |
| 海信家电 | 35.98 | 2.20% |
| 工商银行 | 35.77 | 2.19% |
| 华昌化工 | 35.66 | 2.18% |
| 中国化学 | 35.63 | 2.18% |
| 恒逸石化 | 34.09 | 2.09% |
| 巨化股份 | 34.06 | 2.08% |
| 精工钢构 | 33.15 | 2.03% |
| 中国神华 | 32.76 | 2.01% |
| 000001 |
| 银行 |
| 6.39% |
| 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 4.72% | 0.06% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 3.81% | 新增 |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 3.58% | 新增 |
| 建设银行 | 00939 | -- | 3.44% | 0.10% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 3.43% | 新增 |
| 中远海特 | 600428 | 交通运输 | 3.29% | 新增 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 3.06% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 3.03% | 0.03% |