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基金诊断
人保资产 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-06-18 至 2026-09-18 · 552个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
59.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
62.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +2.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4241
+1.01%
历史事实记录截至2026-09-18来源：天天基金(东方财富)公开接口更新频率：日来源授权：公开引用
估值温度（沪深300）
50.3
温度 51.7/100 · PE分位 65.1% · PB分位 38.3%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3896 · 低位区间 -2.2% · 高位区间 +11.9%
当前偏离锚值 +2.5%
2024-06-18 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18来源：天天基金(东方财富)公开接口更新频率：日来源授权：公开引用
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.61亿元
环比 5.40%
数据来源：天天基金
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.12% | 38,684.94 |
| 金融业 | 16.38% | 10,542.5 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.05% | 3,247.38 |
| 采矿业 | 3.93% | 2,525.2 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.32% | 1,495.22 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.27% | 1,460.85 |
| 建筑业 | 1.07% | 687.54 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.02% | 654.15 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.53% | 342.47 |
| 租赁和商务服务业 | 0.43% | 275.04 |
| 房地产业 | 0.30% | 193.07 |
数据来源：天天基金
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华工科技 | 326.67 | 0.48% |
| 江波龙 | 284.57 | 0.42% |
| 拓荆科技 | 273 | 0.41% |
| 芯原股份 | 200.79 | 0.30% |
| 杰瑞股份 | 193.55 | 0.29% |
| 世纪华通 | 184.62 | 0.27% |
| 中钨高新 | 156.88 | 0.23% |
| 厦门钨业 | 154.42 | 0.23% |
| 金风科技 | 128.14 | 0.19% |
| 英维克 | 109.72 | 0.16% |
| 先导智能 | 98.55 | 0.15% |
数据来源：天天基金
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国开2003 | 018012 | 1.47% | 943.04 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益（数据来源：第三方公开数据）
满6个月
82.0%
平均收益 9.58%
满1年
100.0%
平均收益 22.37%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
数据来源：聚源。基金历史业绩不代表未来表现。
数据来源：第三方公开数据
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.03% | -4.62% | -- | 1870/4367 |
| 近3月 | -6.36% | -8.79% | 9.54% | 1969/4208 |
| 近6月 | -0.07% | -3.24% | 9.54% | 1161/3965 |
| 近1年 | 4.34% | 0.21% | 9.54% | 1444/3583 |
数据来源：第三方公开数据
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 37.21% | 27.13% | 14.37% | 1341/4468 |
| 今年以来 | 0.80% | -2.65% | 9.54% | 1766/4468 |
| 2025 | 20.20% | 17.66% | 9.92% | 2003/3860 |
| 2024 | 13.25% | 14.69% | -- | 1236/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.7% · 债券 1.5% · 现金 4.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.67% |
| 批发和零售业 | 0.14% | 89.18 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 82.19 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.05% | 34.71 |
| 中国卫星 |
| 99.45 |
| 0.15% |
| 上海电气 | 98.92 | 0.15% |
| 天山铝业 | 94.49 | 0.14% |
| 海航控股 | 84.95 | 0.13% |
| 生益电子 | 90.21 | 0.13% |
| 巨人网络 | 67.88 | 0.10% |
| 生益科技 | 60.52 | 0.09% |
| 中微公司 | 42.81 | 0.06% |
| 国联民生 | 32.43 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 376.5 | 0.56% |
| 中际旭创 | 333.11 | 0.49% |
| 贵州茅台 | 325.16 | 0.48% |
| 招商银行 | 263.47 | 0.39% |
| 中国平安 | 253.82 | 0.38% |
| 紫金矿业 | 214.34 | 0.32% |
| 新易盛 | 192.17 | 0.29% |
| 美的集团 | 154.67 | 0.23% |
| 长江电力 | 124.8 | 0.19% |
| 立讯精密 | 118.01 | 0.18% |
| 工商银行 | 118.01 | 0.18% |
| 电科蓝天 | 111.76 | 0.17% |
| 中国神华 | 106.29 | 0.16% |
| 联讯仪器 | 109.82 | 0.16% |
| 中信证券 | 97.81 | 0.15% |
| 东方财富 | 98.96 | 0.15% |
| 寒武纪 | 103.47 | 0.15% |
| 海光信息 | 98.69 | 0.15% |
| 比亚迪 | 97.31 | 0.14% |
| 农业银行 | 96.62 | 0.14% |
| 2.22% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.43% | 0.67% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.79% | 1.09% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.44% | 1.06% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.00% | 0.58% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.80% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.73% | 0.67% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.68% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.37% | 0.71% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.26% | 新增 |