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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-06-13 至 2026-09-21 · 556个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
5.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
39.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 34.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 35.2%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -13.3%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6912
+1.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
35
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 35.2%
网格适配度
73
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.7973 · 低位区间 -9.5% · 高位区间 +21.8%
当前偏离锚值 -13.3%
2024-06-13 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.50亿元
环比 -30.67%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 金山办公 | 1,798.84 | 7.72% |
| 合合信息 | 1,433.23 | 6.15% |
| 恒生电子 | 1,196.53 | 5.14% |
| 三六零 | 1,074.28 | 4.61% |
| 中科星图 | 809.77 | 3.48% |
| 用友网络 | 766.32 | 3.29% |
| 中国软件 | 632.07 | 2.71% |
| 宝信软件 | 523.6 | 2.25% |
| 大智慧 | 397.51 | 1.71% |
| 中望软件 | 384.28 | 1.65% |
| 虹软科技 | 288.74 | 1.24% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.52% | 202.53 |
| 国债2519 | 102317 | 0.39% | 151.57 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 7.66%
满1年
61.0%
平均收益 13.95%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.60% | -1.72% | -- | 2677/4367 |
| 近3月 | -5.42% | -8.14% | 13.62% | 1997/4208 |
| 近6月 | -17.30% | -0.60% | 25.53% | 3706/3965 |
| 近1年 | -27.20% | 0.84% | 38.75% | 3387/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.16% | 28.74% | 38.75% | 2505/4468 |
| 今年以来 | -22.68% | -1.95% | 38.75% | 4236/4468 |
| 2025 | 12.51% | 17.66% | 23.15% | 2613/3860 |
| 2024 | 27.79% | 14.69% | -- | 256/2661 |
十大重仓股（2025-03-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大智慧 | 601519 | 0.00% |
| 航天信息 |
| 284.3 |
| 1.22% |
| 中科软 | 267.89 | 1.15% |
| 东软集团 | 268.14 | 1.15% |
| 金证股份 | 265.28 | 1.14% |
| 税友股份 | 195.65 | 0.84% |
| 泛微网络 | 164.06 | 0.70% |
| 新点软件 | 153.64 | 0.66% |
| 莱斯信息 | 88.11 | 0.38% |
| 星环科技 | 26.39 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 金山办公 | 1,202.6 | 5.16% |
| 合合信息 | 878.87 | 3.77% |
| 恒生电子 | 843.98 | 3.62% |
| 三六零 | 770.44 | 3.31% |
| 中科星图 | 560.31 | 2.41% |
| 用友网络 | 507.75 | 2.18% |
| 中国软件 | 442.51 | 1.90% |
| 宝信软件 | 387.59 | 1.66% |
| 大智慧 | 271.74 | 1.17% |
| 中望软件 | 247.99 | 1.06% |
| 航天信息 | 200.09 | 0.86% |
| 虹软科技 | 195.55 | 0.84% |
| 中科软 | 192.96 | 0.83% |
| 东软集团 | 186.98 | 0.80% |
| 金证股份 | 184.79 | 0.79% |
| 税友股份 | 126.77 | 0.54% |
| 新点软件 | 104.07 | 0.45% |
| 泛微网络 | 101.69 | 0.44% |
| 星环科技 | 34.8 | 0.15% |
| 财富趋势 | 22.15 | 0.10% |