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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-07-09 至 2026-09-21 · 535个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
80.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
64.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 34.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +6.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.4660
-1.72%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
30
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.2%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3778 · 低位区间 -7.0% · 高位区间 +26.1%
当前偏离锚值 +6.4%
2024-07-09 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.40亿元
环比 -35.91%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 6,207.65 | 27.34% |
| 中金黄金 | 5,876.67 | 25.89% |
| 山东黄金 | 5,604.23 | 24.69% |
| 赤峰黄金 | 4,500.13 | 19.82% |
| 白银有色 | 1,499.52 | 6.61% |
| 华钰矿业 | 1,015.32 | 4.47% |
| 江西铜业 | 1,011.09 | 4.45% |
| 豫光金铅 | 651.56 | 2.87% |
| 西部黄金 | 640.39 | 2.82% |
| 株冶集团 | 594.71 | 2.62% |
| 豫园股份 | 514.66 | 2.27% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.68% | 1,172.17 |
| 26国债01 | 019827 | 2.12% | 925.96 |
| 25国债13 | 019785 | 0.53% | 232.9 |
| 26国债09 | 019835 | 0.18% | 80.13 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 17.92%
满1年
100.0%
平均收益 48.65%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -9.67% | -1.72% | -- | 423/4367 |
| 近3月 | 10.51% | -8.14% | 14.23% | 173/4208 |
| 近6月 | -6.01% | -0.60% | 32.02% | 2887/3965 |
| 近1年 | 11.42% | 0.84% | 45.17% | 696/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 46.60% | 31.97% | 45.17% | 1108/4468 |
| 今年以来 | -0.38% | -1.95% | 45.17% | 1623/4468 |
| 2025 | 75.59% | 17.66% | 13.75% | 112/3860 |
| 2024 | -16.19% | 14.69% | -- | 2610/2661 |
十大持仓
| 中国黄金 |
| 367.66 |
| 1.62% |
| 菜百股份 | 336.34 | 1.48% |
| 老凤祥 | 270.28 | 1.19% |
| 航民股份 | 207.09 | 0.91% |
| 益民集团 | 163.01 | 0.72% |
| 莱绅通灵 | 78.82 | 0.35% |
| 鹏欣资源 | 6.4 | 0.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,002.75 | 4.42% |
| 中金黄金 | 900.92 | 3.97% |
| 山东黄金 | 794.64 | 3.50% |
| 赤峰黄金 | 736.75 | 3.25% |
| 白银有色 | 212.47 | 0.94% |
| 华钰矿业 | 176.99 | 0.78% |
| 江西铜业 | 153.53 | 0.68% |
| 株冶集团 | 119.16 | 0.52% |
| 豫光金铅 | 113.81 | 0.50% |
| 西部黄金 | 103.5 | 0.46% |
| 豫园股份 | 87.55 | 0.39% |
| 中国黄金 | 69.66 | 0.31% |
| 菜百股份 | 60.04 | 0.26% |
| 老凤祥 | 43.96 | 0.19% |
| 航民股份 | 35.75 | 0.16% |
| 益民集团 | 26.4 | 0.12% |
| 莱绅通灵 | 12.42 | 0.05% |
| 鹏欣资源 | 5.43 | 0.02% |