页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-12-03 至 2026-09-22 · 410个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
20.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
16.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
15.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
42.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
16.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0369
-0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-12-03 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.55亿元
环比 -25.41%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商积余 | 1,026.35 | 1.92% |
| 毛戈平 | 718.73 | 1.34% |
| 隆平高科 | 590.07 | 1.10% |
| 中国核电 | 432.7 | 0.81% |
| 航发动力 | 421.62 | 0.79% |
| 福能股份 | 414 | 0.77% |
| 联影医疗 | 400.23 | 0.75% |
| 东方电缆 | 317.39 | 0.59% |
| 中远海控 | 291.57 | 0.55% |
| 宁德时代 | 289.63 | 0.54% |
| 恒瑞医药 | 291.05 | 0.54% |
| 国睿科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开05 | 260205 | 9.13% | 2,546.39 |
| 23中证Y1 | 240054 | 7.62% | 2,125.73 |
| 23兴业04 | 115374 | 7.41% | 2,064.58 |
| 延长KY22 | 242110 | 7.34% | 2,047.72 |
| 鄂交YK08 | 242142 | 7.33% | 2,043.92 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 42% | 2.9% | -0.30 | 2.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 1.53%
满1年
100.0%
平均收益 3.10%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.24% | -1.61% | -- | 398/2760 |
| 近3月 | 1.06% | -10.18% | 0.91% | 162/2662 |
| 近6月 | -0.62% | -0.49% | 2.52% | 2176/2519 |
| 近1年 | 0.70% | 0.49% | 2.72% | 1902/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.69% | 10.73% | 2.72% | 2009/2805 |
| 今年以来 | 0.00% | -1.84% | 2.72% | 2206/2806 |
| 2025 | 3.46% | 17.66% | 1.57% | 983/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.4% · 债券 105.3% · 现金 3.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 2.32% | 0.37% |
| 中国核电 |
| 253 |
| 0.47% |
| 比亚迪 | 234.15 | 0.44% |
| 广汇物流 | 201.26 | 0.38% |
| 申通快递 | 193.5 | 0.36% |
| 川投能源 | 193.23 | 0.36% |
| 安琪酵母 | 190.98 | 0.36% |
| 武商集团 | 185.69 | 0.35% |
| 国电南瑞 | 184.66 | 0.35% |
| 通策医疗 | 189.54 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 航发动力 | 1,155.98 | 2.16% |
| 航亚科技 | 885.68 | 1.66% |
| 分众传媒 | 714.88 | 1.34% |
| 毛戈平 | 718.66 | 1.34% |
| 国药股份 | 647.09 | 1.21% |
| 国睿科技 | 623.26 | 1.17% |
| 招商积余 | 599.39 | 1.12% |
| 宝钢包装 | 543.02 | 1.02% |
| 新大陆 | 532.16 | 1.00% |
| 中国移动 | 532.54 | 1.00% |
| 海尔智家 | 484.33 | 0.91% |
| 星湖科技 | 486.03 | 0.91% |
| 同程旅行 | 455.05 | 0.85% |
| 福能股份 | 450.22 | 0.84% |
| 安琪酵母 | 444.83 | 0.83% |
| 瑞丰新材 | 365.89 | 0.68% |
| 中国人保 | 365.95 | 0.68% |
| 腾讯控股 | 319.33 | 0.60% |
| 申通快递 | 296.1 | 0.55% |
| 宁德时代 | 295.7 | 0.55% |
| 601985 |
| 公用事业 |
| 1.32% |
| 0.43% |
| 招商积余 | 001914 | 房地产 | 0.99% | 1.01% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.86% | 0.35% |
| 隆平高科 | 000998 | 农林牧渔 | 0.70% | 0.66% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.70% | 新增 |
| 安琪酵母 | 600298 | 食品饮料 | 0.69% | 0.51% |
| 东方电缆 | 603606 | 电力设备 | 0.66% | 0.13% |
| 联影医疗 | 688271 | -- | 0.51% | 新增 |
| 航发动力 | 600893 | 国防军工 | 0.41% | 0.80% |