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基金诊断
财通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-12-10 至 2026-09-21 · 432个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
97.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
76.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
9.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
57.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1150
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
2024-12-10 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
17.89亿元
环比 665.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.06% | 77,289.91 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.40% | 12,300.87 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德福科技 | 7,741.84 | 224.49% |
| 振华股份 | 7,335.99 | 212.72% |
| 北方华创 | 7,275.72 | 210.98% |
| 寒武纪 | 6,129.55 | 177.74% |
| 中际旭创 | 5,355.67 | 155.30% |
| 生益科技 | 4,873.44 | 141.32% |
| 海光信息 | 4,794.99 | 139.04% |
| 长川科技 | 4,725.98 | 137.04% |
| 瑞可达 | 4,372.54 | 126.79% |
| 东威科技 | 4,315.23 | 125.13% |
| 三环集团 | 4,235.34 | 122.81% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 20进出11 | 200311 | 2.61% | 13,392.72 |
| 22国开15 | 220215 | 2.37% | 12,155.24 |
| 26国开01 | 260201 | 2.29% | 11,773.78 |
| 25国开08 | 250208 | 2.05% | 10,525.82 |
| 21建设银行二级05 | 2128049 | 2.00% | 10,278.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 76% | 9% | 7.5% | 1.17 | 7.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
89.0%
平均收益 2.64%
满1年
100.0%
平均收益 4.65%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.66% | -1.72% | -- | 32/2760 |
| 近3月 | -1.27% | -8.14% | 7.23% | 2065/2662 |
| 近6月 | 10.83% | -0.60% | 7.23% | 14/2515 |
| 近1年 | 10.25% | 0.84% | 7.23% | 52/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.50% | 13.61% | 7.23% | 1459/2803 |
| 今年以来 | 9.58% | -1.95% | 7.23% | 33/2804 |
| 2025 | 1.72% | 17.66% | 1.00% | 1620/2458 |
| 2024 | 0.03% | 14.69% | -- | 2043/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.4% · 债券 81.1% · 现金 2.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 1.81% | 新增 |
| 寒武纪 |
| 长芯博创 |
| 4,191.28 |
| 121.54% |
| 巨化股份 | 4,155.18 | 120.49% |
| 新宙邦 | 4,077.67 | 118.24% |
| 盛科通信 | 4,033.26 | 116.95% |
| 太辰光 | 3,318.12 | 96.22% |
| 京泉华 | 3,252.7 | 94.32% |
| 博迁新材 | 3,220.02 | 93.37% |
| 华峰测控 | 3,132.01 | 90.82% |
| 仕佳光子 | 2,937.65 | 85.18% |
| 新易盛 | 2,822.78 | 81.85% |
| 南亚新材 | 2,544.81 | 73.79% |
| 广合科技 | 2,162.85 | 62.72% |
| 大族数控 | 2,150.64 | 62.36% |
| 三美股份 | 1,860.86 | 53.96% |
| 源杰科技 | 1,753.76 | 50.85% |
| 永鼎股份 | 1,352.87 | 39.23% |
| 腾景科技 | 1,238.28 | 35.91% |
| 鼎泰高科 | 1,118.25 | 32.43% |
| 风华高科 | 1,056.26 | 30.63% |
| 完美世界 | 1,027.58 | 29.80% |
| 生益电子 | 978.55 | 28.38% |
| 鼎龙股份 | 800.63 | 23.22% |
| 伟测科技 | 707.91 | 20.53% |
| 黑猫股份 | 696.46 | 20.20% |
| 烽火通信 | 678.27 | 19.67% |
| 铜冠铜箔 | 639.77 | 18.55% |
| 优迅股份 | 488.74 | 14.17% |
| 中国人寿 | 424.14 | 12.30% |
| 新华保险 | 409.16 | 11.86% |
| 广发证券 | 328.72 | 9.53% |
| 中航高科 | 309.47 | 8.97% |
| 三峡旅游 | 276.37 | 8.01% |
| 维远股份 | 252.03 | 7.31% |
| 国泰海通 | 230.49 | 6.68% |
| 华泰证券 | 146.23 | 4.24% |
| 甬矽电子 | 111.12 | 3.22% |
| 长江证券 | 85.55 | 2.48% |
| 航天电器 | 73.28 | 2.12% |
| 金字火腿 | 71.08 | 2.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南亚新材 | 5,313.45 | 154.08% |
| 德福科技 | 4,031.34 | 116.90% |
| 中际旭创 | 3,577.81 | 103.75% |
| 瑞可达 | 2,995.45 | 86.86% |
| 三环集团 | 2,961.51 | 85.88% |
| 博迁新材 | 2,585.16 | 74.96% |
| 长川科技 | 2,422.29 | 70.24% |
| 京泉华 | 2,378.33 | 68.97% |
| 鼎泰高科 | 2,286.35 | 66.30% |
| 北方华创 | 2,274.77 | 65.96% |
| 新易盛 | 2,181.54 | 63.26% |
| 广合科技 | 2,127.51 | 61.69% |
| 东威科技 | 1,473.68 | 42.73% |
| 铜冠铜箔 | 1,413.74 | 40.99% |
| 永鼎股份 | 1,307.17 | 37.90% |
| 腾景科技 | 1,300.75 | 37.72% |
| 源杰科技 | 1,289.75 | 37.40% |
| 海光信息 | 1,182.02 | 34.28% |
| 风华高科 | 1,177.97 | 34.16% |
| 仕佳光子 | 1,152.63 | 33.42% |
| 鼎龙股份 | 1,008.33 | 29.24% |
| 生益电子 | 943.81 | 27.37% |
| 长芯博创 | 924.63 | 26.81% |
| 完美世界 | 897.76 | 26.03% |
| 伟测科技 | 787.21 | 22.83% |
| 黑猫股份 | 772.3 | 22.39% |
| 优迅股份 | 693.23 | 20.10% |
| 烽火通信 | 686.66 | 19.91% |
| 盛科通信 | 680.24 | 19.73% |
| 生益科技 | 517.46 | 15.01% |
| 大族数控 | 517.35 | 15.00% |
| 中国人寿 | 406.48 | 11.79% |
| 新华保险 | 385.89 | 11.19% |
| 三美股份 | 339.24 | 9.84% |
| 广发证券 | 326.96 | 9.48% |
| 巨化股份 | 325.08 | 9.43% |
| 中航高科 | 278.95 | 8.09% |
| 维远股份 | 277.69 | 8.05% |
| 三峡旅游 | 229.46 | 6.65% |
| 寒武纪 | 212.4 | 6.16% |
| 国泰海通 | 206.29 | 5.98% |
| 华泰证券 | 123.01 | 3.57% |
| 甬矽电子 | 113.06 | 3.28% |
| 航天电器 | 77.85 | 2.26% |
| 长江证券 | 76.4 | 2.22% |
| 金字火腿 | 71.39 | 2.07% |
| 688256 |
| -- |
| 1.37% |
| 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 1.35% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.16% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 1.07% | 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 1.03% | 0.38% |
| 德福科技 | 301511 | 电力设备 | 0.87% | 新增 |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.84% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.79% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.77% | 新增 |