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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-10-29 至 2026-09-21 · 429个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
13.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
5.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
8.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
36.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
18.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -13.4%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8308
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
27
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.1%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9590 · 低位区间 -6.0% · 高位区间 +3.6%
当前偏离锚值 -13.4%
2024-10-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 14.85%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中材科技 | 56.97 | 4.61% |
| 中国东航 | 47.44 | 3.84% |
| 海光信息 | 47.38 | 3.83% |
| 东阳光 | 46.39 | 3.75% |
| 山金国际 | 45.94 | 3.72% |
| 银轮股份 | 45.8 | 3.70% |
| 浪潮信息 | 44.74 | 3.62% |
| 新易盛 | 43.83 | 3.55% |
| 康方生物 | 43.76 | 3.54% |
| 精测电子 | 43.65 | 3.53% |
| 中恒电气 | 42.48 | 3.44% |
| 东方雨虹 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 8% | 36% | 29.8% | -0.91 | 32.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
39.0%
平均收益 -2.74%
满1年
20.0%
平均收益 -7.88%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.62% | -1.72% | -- | 2053/5565 |
| 近3月 | -23.99% | -8.14% | 32.52% | 4990/5459 |
| 近6月 | -8.07% | -0.60% | 32.52% | 4258/5222 |
| 近1年 | -25.68% | 0.84% | 32.52% | 4578/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -16.92% | 15.67% | 32.52% | 4815/5643 |
| 今年以来 | -14.74% | -1.95% | 32.52% | 5020/5644 |
| 2025 | -2.24% | 17.66% | 14.85% | 4962/5118 |
| 2024 | -0.33% | 14.69% | -- | 3006/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.0% · 债券 4.6% · 现金 4.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.81% | 2.64% |
| 中国巨石 |
| 42.23 |
| 3.42% |
| 牧原股份 | 39.11 | 3.16% |
| 中国动力 | 39.02 | 3.16% |
| 赤子城科技 | 36.99 | 2.99% |
| 华凯易佰 | 36.83 | 2.98% |
| 蔚蓝锂芯 | 35.42 | 2.86% |
| 阳光电源 | 34.65 | 2.80% |
| 中芯国际 | 33.7 | 2.73% |
| 紫金矿业 | 33.17 | 2.68% |
| 芯原股份 | 32.78 | 2.65% |
| 欧科亿 | 30.48 | 2.47% |
| 中国巨石 | 29.99 | 2.43% |
| 鲁西化工 | 29.28 | 2.37% |
| 长源东谷 | 29.19 | 2.36% |
| 东威科技 | 28.93 | 2.34% |
| 工商银行 | 28.65 | 2.32% |
| 中钨高新 | 28.03 | 2.27% |
| 生益科技 | 27.6 | 2.23% |
| 东山精密 | 27.42 | 2.22% |
| 飞龙股份 | 27.47 | 2.22% |
| 恒力石化 | 27.42 | 2.22% |
| 若羽臣 | 27.33 | 2.21% |
| 圆通速递 | 27.11 | 2.19% |
| 广联航空 | 26.96 | 2.18% |
| 燕京啤酒 | 26.49 | 2.14% |
| 三环集团 | 26.03 | 2.11% |
| 鼎通科技 | 25.44 | 2.06% |
| 南方航空 | 25.38 | 2.05% |
| 华勤技术 | 25.25 | 2.04% |
| 源杰科技 | 24.97 | 2.02% |
| 杰美特 | 24.85 | 2.01% |
| 洛阳钼业 | 17.58 | 1.42% |
| 荣昌生物 | 16.99 | 1.37% |
| 荣昌生物 | 12.6 | 1.02% |
| 洛阳钼业 | 8.95 | 0.72% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 牧原股份 | 51.86 | 4.19% |
| 山金国际 | 50.8 | 4.11% |
| 东阳光 | 46.52 | 3.76% |
| 新乳业 | 46.33 | 3.75% |
| 国际复材 | 45.25 | 3.66% |
| 中恒电气 | 44.62 | 3.61% |
| 老铺黄金 | 43.76 | 3.54% |
| 紫金矿业 | 43.17 | 3.49% |
| 潮宏基 | 42.71 | 3.45% |
| 中国东航 | 41.84 | 3.38% |
| 海光信息 | 40.58 | 3.28% |
| 康方生物 | 39.36 | 3.18% |
| 若羽臣 | 39.28 | 3.18% |
| 中芯国际 | 38.67 | 3.13% |
| 东方雨虹 | 37.42 | 3.03% |
| 百龙创园 | 37.36 | 3.02% |
| 科锐国际 | 36.98 | 2.99% |
| 锅圈 | 35.58 | 2.88% |
| 中国动力 | 35.6 | 2.88% |
| 阳光电源 | 35.47 | 2.87% |
| 华凯易佰 | 35.25 | 2.85% |
| 银轮股份 | 35.11 | 2.84% |
| 工商银行 | 34.93 | 2.83% |
| 阿里巴巴-W | 33.35 | 2.70% |
| 三棵树 | 33.1 | 2.68% |
| 精测电子 | 32.76 | 2.65% |
| 石药集团 | 30.25 | 2.45% |
| 赤子城科技 | 29.05 | 2.35% |
| 首旅酒店 | 28.9 | 2.34% |
| 浪潮信息 | 28.57 | 2.31% |
| 立讯精密 | 28.53 | 2.31% |
| 中国东方教育 | 28.53 | 2.31% |
| 圆通速递 | 28.49 | 2.30% |
| 华夏航空 | 27.83 | 2.25% |
| 锦江酒店 | 27.84 | 2.25% |
| 鲁西化工 | 27.72 | 2.24% |
| 中材科技 | 27.04 | 2.19% |
| 华勤技术 | 27.08 | 2.19% |
| 工业富联 | 26.93 | 2.18% |
| 恒力石化 | 26.45 | 2.14% |
| 燕京啤酒 | 26.36 | 2.13% |
| 布鲁可 | 26.31 | 2.13% |
| 恒立液压 | 26.39 | 2.13% |
| 三峡旅游 | 26.01 | 2.10% |
| 六福集团 | 25.75 | 2.08% |
| 君亭酒店 | 25.1 | 2.03% |
| 荣昌生物 | 17.84 | 1.44% |
| 荣昌生物 | 14.17 | 1.15% |
| 600176 |
| 建筑材料 |
| 4.03% |
| 1.02% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 3.86% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.41% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.98% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 2.86% | 新增 |
| 欧科亿 | 688308 | -- | 2.64% | 新增 |
| 东威科技 | 688700 | -- | 2.24% | 新增 |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 2.17% | 新增 |
| 蔚蓝锂芯 | 002245 | 电力设备 | 2.11% | 新增 |