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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-08-09 至 2026-09-22 · 515个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
55.4
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.9
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
55.0
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
59.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3340
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-08-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.03亿元
环比 11.74%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25工行二级资本债03BC | 232580022 | 9.02% | 1,431.93 |
| 25民生银行二级资本债01 | 232580006 | 7.73% | 1,227.54 |
| 22华夏银行二级资本债01 | 092280069 | 6.57% | 1,044.26 |
| 23浙商银行二级资本债01 | 232380021 | 6.54% | 1,038.11 |
| 24南京银行二级资本债02 | 232400036 | 6.52% | 1,035.89 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.80% | 126.6 |
| 上银转债 | 113042 | 0.43% | 68.16 |
| 重银转债 | 113056 | 0.24% | 37.37 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.19% | 29.98 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 55% | 59% | 2.0% | 0.59 | 1.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
97.0%
平均收益 2.24%
满1年
100.0%
平均收益 4.96%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -1.72% | -- | 1657/2760 |
| 近3月 | -0.07% | -8.14% | 0.52% | 1454/2662 |
| 近6月 | 0.91% | -0.60% | 0.60% | 1402/2519 |
| 近1年 | 2.69% | 0.84% | 1.35% | 978/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.02% | 36.26% | 4.06% | 1706/2805 |
| 今年以来 | 1.68% | -1.95% | 1.35% | 1258/2806 |
| 2025 | 5.64% | 17.66% | 4.06% | 528/2458 |
| 2024 | 0.57% | 14.69% | -- | 2017/2107 |
十大持仓
| 牧原转债 | 127045 | 0.19% | 30.51 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.19% | 30.5 |
| 天23转债 | 118031 | 0.17% | 26.69 |
| 微导转债 | 118058 | 0.17% | 27.28 |
| 通22转债 | 110085 | 0.16% | 24.63 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.15% | 23.38 |
| 常银转债 | 113062 | 0.14% | 21.56 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.14% | 22.91 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.13% | 21.44 |
| 福22转债 | 113661 | 0.13% | 20.98 |
| 希望转2 | 127049 | 0.13% | 20.63 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.12% | 19.6 |
| 广核转债 | 127110 | 0.12% | 19.62 |
| 南航转债 | 110075 | 0.11% | 17.55 |
| 南药转债 | 110098 | 0.11% | 17.18 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.11% | 18 |
| 九强转债 | 123150 | 0.11% | 16.9 |
| 回天转债 | 123165 | 0.11% | 17.14 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.11% | 16.75 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.11% | 16.97 |
| 中特转债 | 127056 | 0.11% | 17.66 |
| 天润转债 | 110097 | 0.10% | 15.79 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.10% | 15.55 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.10% | 15.85 |
| 博22转债 | 113650 | 0.10% | 16.52 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.10% | 16.03 |
| 科思转债 | 123192 | 0.10% | 15.94 |
| 精测转2 | 123176 | 0.10% | 16.12 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.10% | 15.4 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.10% | 16.17 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.10% | 15.34 |
| 福能转债 | 110099 | 0.09% | 14.04 |
| 财通转债 | 113043 | 0.09% | 14.32 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.09% | 13.87 |
| 花园转债 | 123178 | 0.09% | 14.92 |
| 安克转债 | 123257 | 0.09% | 14.69 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.09% | 13.51 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.09% | 14.52 |
| 山路转债 | 127083 | 0.09% | 14.95 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.08% | 12.66 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.08% | 12.26 |
| 国检转债 | 113688 | 0.08% | 12.07 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.08% | 12.93 |
| 路维转债 | 118056 | 0.08% | 12 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.08% | 12.7 |
| 东南转债 | 127103 | 0.08% | 12.97 |
| 太能转债 | 127108 | 0.08% | 12.46 |
| 青农转债 | 128129 | 0.08% | 12.85 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.07% | 10.97 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.07% | 11.31 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.07% | 10.86 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.07% | 11.84 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.07% | 10.52 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.07% | 11.43 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.07% | 11.64 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.07% | 10.47 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.07% | 11.7 |
| 金25转债 | 113699 | 0.07% | 11.48 |
| 应流转债 | 113697 | 0.07% | 10.6 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.07% | 11.58 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.07% | 11.22 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.07% | 11 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.07% | 10.78 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.07% | 11.56 |
| 神马转债 | 110093 | 0.06% | 9.4 |
| 澳弘转债 | 111024 | 0.06% | 9.15 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.06% | 9.9 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.06% | 9.49 |
| 太平转债 | 113627 | 0.06% | 10.24 |
| 华设转债 | 113674 | 0.06% | 10.1 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.06% | 10.19 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.06% | 8.77 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.06% | 9.85 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.06% | 10.12 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.06% | 10.17 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.06% | 8.94 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.06% | 9.77 |
| 浙矿转债 | 123180 | 0.06% | 10 |
| 天源转债 | 123213 | 0.06% | 9.26 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.06% | 8.93 |
| 国微转债 | 127038 | 0.06% | 9.85 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.06% | 9.14 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.06% | 9.86 |
| 金威转债 | 127111 | 0.06% | 8.78 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.05% | 8.44 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.05% | 7.62 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.05% | 7.64 |
| 大参转债 | 113605 | 0.05% | 7.86 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.05% | 7.58 |
| 金田转债 | 113046 | 0.05% | 8 |
| 锡振转债 | 111022 | 0.05% | 7.53 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.05% | 7.75 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.05% | 8.38 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.05% | 7.85 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.05% | 8.28 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.05% | 8.12 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.05% | 7.17 |
| 宝莱转债 | 123065 | 0.05% | 7.19 |
| 强力转债 | 123076 | 0.05% | 7.41 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.05% | 8.59 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.05% | 7.62 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.05% | 8.43 |
| 百润转债 | 127046 | 0.05% | 7.56 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.05% | 7.29 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.05% | 8 |
| 聚合转债 | 111003 | 0.04% | 6.76 |
| 明新转债 | 111004 | 0.04% | 6.05 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.04% | 6.74 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.04% | 6.37 |
| 风语转债 | 113643 | 0.04% | 6.61 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.04% | 6.95 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.04% | 7.04 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.04% | 6.57 |
| 力合转债 | 118036 | 0.04% | 6.9 |
| 天能转债 | 123071 | 0.04% | 6.93 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.04% | 6.77 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.04% | 6.31 |
| 万孚转债 | 123064 | 0.04% | 6.72 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.04% | 6.8 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.04% | 7.01 |
| 蒙娜转债 | 127044 | 0.04% | 5.97 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.04% | 7.06 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.04% | 6.12 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.04% | 6.79 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.03% | 5.43 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.03% | 4.42 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.03% | 4.26 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.03% | 5.51 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.02% | 3.56 |
| 精工转债 | 110086 | 0.02% | 3.54 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.02% | 2.48 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.02% | 3.57 |
| 正川转债 | 113624 | 0.02% | 2.9 |
| 寿22转债 | 113660 | 0.02% | 2.4 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.02% | 2.88 |
| 中贝转债 | 113678 | 0.02% | 3 |
| 国力转债 | 118035 | 0.02% | 3.08 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.02% | 3.3 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.02% | 2.68 |
| 海波转债 | 123080 | 0.02% | 2.51 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.02% | 3.26 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.02% | 2.65 |
| 中陆转债 | 123155 | 0.02% | 2.56 |
| 科蓝转债 | 123157 | 0.02% | 2.48 |
| 晓鸣转债 | 123189 | 0.02% | 2.49 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.02% | 2.46 |
| 正元转02 | 123196 | 0.02% | 2.42 |
| 海能转债 | 123193 | 0.02% | 3.73 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.02% | 2.57 |
| 宇邦转债 | 123224 | 0.02% | 2.63 |
| 姚记转债 | 127104 | 0.02% | 2.82 |
| 永东转2 | 127059 | 0.02% | 2.49 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.02% | 2.82 |
| 天业转债 | 110087 | 0.01% | 1.19 |
| 李子转债 | 111014 | 0.01% | 2.37 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.01% | 2.14 |
| 节能转债 | 113051 | 0.01% | 1.36 |
| 江山转债 | 113625 | 0.01% | 2.29 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.01% | 1.71 |
| 浩瀚转债 | 118052 | 0.01% | 1.36 |
| 天壕转债 | 123092 | 0.01% | 2.36 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.01% | 2.37 |
| 火星转债 | 123154 | 0.01% | 2.33 |
| 威唐转债 | 123088 | 0.01% | 2.31 |
| 超达转债 | 123187 | 0.01% | 2.11 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.01% | 1.39 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.01% | 2.1 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.01% | 2.27 |