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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-15 至 2026-09-21 · 420个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
43.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 28%
44.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
91.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
51.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0360
+0.69%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.1%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0279 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +3.2%
当前偏离锚值 +0.8%
2024-11-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -48.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.77% | 353.75 |
| 金融业 | 15.49% | 162.27 |
| 采矿业 | 13.37% | 140.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.50% | 68.12 |
| 建筑业 | 6.20% | 64.98 |
| 批发和零售业 | 5.01% | 52.45 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.63% | 27.57 |
| 文化、体育和娱乐业 | 2.39% | 25.08 |
| 租赁和商务服务业 | 2.25% | 23.54 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.45% | 15.19 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.78% | 8.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山西焦煤 | 50.88 | 1.85% |
| 淮北矿业 | 46.13 | 1.68% |
| 招商银行 | 43.47 | 1.58% |
| 交通银行 | 38.16 | 1.39% |
| 山煤国际 | 37.91 | 1.38% |
| 昊华能源 | 36.71 | 1.33% |
| 平煤股份 | 35.12 | 1.28% |
| 索菲亚 | 33.84 | 1.23% |
| 塔牌集团 | 33.34 | 1.21% |
| 重百集团 | 33.34 | 1.21% |
| 工商银行 | 28.27 | 1.03% |
| 厦门象屿 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 91% | 12.8% | 0.08 | 14.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 1.48%
满1年
81.0%
平均收益 3.05%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.92% | -1.72% | -- | 652/1117 |
| 近3月 | 5.81% | -8.14% | 5.70% | 186/1095 |
| 近6月 | -2.59% | -0.60% | 12.77% | 714/1074 |
| 近1年 | 2.52% | 0.84% | 14.70% | 581/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.60% | 14.38% | 14.70% | 807/1127 |
| 今年以来 | 0.78% | -1.95% | 14.70% | 632/1127 |
| 2025 | 2.57% | 17.66% | 7.02% | 981/1065 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.1% · 债券 --% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 2.59% | 0.25% |
| 平煤股份 | 601666 | 煤炭 | 2.56% | 0.61% |
| 兴业银行 | 601166 |
| 房地产业 |
| 0.24% |
| 2.56 |
| 27.93 |
| 1.01% |
| 海螺水泥 | 27.48 | 1.00% |
| 中钢国际 | 25.66 | 0.93% |
| 中原传媒 | 24.48 | 0.89% |
| 中联重科 | 23.55 | 0.86% |
| 兰花科创 | 23.39 | 0.85% |
| 广日股份 | 22.41 | 0.81% |
| 首创环保 | 21.76 | 0.79% |
| 中国石化 | 19.96 | 0.72% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 117.96 | 4.28% |
| 恒源煤电 | 101.48 | 3.68% |
| 建设银行 | 71.65 | 2.60% |
| 工商银行 | 68.09 | 2.47% |
| 冀中能源 | 66.9 | 2.43% |
| 南钢股份 | 59.68 | 2.17% |
| 厦门国贸 | 55.18 | 2.00% |
| 华夏银行 | 51.92 | 1.89% |
| 建发股份 | 49.94 | 1.81% |
| 北京银行 | 49.45 | 1.80% |
| 中联重科 | 48.95 | 1.78% |
| 重庆银行 | 49.11 | 1.78% |
| 江苏银行 | 47.26 | 1.72% |
| 兰花科创 | 46.53 | 1.69% |
| 昊华能源 | 46.21 | 1.68% |
| 厦门象屿 | 44.65 | 1.62% |
| 中国石油 | 42.63 | 1.55% |
| 长沙银行 | 42.29 | 1.54% |
| 山煤国际 | 41.2 | 1.50% |
| 安徽建工 | 40.22 | 1.46% |
| 银行 |
| 2.10% |
| 0.21% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 1.90% | 新增 |
| 海澜之家 | 600398 | 纺织服饰 | 1.87% | 新增 |
| 首创环保 | 600008 | 环保 | 1.65% | 新增 |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 1.61% | 新增 |
| 山煤国际 | 600546 | 煤炭 | 1.61% | 0.45% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 1.60% | 1.04% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.59% | 新增 |