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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-11 至 2026-09-21 · 346个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
14.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
7.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
12.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
21.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
28.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0088
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2025-03-11 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.78亿元
环比 155.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.76% | 1,320.77 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.11% | 31.91 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 60.42 | 1.00% |
| 德业股份 | 56.68 | 0.94% |
| 立昂微 | 54.52 | 0.91% |
| 博迁新材 | 53.41 | 0.89% |
| 领益智造 | 51.45 | 0.86% |
| 澜起科技 | 49.39 | 0.82% |
| 顺络电子 | 48.09 | 0.80% |
| 华峰测控 | 47.14 | 0.78% |
| 上海银行 | 43.08 | 0.72% |
| 钧崴电子 | 41.17 | 0.68% |
| 宝丰能源 | 40.5 | 0.67% |
| 平煤股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22交行二级资本债02A | 092280139 | 8.61% | 2,390.03 |
| 18国开10 | 180210 | 7.86% | 2,183.69 |
| 18农发06 | 180406 | 7.67% | 2,131.39 |
| 22华夏银行二级资本债01 | 092280069 | 7.52% | 2,088.53 |
| 23光大二级资本债01A | 232380017 | 7.51% | 2,085.05 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 12% | 21% | 4.6% | -0.51 | 5.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 0.24%
满1年
52.0%
平均收益 0.21%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.12% | -1.72% | -- | 1918/2760 |
| 近3月 | -1.59% | -8.14% | 5.18% | 2209/2662 |
| 近6月 | -1.70% | -0.60% | 5.18% | 2290/2515 |
| 近1年 | -0.56% | 0.84% | 5.18% | 2087/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.88% | 15.18% | 5.18% | 2330/2803 |
| 今年以来 | -1.05% | -1.95% | 5.18% | 2550/2804 |
| 2025 | 1.95% | 17.66% | -- | 1501/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.9% · 债券 84.0% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.23% | 新增 |
| 德业股份 |
| 40.6 |
| 0.67% |
| 航宇科技 | 37.99 | 0.63% |
| 太辰光 | 36.79 | 0.61% |
| 潍柴动力 | 35.94 | 0.60% |
| 黄山旅游 | 34.71 | 0.58% |
| 首旅酒店 | 34.26 | 0.57% |
| 明阳智能 | 32.98 | 0.55% |
| 鹏辉能源 | 32.27 | 0.54% |
| 科达利 | 32.71 | 0.54% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上海银行 | 71.41 | 1.19% |
| 财通证券 | 69.65 | 1.16% |
| 平煤股份 | 43.85 | 0.73% |
| 宝丰能源 | 42.07 | 0.70% |
| 美的集团 | 38.86 | 0.65% |
| 黄山旅游 | 39.3 | 0.65% |
| 艾迪精密 | 38.85 | 0.65% |
| 贵州茅台 | 38.73 | 0.64% |
| 晋控煤业 | 34.2 | 0.57% |
| 海天味业 | 33.12 | 0.55% |
| 东方盛虹 | 25.91 | 0.43% |
| 首旅酒店 | 26 | 0.43% |
| 晶澳科技 | 24.02 | 0.40% |
| 三孚股份 | 24.29 | 0.40% |
| 招商蛇口 | 23.07 | 0.38% |
| 中微公司 | 22.64 | 0.38% |
| 晶科能源 | 22.62 | 0.38% |
| 万孚生物 | 22.18 | 0.37% |
| 精工钢构 | 22.47 | 0.37% |
| 大参林 | 22.14 | 0.37% |
| 605117 |
| 电力设备 |
| 0.21% |
| 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 0.21% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 0.21% | 新增 |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 0.20% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.20% | 新增 |
| 领益智造 | 002600 | 电子 | 0.19% | 新增 |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 0.17% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.17% | 新增 |
| 钧崴电子 | 301458 | 电子 | 0.15% | 新增 |