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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-09-05 至 2026-09-22 · 454个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
72.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
65.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
19.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
21.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 36.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 32.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.8594
+1.87%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
33
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 32.7%
2024-09-05 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.29亿元
环比 104.80%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亨通光电 | 103.46 | 7.00% |
| 士兰微 | 100.01 | 6.77% |
| 用友网络 | 96.68 | 6.55% |
| 必易微 | 94.77 | 6.42% |
| 华润微 | 91.18 | 6.17% |
| 深信服 | 86.87 | 5.88% |
| 奕瑞科技 | 85.64 | 5.80% |
| 晶丰明源 | 84.14 | 5.70% |
| 兴森科技 | 83.79 | 5.67% |
| 江丰电子 | 81.06 | 5.49% |
| 明微电子 | 81.11 | 5.49% |
| 风华高科 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 19% | 38.6% | 0.43 | 36.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
97.0%
平均收益 24.05%
满1年
100.0%
平均收益 51.62%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.07% | -1.61% | -- | 4734/5562 |
| 近3月 | -27.81% | -10.18% | 36.40% | 5346/5453 |
| 近6月 | 30.42% | -0.49% | 36.40% | 602/5220 |
| 近1年 | 17.95% | 0.49% | 36.40% | 1309/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 85.94% | 39.50% | 36.40% | 1166/5637 |
| 今年以来 | 32.70% | -1.84% | 36.40% | 659/5638 |
| 2025 | 31.31% | 17.66% | 23.53% | 2211/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.1% · 债券 --% · 现金 8.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 6.35% | 2.79% |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 5.99% | 新增 |
| 江丰电子 |
| 74.53 |
| 5.05% |
| 香农芯创 | 73.09 | 4.95% |
| 兆驰股份 | 67.23 | 4.55% |
| 航天电器 | 66.23 | 4.48% |
| 捷捷微电 | 65.71 | 4.45% |
| 裕同科技 | 64.28 | 4.35% |
| 中微公司 | 63.88 | 4.32% |
| 中天科技 | 63.45 | 4.30% |
| 宇瞳光学 | 62.7 | 4.25% |
| 万华化学 | 62.7 | 4.25% |
| 纳芯微 | 62.68 | 4.24% |
| 沪电股份 | 62.48 | 4.23% |
| 扬杰科技 | 62.33 | 4.22% |
| 德明利 | 59.71 | 4.04% |
| 兆易创新 | 58.22 | 3.94% |
| 和林微纳 | 53.32 | 3.61% |
| 中文在线 | 49.53 | 3.35% |
| 新洁能 | 46.68 | 3.16% |
| 佰维存储 | 46.16 | 3.13% |
| 立讯精密 | 34.76 | 2.35% |
| 生益科技 | 32.04 | 2.17% |
| 利柏特 | 31.78 | 2.15% |
| 远东股份 | 31.64 | 2.14% |
| 东山精密 | 31.47 | 2.13% |
| 君正股份 | 31.17 | 2.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 用友网络 | 166.12 | 11.25% |
| 深信服 | 146.8 | 9.94% |
| 长川科技 | 112.36 | 7.61% |
| 君正股份 | 90.63 | 6.14% |
| 卓易信息 | 86.2 | 5.84% |
| 东山精密 | 81.43 | 5.51% |
| 和林微纳 | 74.74 | 5.06% |
| 芯原股份 | 72.82 | 4.93% |
| 中际旭创 | 70.38 | 4.77% |
| 香农芯创 | 70.11 | 4.75% |
| 乐鑫科技 | 69.7 | 4.72% |
| 兆易创新 | 69.58 | 4.71% |
| 利柏特 | 68.53 | 4.64% |
| 裕同科技 | 68.04 | 4.61% |
| 万华化学 | 67.29 | 4.56% |
| 兆驰股份 | 66.22 | 4.48% |
| 上海瀚讯 | 64.29 | 4.35% |
| 佰维存储 | 62.58 | 4.24% |
| 明微电子 | 61.57 | 4.17% |
| 德明利 | 60.75 | 4.11% |
| 沪电股份 | 60.6 | 4.10% |
| 中科星图 | 59.96 | 4.06% |
| 纳芯微 | 57.51 | 3.89% |
| 亨通光电 | 55.27 | 3.74% |
| 中文在线 | 48.65 | 3.29% |
| 新雷能 | 48.36 | 3.27% |
| 新易盛 | 45.88 | 3.11% |
| 远东股份 | 43.56 | 2.95% |
| 光库科技 | 42.95 | 2.91% |
| 必易微 | 42.3 | 2.86% |
| 传音控股 | 41.68 | 2.82% |
| 晶科能源 | 39.31 | 2.66% |
| 生益科技 | 35.15 | 2.38% |
| 300666 |
| 电子 |
| 5.81% |
| 新增 |
| 士兰微 | 600460 | 电子 | 5.15% | 新增 |
| 兴森科技 | 002436 | 电子 | 4.87% | 新增 |
| 晶丰明源 | 688368 | -- | 4.69% | 0.31% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 4.57% | 1.04% |
| 华润微 | 688396 | -- | 4.07% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 3.89% | 2.57% |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 3.87% | 新增 |