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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-19 至 2026-09-21 · 406个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
同类业绩排名 权重 100%
39.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1913
+1.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.5%
2024-11-19 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.04亿元
环比 -25.47%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 39.85 | 1.10% |
| 中国船舶租赁 | 24.22 | 0.67% |
| 中信国际电讯 | 23.1 | 0.64% |
| 中石化炼化工程 | 23.04 | 0.64% |
| 中国外运 | 22.59 | 0.63% |
| 中煤能源 | 21.3 | 0.59% |
| 中国银行 | 19.84 | 0.55% |
| 中信银行 | 18.36 | 0.51% |
| 工商银行 | 18.11 | 0.50% |
| 建设银行 | 18.2 | 0.50% |
| 环球医疗 | 17.96 | 0.50% |
| 中国铁建 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.73% | 20.25 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 5.10%
满1年
68.0%
平均收益 9.64%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.89% | -1.72% | -- | 80/4367 |
| 近3月 | 6.10% | -8.14% | 6.37% | 553/4208 |
| 近6月 | -2.51% | -0.60% | 14.94% | 2250/3965 |
| 近1年 | 0.21% | 0.84% | 17.50% | 2183/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.61% | 10.61% | 17.50% | 2024/4468 |
| 今年以来 | 0.54% | -1.95% | 16.30% | 2160/4468 |
| 2025 | 16.65% | 17.66% | 12.39% | 2309/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 0.7% · 现金 8.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 01919 | -- | 3.75% | 0.45% |
| 中国神华 |
| 17.73 |
| 0.49% |
| 中国交通建设 | 17.54 | 0.49% |
| 中国光大银行 | 16.98 | 0.47% |
| 中国通号 | 16.16 | 0.45% |
| 中国石油化工股份 | 15.79 | 0.44% |
| 农业银行 | 15.9 | 0.44% |
| 新华保险 | 15.54 | 0.43% |
| 光大环境 | 15.49 | 0.43% |
| 交通银行 | 15.56 | 0.43% |
| 工商银行 | 15.14 | 0.42% |
| 中国银行 | 10.44 | 0.29% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 71.56 | 1.98% |
| 中国船舶租赁 | 45.76 | 1.27% |
| 中国外运 | 40.29 | 1.12% |
| 中信国际电讯 | 38.7 | 1.07% |
| 中国银行 | 35.24 | 0.98% |
| 中石化炼化工程 | 34.17 | 0.95% |
| 中国石油化工股份 | 33.15 | 0.92% |
| 中煤能源 | 33.22 | 0.92% |
| 农业银行 | 31.68 | 0.88% |
| 工商银行 | 31.88 | 0.88% |
| 建设银行 | 31.51 | 0.87% |
| 中信银行 | 30.18 | 0.84% |
| 中国光大银行 | 30.42 | 0.84% |
| 环球医疗 | 30.05 | 0.83% |
| 中国铁建 | 29.67 | 0.82% |
| 交通银行 | 26.59 | 0.74% |
| 光大环境 | 26.33 | 0.73% |
| 中国通号 | 26.48 | 0.73% |
| 中石化冠德 | 25.51 | 0.71% |
| 邮储银行 | 21.52 | 0.60% |
| 邮储银行 | 9.94 | 0.28% |
| 01088 |
| -- |
| 2.91% |
| 0.09% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 2.69% | 0.44% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 2.51% | 0.18% |
| 中国船舶租赁 | 03877 | -- | 2.48% | 0.10% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 2.41% | 0.11% |
| 中远海能 | 01138 | -- | 2.35% | 0.23% |
| 中银香港 | 02388 | -- | 2.34% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 2.33% | 0.01% |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 2.30% | 0.55% |