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基金诊断
西部利得基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-12-10 至 2026-09-22 · 435个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
74.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
62.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 28%
84.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
94.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
66.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +3.9%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0724
-0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度
36
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0323 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +4.2%
当前偏离锚值 +3.9%
2024-12-10 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.84亿元
环比 -28.01%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.80% | 23,307.96 |
| 金融业 | 22.30% | 15,374.77 |
| 采矿业 | 10.77% | 7,423.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.29% | 5,715.02 |
| 建筑业 | 2.88% | 1,985.41 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.75% | 1,899.31 |
| 批发和零售业 | 2.74% | 1,886.62 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.34% | 1,610.74 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.16% | 798.62 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.01% | 699.12 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.91% | 630.29 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 3,460.36 | 3.66% |
| 中国石化 | 3,166.14 | 3.35% |
| 中国石油 | 3,111.88 | 3.29% |
| 中粮糖业 | 2,876.85 | 3.05% |
| 南钢股份 | 2,551.76 | 2.70% |
| 中金黄金 | 2,223.43 | 2.35% |
| 中国外运 | 2,193.34 | 2.32% |
| 明星电力 | 2,012.87 | 2.13% |
| 中青旅 | 2,013.49 | 2.13% |
| 久远银海 | 1,739.98 | 1.84% |
| 新能泰山 | 1,678.48 | 1.78% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 94% | 12.1% | 0.89 | 13.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
83.0%
平均收益 9.28%
满1年
99.0%
平均收益 19.16%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.65% | -1.61% | -- | 93/1117 |
| 近3月 | 8.95% | -10.18% | 4.80% | 130/1095 |
| 近6月 | 2.77% | -0.49% | 13.05% | 556/1074 |
| 近1年 | 12.33% | 0.49% | 13.46% | 386/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 30.99% | 10.73% | 13.46% | 590/1127 |
| 今年以来 | 4.87% | -1.84% | 13.46% | 505/1127 |
| 2025 | 25.97% | 17.66% | 9.00% | 594/1065 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.7% · 债券 --% · 现金 16.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中粮糖业 | 600737 | 农林牧渔 | 3.08% | 新增 |
| 工商银行 |
| 房地产业 |
| 0.70% |
| 480.18 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.62% | 428.82 |
| 租赁和商务服务业 | 0.17% | 115.08 |
| 教育 | 0.16% | 110.75 |
| 住宿和餐饮业 | 0.15% | 106.37 |
| 启明信息 |
| 1,658.69 |
| 1.76% |
| 冠豪高新 | 1,641.95 | 1.74% |
| 光大嘉宝 | 1,638.06 | 1.73% |
| 云南旅游 | 1,606.98 | 1.70% |
| 航天软件 | 1,586.62 | 1.68% |
| 中视传媒 | 1,563.97 | 1.66% |
| 株冶集团 | 1,568.97 | 1.66% |
| 瑞华泰 | 1,563.67 | 1.66% |
| 中成股份 | 1,561.97 | 1.65% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 4,392.31 | 4.65% |
| 中国石油 | 3,920.66 | 4.15% |
| 中国石化 | 3,696.76 | 3.91% |
| 株冶集团 | 3,063.9 | 3.24% |
| 明星电力 | 2,582.34 | 2.73% |
| 中青旅 | 2,527.25 | 2.68% |
| 久远银海 | 2,292.99 | 2.43% |
| 云南旅游 | 2,104.16 | 2.23% |
| 中金黄金 | 2,087.94 | 2.21% |
| 冠豪高新 | 1,861.31 | 1.97% |
| 中视传媒 | 1,811.79 | 1.92% |
| 光大嘉宝 | 1,786.2 | 1.89% |
| 启明信息 | 1,759.8 | 1.86% |
| 西昌电力 | 1,700.98 | 1.80% |
| 瑞华泰 | 1,701.05 | 1.80% |
| 中国神华 | 1,691.83 | 1.79% |
| 南山控股 | 1,638.43 | 1.73% |
| 新能泰山 | 1,628.56 | 1.72% |
| 中钢天源 | 1,622.88 | 1.72% |
| 国检集团 | 1,577.83 | 1.67% |
| 601398 |
| 银行 |
| 2.83% |
| 0.01% |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 2.83% | 0.03% |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 2.76% | 0.08% |
| 邮储银行 | 601658 | 银行 | 2.74% | 0.05% |
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 2.72% | 0.05% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 2.72% | 0.05% |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 2.70% | 0.28% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 2.70% | 0.28% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.70% | 0.25% |