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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-09-27 至 2026-09-21 · 481个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
39.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
33.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
29.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1138
+0.33%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-09-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.93亿元
环比 -37.97%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 9.39% | 27,883.9 |
| 金融业 | 4.79% | 14,245.4 |
| 建筑业 | 2.67% | 7,933.38 |
| 房地产业 | 0.81% | 2,416.75 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.46% | 1,352.95 |
| 住宿和餐饮业 | 0.28% | 836.18 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.22% | 657.64 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.12% | 348.6 |
| 批发和零售业 | 0.08% | 250.94 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 1,819.44 | 0.45% |
| 鲁西化工 | 1,595.63 | 0.40% |
| 广发证券 | 1,445.35 | 0.36% |
| 亿纬锂能 | 738.81 | 0.18% |
| 财通证券 | 710.54 | 0.18% |
| 利安隆 | 701.56 | 0.17% |
| 东方证券 | 598.27 | 0.15% |
| 恒逸石化 | 378.6 | 0.09% |
| 顺丰控股 | 333.64 | 0.08% |
| 中信证券 | 317.45 | 0.08% |
| 北新建材 | 287.5 | 0.07% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23穗交Y2 | 148379 | 3.10% | 9,215.67 |
| 建一YK02 | 240189 | 2.75% | 8,184.2 |
| 兖矿KY02 | 241324 | 2.41% | 7,156.23 |
| 25中行TLAC非资本债02(BC) | 312510012 | 2.41% | 7,160.77 |
| 23京保03 | 240427 | 2.40% | 7,129.27 |
| 重银转债 | 113056 | 1.06% | 3,150.95 |
| 天23转债 | 118031 | 1.04% | 3,087.21 |
| 牧原转债 | 127045 | 1.00% | 2,984.19 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.98% | 2,913.55 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 33% | 29% | 4.3% | 0.12 | 3.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 2.55%
满1年
100.0%
平均收益 6.26%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.22% | -1.72% | -- | 2164/2760 |
| 近3月 | 0.20% | -8.14% | 1.62% | 1200/2662 |
| 近6月 | -0.20% | -0.60% | 2.85% | 2067/2519 |
| 近1年 | 2.03% | 0.84% | 3.06% | 1372/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.38% | 22.57% | 3.75% | 1474/2805 |
| 今年以来 | 0.53% | -1.95% | 3.06% | 1946/2806 |
| 2025 | 5.99% | 17.66% | 3.65% | 479/2458 |
| 2024 | 4.53% | 14.69% | -- | 1076/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.8% · 债券 108.4% · 现金 4.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 1.14% |
| 中国平安 |
| 289.73 |
| 0.07% |
| 新城控股 | 262.9 | 0.07% |
| 东方雨虹 | 196.64 | 0.05% |
| 中国建筑 | 173.4 | 0.04% |
| 纳芯微 | 179.12 | 0.04% |
| 中际旭创 | 114.78 | 0.03% |
| 老板电器 | 97.5 | 0.02% |
| 天顺风能 | 27.47 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 精测电子 | 2,235.31 | 0.55% |
| 安徽建工 | 2,037.03 | 0.50% |
| 普源精电 | 1,250.65 | 0.31% |
| 海亮股份 | 1,139.13 | 0.28% |
| 豪鹏科技 | 1,085.85 | 0.27% |
| 中国船舶 | 995.94 | 0.25% |
| 东岳硅材 | 907.16 | 0.22% |
| 中控技术 | 869.33 | 0.22% |
| 春秋电子 | 682.32 | 0.17% |
| 鼎龙股份 | 627.87 | 0.16% |
| 亿纬锂能 | 588.51 | 0.15% |
| 中微公司 | 621.07 | 0.15% |
| 鸿路钢构 | 565.5 | 0.14% |
| 华海清科 | 503.84 | 0.12% |
| 华友钴业 | 424.54 | 0.11% |
| 恒逸石化 | 419.72 | 0.10% |
| 齐鲁银行 | 402.79 | 0.10% |
| 北方华创 | 343.44 | 0.09% |
| 新宝股份 | 284.9 | 0.07% |
| 博思软件 | 248.84 | 0.06% |
| 通22转债 |
| 110085 |
| 0.81% |
| 2,395.75 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.80% | 2,368.99 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.75% | 2,232.12 |
| 希望转2 | 127049 | 0.75% | 2,242.06 |
| 常银转债 | 113062 | 0.73% | 2,173.28 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.65% | 1,945.94 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.45% | 1,348.14 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.42% | 1,254.46 |
| 南航转债 | 110075 | 0.37% | 1,097.84 |
| 友发转债 | 113058 | 0.35% | 1,050.21 |
| 华康转债 | 111018 | 0.21% | 621.31 |
| 中特转债 | 127056 | 0.20% | 584.11 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.19% | 569.61 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.15% | 453.37 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.12% | 349.24 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.11% | 323.61 |
| 清源转债 | 113694 | 0.11% | 338.14 |
| 东南转债 | 127103 | 0.07% | 210.72 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.07% | 216.29 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.07% | 196.78 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.06% | 174.04 |
| 金23转债 | 113670 | 0.04% | 106.57 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.04% | 107.81 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.02% | 66.02 |
| 0.50% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.85% | 0.20% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.82% | 0.29% |
| 中国交建 | 601800 | 建筑装饰 | 0.66% | 持平 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 0.56% | 0.06% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.52% | 0.11% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 0.51% | 0.06% |
| 兔宝宝 | 002043 | 建筑材料 | 0.50% | 0.02% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.49% | 新增 |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 0.48% | 0.11% |