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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-21 至 2026-09-21 · 426个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
26.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
17.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
23.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
11.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
69.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0390
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
2024-11-21 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.93亿元
环比 -30.89%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 法兰泰克 | 346.05 | 1.61% |
| 阳光电源 | 287.71 | 1.34% |
| 宏华数科 | 275.3 | 1.28% |
| 民爆光电 | 268.06 | 1.25% |
| 巨人网络 | 256.82 | 1.20% |
| 卓易信息 | 235.79 | 1.10% |
| 生益科技 | 224.03 | 1.05% |
| 信维通信 | 219.28 | 1.02% |
| 万兴科技 | 213.58 | 1.00% |
| 拓荆科技 | 198.4 | 0.93% |
| 优然牧业 | 194.87 | 0.91% |
| 亿帆医药 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22华夏银行二级资本债01 | 092280069 | 7.66% | 1,044.26 |
| 25上海银行永续债01 | 242580063 | 7.58% | 1,034.61 |
| 25恒丰银行二级资本债01 | 232580041 | 7.56% | 1,031 |
| 21建设银行二级03 | 2128033 | 7.56% | 1,030.56 |
| 25平安银行永续债02BC | 242580054 | 7.55% | 1,029.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 11% | 6.8% | -0.10 | 6.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 1.98%
满1年
97.0%
平均收益 4.05%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.33% | -1.72% | -- | 399/2760 |
| 近3月 | -4.98% | -8.14% | 6.78% | 2589/2662 |
| 近6月 | 0.67% | -0.60% | 6.78% | 1608/2519 |
| 近1年 | 0.80% | 0.84% | 6.78% | 1870/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.90% | 10.61% | 6.78% | 1995/2805 |
| 今年以来 | -1.24% | -1.95% | 6.78% | 2576/2806 |
| 2025 | 4.83% | 17.66% | 3.28% | 656/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.1% · 债券 91.2% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 皖仪科技 | 688600 | -- | 3.76% | 1.52% |
| 寒武纪 |
| 188.27 |
| 0.88% |
| 芯原股份 | 173.5 | 0.81% |
| 普源精电 | 168.72 | 0.79% |
| 卓胜微 | 156 | 0.73% |
| 国元证券 | 134.18 | 0.63% |
| 唯特偶 | 133.29 | 0.62% |
| 艾罗能源 | 129.02 | 0.60% |
| 青木科技 | 126.32 | 0.59% |
| 宁德时代 | 123.82 | 0.58% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 530.19 | 2.47% |
| 香农芯创 | 436.3 | 2.04% |
| 华泰证券 | 359.58 | 1.68% |
| 法兰泰克 | 348.23 | 1.62% |
| 吉峰科技 | 327 | 1.53% |
| 拓荆科技 | 318.24 | 1.48% |
| 生益科技 | 276.03 | 1.29% |
| 普源精电 | 256.41 | 1.20% |
| 宏华数科 | 228.79 | 1.07% |
| 芯原股份 | 229.39 | 1.07% |
| 恒玄科技 | 227.91 | 1.06% |
| 乐鑫科技 | 220.75 | 1.03% |
| 卓易信息 | 220.56 | 1.03% |
| 巨人网络 | 206.87 | 0.97% |
| 华友钴业 | 191.25 | 0.89% |
| 万兴科技 | 186.32 | 0.87% |
| 香港交易所 | 177.69 | 0.83% |
| 亿帆医药 | 171.32 | 0.80% |
| 信维通信 | 172.45 | 0.80% |
| 皖仪科技 | 168.05 | 0.78% |
| 688256 |
| -- |
| 3.62% |
| 2.02% |
| 民爆光电 | 301362 | 家用电器 | 2.59% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 1.80% | 新增 |
| 优然牧业 | 09858 | -- | 1.06% | 新增 |
| 国元证券 | 000728 | 非银金融 | 1.02% | 新增 |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 1.01% | 新增 |
| 国睿科技 | 600562 | 国防军工 | 0.93% | 0.31% |
| 太辰光 | 300570 | 通信 | 0.27% | 新增 |