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基金诊断
泓德基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-04-29 至 2026-09-21 · 327个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
62.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
80.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
92.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
62.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0646
+1.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
2025-04-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.77亿元
环比 89.24%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.19% | 13,655.66 |
| 金融业 | 20.74% | 8,533.78 |
| 采矿业 | 16.88% | 6,946.1 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 9.29% | 3,821.63 |
| 租赁和商务服务业 | 2.95% | 1,212.96 |
| 建筑业 | 2.64% | 1,084.33 |
| 批发和零售业 | 1.34% | 551.88 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.33% | 547.76 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.23% | 505.25 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.92% | 379.78 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.82% | 335.66 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国外运 | 1,346.08 | 5.35% |
| 中远海控 | 1,292.73 | 5.14% |
| 平煤股份 | 1,222.92 | 4.86% |
| 君正集团 | 1,134.38 | 4.51% |
| 重庆银行 | 1,114.72 | 4.43% |
| 淮北矿业 | 1,111.11 | 4.42% |
| 建发股份 | 1,083.6 | 4.31% |
| 广汇能源 | 1,063.34 | 4.23% |
| 藏格矿业 | 999.66 | 3.97% |
| 中国海油 | 977.87 | 3.89% |
| 潞安环能 | 976.35 | 3.88% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 翔26转债 | 113703 | 0.00% | 1.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 92% | 13.6% | 0.76 | 13.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.40% | -1.72% | -- | 1968/5562 |
| 近3月 | 7.89% | -8.14% | 5.98% | 437/5453 |
| 近6月 | 1.40% | -0.60% | 12.37% | 2768/5220 |
| 近1年 | 11.78% | 0.84% | 13.37% | 1791/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.91% | 20.25% | 13.37% | 2819/5637 |
| 今年以来 | 8.03% | -1.95% | 13.37% | 2037/5638 |
| 2025 | 8.22% | 17.66% | -- | 4331/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.6% · 债券 --% · 现金 8.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 2.27% | 0.12% |
| 淮北矿业 |
| 科学研究和技术服务业 |
| 0.60% |
| 247.64 |
| 房地产业 | 0.51% | 211.42 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.11% | 43.54 |
| 厦门象屿 |
| 967.96 |
| 3.85% |
| 雅戈尔 | 961.47 | 3.82% |
| 中联重科 | 952.82 | 3.79% |
| 厦门银行 | 950.73 | 3.78% |
| 兔宝宝 | 936.2 | 3.72% |
| 上峰材料 | 911.52 | 3.62% |
| 民生银行 | 877.8 | 3.49% |
| 南钢股份 | 854.85 | 3.40% |
| 兖矿能源 | 849.85 | 3.38% |
| 中国神华 | 848.79 | 3.37% |
| 贵阳银行 | 837.56 | 3.33% |
| 安徽建工 | 826.96 | 3.29% |
| 陕西煤业 | 824.2 | 3.28% |
| 江苏银行 | 822.64 | 3.27% |
| 华夏银行 | 758.5 | 3.01% |
| 天健集团 | 712.99 | 2.83% |
| 神火股份 | 654.03 | 2.60% |
| 中信银行 | 651.03 | 2.59% |
| 沪农商行 | 639.49 | 2.54% |
| 唐山港 | 630.83 | 2.51% |
| 百隆东方 | 629.82 | 2.50% |
| 新澳股份 | 593.92 | 2.36% |
| 华新建材 | 592.4 | 2.35% |
| 上海银行 | 590.51 | 2.35% |
| 中国化学 | 592.27 | 2.35% |
| 皖新传媒 | 581 | 2.31% |
| 恒力石化 | 576.55 | 2.29% |
| 招商轮船 | 572.55 | 2.28% |
| 嘉化能源 | 570.87 | 2.27% |
| 物产中大 | 564.49 | 2.24% |
| 恒源煤电 | 560.74 | 2.23% |
| 建设银行 | 558.15 | 2.22% |
| 电投能源 | 544.54 | 2.16% |
| 时代出版 | 534.66 | 2.13% |
| 冠城新材 | 524.88 | 2.09% |
| 中煤能源 | 527.02 | 2.09% |
| 航民股份 | 521.66 | 2.07% |
| 山煤国际 | 509.23 | 2.02% |
| 中远海特 | 508.99 | 2.02% |
| 荣盛石化 | 506.94 | 2.01% |
| 顾家家居 | 505.15 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上峰材料 | 1,502.53 | 5.97% |
| 兖矿能源 | 1,224.75 | 4.87% |
| 中国外运 | 941.02 | 3.74% |
| 藏格矿业 | 907.79 | 3.61% |
| 中远海控 | 882.02 | 3.51% |
| 中国海油 | 869.07 | 3.45% |
| 四川路桥 | 860.87 | 3.42% |
| 广汇能源 | 802.86 | 3.19% |
| 厦门象屿 | 801.28 | 3.18% |
| 雅戈尔 | 796.36 | 3.17% |
| 光大银行 | 797.02 | 3.17% |
| 渝农商行 | 790.64 | 3.14% |
| 天健集团 | 768.52 | 3.05% |
| 民生银行 | 747.77 | 2.97% |
| 君正集团 | 705.33 | 2.80% |
| 厦门银行 | 674.36 | 2.68% |
| 云天化 | 664.31 | 2.64% |
| 昊华能源 | 654.42 | 2.60% |
| 招商轮船 | 653.21 | 2.60% |
| 中国神华 | 633.11 | 2.52% |
| 中国建筑 | 614.24 | 2.44% |
| 上海银行 | 584.99 | 2.33% |
| 冀中能源 | 569.79 | 2.26% |
| 中国电信 | 544.58 | 2.16% |
| 山东出版 | 512.35 | 2.04% |
| 600985 |
| 煤炭 |
| 2.25% |
| 0.23% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.07% | 新增 |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 2.04% | 0.39% |
| 平煤股份 | 601666 | 煤炭 | 1.99% | 新增 |
| 重庆银行 | 601963 | 银行 | 1.99% | 新增 |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 1.98% | 新增 |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 1.97% | 0.05% |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 1.93% | 0.65% |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 1.82% | 0.08% |