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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-11 至 2026-09-22 · 456个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
93.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
80.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
45.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1760
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-11-11 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.37亿元
环比 94.16%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阳光保险 | 2,581.18 | 7.90% |
| 青岛银行 | 2,139.36 | 6.54% |
| 海尔智家 | 1,779.16 | 5.44% |
| 渝农商行 | 1,465.84 | 4.48% |
| 长沙银行 | 1,359.39 | 4.16% |
| 九号公司 | 1,324.19 | 4.05% |
| 格力电器 | 1,311.11 | 4.01% |
| 宁波银行 | 1,112.45 | 3.40% |
| 齐鲁银行 | 968.99 | 2.96% |
| 陕西煤业 | 930.48 | 2.85% |
| 招商银行 | 889.31 | 2.72% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26附息国债05 | 260005 | 6.82% | 6,753.54 |
| 25冀交投MTN004 | 102584872 | 3.10% | 3,070.07 |
| 24华夏银行永续债01 | 242480004 | 3.10% | 3,065.64 |
| 26蜀道投资MTN003 | 102681011 | 3.06% | 3,031.04 |
| 26广铁K4 | 524734 | 3.05% | 3,019.9 |
| 常银转债 | 113062 | 2.76% | 2,729.82 |
| 重银转债 | 113056 | 1.30% | 1,291.27 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.73% | 726.13 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.29% | 282.7 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 45% | 3.3% | 1.29 | 1.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 3.27%
满1年
100.0%
平均收益 7.19%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.18% | -1.72% | -- | 513/2760 |
| 近3月 | 2.64% | -8.14% | 1.00% | 22/2662 |
| 近6月 | 1.77% | -0.60% | 1.89% | 763/2515 |
| 近1年 | 5.74% | 0.84% | 1.89% | 151/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.12% | 9.89% | 3.67% | 1490/2803 |
| 今年以来 | 3.92% | -1.95% | 1.89% | 221/2804 |
| 2025 | 6.11% | 17.66% | 3.31% | 461/2458 |
| 2024 | 0.77% | 14.69% | -- | 2006/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.9% · 债券 86.6% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 青岛银行 | 03866 | -- | 2.09% |
| 杭州银行 |
| 755.34 |
| 2.31% |
| 腾讯控股 | 723.5 | 2.21% |
| 美的集团 | 707.61 | 2.16% |
| 中国建材 | 610.66 | 1.87% |
| 中国人民保险集团 | 427.17 | 1.31% |
| 南京银行 | 422.59 | 1.29% |
| 川投能源 | 372.4 | 1.14% |
| 成都银行 | 363.32 | 1.11% |
| 江苏银行 | 315.41 | 0.96% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阳光保险 | 2,488.64 | 7.61% |
| 成都银行 | 1,094.59 | 3.35% |
| 中国建材 | 659.28 | 2.02% |
| 宁波银行 | 642.08 | 1.96% |
| 兖矿能源 | 534.17 | 1.63% |
| 陕西煤业 | 450.36 | 1.38% |
| 爱玛科技 | 354.74 | 1.09% |
| 九号公司 | 251.94 | 0.77% |
| 春风动力 | 210.08 | 0.64% |
| 新集能源 | 190.36 | 0.58% |
| 洋河股份 | 181.5 | 0.56% |
| 小米集团-W | 181.69 | 0.56% |
| 中曼石油 | 177.94 | 0.54% |
| 东方雨虹 | 170.36 | 0.52% |
| 九丰能源 | 122.01 | 0.37% |
| 阜丰集团 | 93.69 | 0.29% |
| 中国海洋石油 | 94.18 | 0.29% |
| 中煤能源 | 88.36 | 0.27% |
| 传音控股 | 84.05 | 0.26% |
| 渝农商行 | 78.48 | 0.24% |
| 福22转债 | 113661 | 0.26% | 253.47 |
| 华康转债 | 111018 | 0.06% | 55.12 |
| 新增 |
| 长沙银行 | 601577 | 银行 | 1.87% | 0.61% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 1.72% | 0.09% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 1.60% | 0.58% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 1.38% | 0.56% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 1.30% | 新增 |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 1.27% | 0.02% |
| 九号公司 | 689009 | -- | 1.02% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.95% | 0.01% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.75% | 0.21% |