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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-08 至 2026-09-21 · 456个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
22.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
10.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
7.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
58.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3374
+1.74%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.8%
网格适配度
53
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4226 · 低位区间 -6.5% · 高位区间 +3.7%
当前偏离锚值 -6.0%
2024-11-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.06亿元
环比 -12.74%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 2,040.98 | 5.78% |
| 泡泡玛特 | 1,845.83 | 5.23% |
| 优然牧业 | 1,583.22 | 4.49% |
| 泸州老窖 | 1,436.28 | 4.07% |
| 阿里巴巴-W | 1,212.77 | 3.44% |
| 康方生物 | 1,181.58 | 3.35% |
| 三力制药 | 1,176.46 | 3.33% |
| 巨人网络 | 1,131.63 | 3.21% |
| 现代牧业 | 1,132.11 | 3.21% |
| 新乳业 | 1,130.78 | 3.20% |
| 德昌电机控股 | 1,025.49 | 2.91% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 2.54% | 553.57 |
| 春风转债 | 113704 | 0.18% | 38.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 7% | 58% | 20.2% | -0.97 | 27.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 -1.08%
满1年
43.0%
平均收益 -1.93%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.31% | -1.72% | -- | 3295/5562 |
| 近3月 | 8.91% | -8.14% | 7.31% | 379/5453 |
| 近6月 | -4.88% | -0.60% | 18.06% | 3787/5220 |
| 近1年 | -18.03% | 0.84% | 27.78% | 4334/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -10.28% | 9.50% | 27.83% | 4526/5637 |
| 今年以来 | -12.29% | -1.95% | 26.05% | 4903/5638 |
| 2025 | 9.95% | 17.66% | 9.45% | 4232/5118 |
| 2024 | 38.68% | 14.69% | -- | 41/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 2.7% · 现金 4.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 8.23% |
| 巴比食品 |
| 924.87 |
| 2.62% |
| 安井食品 | 881.16 | 2.50% |
| 九华旅游 | 881.13 | 2.50% |
| 盘龙药业 | 798.31 | 2.26% |
| 三生制药 | 760.47 | 2.15% |
| 济川药业 | 748.9 | 2.12% |
| 迎驾贡酒 | 709.34 | 2.01% |
| 森松国际 | 702.48 | 1.99% |
| 腾讯控股 | 697.61 | 1.98% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泡泡玛特 | 2,037.88 | 5.77% |
| 安井食品 | 1,685.36 | 4.78% |
| 康方生物 | 1,406.87 | 3.99% |
| 三力制药 | 1,307.4 | 3.70% |
| 森松国际 | 1,058.09 | 3.00% |
| 江淮汽车 | 1,060.48 | 3.00% |
| 东阿阿胶 | 1,050.47 | 2.98% |
| 优然牧业 | 998.87 | 2.83% |
| 贵州茅台 | 988.06 | 2.80% |
| 海大集团 | 951.74 | 2.70% |
| 德昌电机控股 | 939.29 | 2.66% |
| 热景生物 | 924.87 | 2.62% |
| 巨人网络 | 883.33 | 2.50% |
| 老铺黄金 | 839.23 | 2.38% |
| 济川药业 | 762.39 | 2.16% |
| 春风动力 | 725.48 | 2.06% |
| 新乳业 | 709.27 | 2.01% |
| 腾讯控股 | 698.66 | 1.98% |
| 盘龙药业 | 693.19 | 1.96% |
| 今世缘 | 682.37 | 1.93% |
| 2.73% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.80% | 0.02% |
| 三生制药 | 01530 | -- | 4.72% | 0.27% |
| 现代牧业 | 01117 | -- | 4.69% | 新增 |
| 优然牧业 | 09858 | -- | 4.56% | 新增 |
| 泡泡玛特 | 09992 | -- | 4.32% | 0.99% |
| 康方生物 | 09926 | -- | 4.21% | 0.32% |
| 迎驾贡酒 | 603198 | 食品饮料 | 4.16% | 1.26% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 3.91% | 2.47% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 3.67% | 0.08% |