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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-27 至 2026-09-21 · 443个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
79.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
93.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
94.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
29.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 35.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.4210
-0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.7%
2024-11-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.62亿元
环比 13.73%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 83.93% | 109,749.44 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.99% | 3,911.18 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 62.07 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 10,952.48 | 16.52% |
| 中际旭创 | 10,752.62 | 16.22% |
| 航天电器 | 10,682.54 | 16.12% |
| 新易盛 | 10,644 | 16.06% |
| 航发动力 | 10,399.28 | 15.69% |
| 中科飞测 | 9,157.12 | 13.81% |
| 中航沈飞 | 8,144.31 | 12.29% |
| 复旦微电 | 8,036.8 | 12.12% |
| 国博电子 | 7,972.29 | 12.03% |
| 菲利华 | 7,854.91 | 11.85% |
| 中国移动 | 7,765 | 11.71% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 94% | 29% | 41.2% | 1.34 | 28.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
100.0%
平均收益 36.17%
满1年
100.0%
平均收益 92.62%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.97% | -1.72% | -- | 702/1115 |
| 近3月 | -11.81% | -8.14% | 27.97% | 702/1095 |
| 近6月 | 20.46% | -0.60% | 27.97% | 195/1074 |
| 近1年 | 56.71% | 0.84% | 27.97% | 65/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 134.32% | 16.19% | 27.97% | 200/1127 |
| 今年以来 | 34.31% | -1.95% | 27.97% | 139/1127 |
| 2025 | 69.91% | 17.66% | 18.96% | 62/1065 |
| 2024 | 2.67% | 14.69% | -- | 552/990 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.0% · 债券 --% · 现金 14.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 9.02% |
| 香农芯创 |
| 6,769.41 |
| 10.21% |
| 海光信息 | 6,474.4 | 9.77% |
| 北方华创 | 6,358.61 | 9.59% |
| 中微公司 | 6,305.12 | 9.51% |
| 中航光电 | 6,238.31 | 9.41% |
| 东山精密 | 6,208.56 | 9.37% |
| 海格通信 | 5,466.79 | 8.25% |
| 君正股份 | 5,237.42 | 7.90% |
| 华虹宏力 | 5,200.43 | 7.85% |
| 航亚科技 | 5,185.15 | 7.82% |
| 华海清科 | 5,063.19 | 7.64% |
| 中科星图 | 4,606.09 | 6.95% |
| 长江通信 | 4,281.09 | 6.46% |
| 国睿科技 | 4,127.45 | 6.23% |
| 德明利 | 3,650.32 | 5.51% |
| 聚辰股份 | 3,647.43 | 5.50% |
| 盛邦安全 | 3,528.61 | 5.32% |
| 航发科技 | 3,455.74 | 5.21% |
| 大族激光 | 3,318.85 | 5.01% |
| 京仪装备 | 3,250.68 | 4.90% |
| 天孚通信 | 3,231.58 | 4.88% |
| 拓尔思 | 3,185.66 | 4.81% |
| 光威复材 | 3,165.93 | 4.78% |
| 仕佳光子 | 3,152.43 | 4.76% |
| 高华科技 | 3,109.46 | 4.69% |
| 佰维存储 | 2,999.79 | 4.53% |
| 兆易创新 | 2,983.5 | 4.50% |
| 华测导航 | 2,896.52 | 4.37% |
| 烽火通信 | 2,899.7 | 4.37% |
| 信维通信 | 2,850.22 | 4.30% |
| 北摩高科 | 2,742.1 | 4.14% |
| 航宇科技 | 2,593.57 | 3.91% |
| 中国联通 | 2,578.23 | 3.89% |
| 扬杰科技 | 2,293.18 | 3.46% |
| 安集科技 | 2,166.34 | 3.27% |
| 中航西飞 | 1,917.59 | 2.89% |
| 拓荆科技 | 1,793.95 | 2.71% |
| 内蒙一机 | 1,711.98 | 2.58% |
| 超捷股份 | 1,564.11 | 2.36% |
| 盟升电子 | 1,526.01 | 2.30% |
| 晶晨股份 | 1,521.19 | 2.29% |
| 天准科技 | 1,497.55 | 2.26% |
| 蓝思科技 | 1,470.89 | 2.22% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 12,502.4 | 18.86% |
| 东山精密 | 12,218.76 | 18.43% |
| 新易盛 | 12,043.17 | 18.17% |
| 兆易创新 | 10,486.59 | 15.82% |
| 香农芯创 | 9,369.02 | 14.13% |
| 中航沈飞 | 9,292.59 | 14.02% |
| 菲利华 | 8,100.09 | 12.22% |
| 大族激光 | 8,073.39 | 12.18% |
| 中国移动 | 7,922.93 | 11.95% |
| 国博电子 | 7,817.76 | 11.79% |
| 北方华创 | 7,196.56 | 10.86% |
| 华虹宏力 | 6,822.44 | 10.29% |
| 中航光电 | 6,410.09 | 9.67% |
| 海光信息 | 5,756.68 | 8.68% |
| 华海清科 | 5,511.36 | 8.31% |
| 信维通信 | 5,468.74 | 8.25% |
| 中科飞测 | 5,453.66 | 8.23% |
| 佰维存储 | 5,323.31 | 8.03% |
| 聚辰股份 | 5,245.84 | 7.91% |
| 天孚通信 | 5,183.15 | 7.82% |
| 华测导航 | 5,011.51 | 7.56% |
| 晶晨股份 | 4,984.36 | 7.52% |
| 海格通信 | 4,796.98 | 7.24% |
| 航天电器 | 4,626.12 | 6.98% |
| 德明利 | 4,429.2 | 6.68% |
| 仕佳光子 | 4,337.55 | 6.54% |
| 长江通信 | 4,283.3 | 6.46% |
| 航宇科技 | 3,589.43 | 5.41% |
| 京仪装备 | 3,529.91 | 5.33% |
| 复旦微电 | 3,073.61 | 4.64% |
| 普冉股份 | 3,014.97 | 4.55% |
| 高华科技 | 2,955.44 | 4.46% |
| 中微公司 | 2,919.97 | 4.40% |
| 光威复材 | 2,776.21 | 4.19% |
| 中国联通 | 2,753.88 | 4.15% |
| 江波龙 | 2,660.44 | 4.01% |
| 芯源微 | 2,647.77 | 3.99% |
| 拓尔思 | 2,536.36 | 3.83% |
| 源杰科技 | 2,516.99 | 3.80% |
| 北摩高科 | 2,482.26 | 3.74% |
| 中科星图 | 2,379.09 | 3.59% |
| 拓荆科技 | 2,245.3 | 3.39% |
| 烽火通信 | 2,200.91 | 3.32% |
| 扬杰科技 | 2,059.64 | 3.11% |
| 航亚科技 | 2,007.88 | 3.03% |
| 亨通光电 | 1,771.87 | 2.67% |
| 中航西飞 | 1,696.26 | 2.56% |
| 中天科技 | 1,608.87 | 2.43% |
| 芯朋微 | 1,579.22 | 2.38% |
| 君正股份 | 1,569.27 | 2.37% |
| 中兴通讯 | 1,559.71 | 2.35% |
| 超捷股份 | 1,510.52 | 2.28% |
| 圣邦股份 | 1,495.18 | 2.26% |
| 盛邦安全 | 1,414 | 2.13% |
| 甬矽电子 | 1,399.15 | 2.11% |
| 生益科技 | 1,368.28 | 2.06% |
| 0.55% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.41% | 0.30% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 8.18% | 4.73% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 7.45% | 3.11% |
| 航天电器 | 002025 | 国防军工 | 6.38% | 0.63% |
| 航发动力 | 600893 | 国防军工 | 6.24% | 1.35% |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 5.70% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 5.56% | 0.56% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 4.42% | 1.82% |
| 烽火通信 | 600498 | 通信 | 3.67% | 0.17% |