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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-01-24 至 2026-09-22 · 393个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
40.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
49.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1545
-0.53%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.4%
2025-01-24 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.99亿元
环比 -7.89%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 电讯盈科 | 3.66 | -- |
| 信和置业 | 3 | -- |
| 恒隆地产 | 4.54 | -- |
| 浙江沪杭甬 | 3.55 | -- |
| 中国燃气 | 3.27 | -- |
| 中国海洋石油 | 3.17 | -- |
| 建设银行 | 3.19 | -- |
| 交通银行 | 3.3 | -- |
| 中国电信 | 3.09 | -- |
| 中国移动 | 3.95 | -- |
| 恒安国际 | 3.08 | -- |
| 邮储银行 | 4.17 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 6.96%
满1年
95.0%
平均收益 13.68%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.98% | -1.61% | -- | 3074/4386 |
| 近3月 | 2.90% | -10.18% | 4.90% | 1001/4208 |
| 近6月 | -5.51% | -0.49% | 14.28% | 2655/3970 |
| 近1年 | 1.16% | 0.49% | 15.45% | 2142/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 19.61% | 18.57% | 15.45% | 2036/4479 |
| 今年以来 | -1.86% | -1.84% | 15.45% | 2494/4479 |
| 2025 | 21.87% | 17.66% | -- | 1882/3860 |
十大重仓股（2025-05-12 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 远东宏信 | 03360 | 3.96% |
| 重庆农村商业银行 | 03618 | 3.72% |
| 恒隆地产 | 00101 | 2.94% |
| -- |
| 浙商银行 | 4.1 | -- |
| 中国联通 | 3.29 | -- |
| 长实集团 | 3.02 | -- |
| 远东宏信 | 5.76 | -- |
| 九龙仓置业 | 3.57 | -- |
| 波司登 | 3.38 | -- |
| 重庆农村商业银行 | 6.68 | -- |
| 中国银行 | 3.01 | -- |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 浙江沪杭甬 | 186.86 | -- |
| 恒基地产 | 210.87 | -- |
| 中国石油股份 | 223.48 | -- |
| 中国石油化工股份 | 206.88 | -- |
| 电讯盈科 | 237.88 | -- |
| 信和置业 | 195.85 | -- |
| 恒隆地产 | 294.84 | -- |
| 浙商银行 | 267.99 | -- |
| 中国财险 | 191.84 | -- |
| 中国移动 | 188.63 | -- |
| 恒生银行 | 208.54 | -- |
| 中国神华 | 200.54 | -- |
| 中国燃气 | 208.99 | -- |
| 邮储银行 | 272.31 | -- |
| 建设银行 | 198.99 | -- |
| 交通银行 | 189.62 | -- |
| 中国银行 | 192.41 | -- |
| 波司登 | 204.36 | -- |
| 重庆农村商业银行 | 396.24 | -- |
| 远东宏信 | 371.58 | -- |
| 邮储银行 | 01658 | 2.59% |
| 电讯盈科 | 00008 | 2.48% |
| 浙商银行 | 02016 | 2.48% |
| 恒基地产 | 00012 | 2.10% |
| 中国石油股份 | 00857 | 2.08% |
| 恒生银行 | 00011 | 2.07% |
| 中国燃气 | 00384 | 2.06% |