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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-04 至 2026-09-21 · 305个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
34.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
22.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
95.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
39.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -2.1%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9950
+0.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
网格适配度
46
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0160 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +2.8%
当前偏离锚值 -2.1%
2025-06-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.16亿元
环比 -21.45%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 老板电器 | 882.2 | 1.36% |
| 敏华控股 | 851.93 | 1.31% |
| 海螺水泥 | 358.65 | 0.55% |
| 中国平安 | 353.68 | 0.54% |
| 周大生 | 305.61 | 0.47% |
| 海螺水泥 | 281.63 | 0.43% |
| 江苏银行 | 277.45 | 0.43% |
| 大秦铁路 | 229.04 | 0.35% |
| 中国船舶租赁 | 207.1 | 0.32% |
| 海尔智家 | 177.16 | 0.27% |
| 中国太保 | 176.99 | 0.27% |
| 爱玛科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 3.35% | 1,509.72 |
| 25国债19 | 019792 | 2.69% | 1,212.59 |
| 国债2513 | 102310 | 0.18% | 81.01 |
| 国开2003 | 018012 | 0.16% | 71.75 |
| 国开2005 | 018014 | 0.14% | 63.07 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 22% | 95% | 9.9% | -0.41 | 12.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.96% | -1.72% | -- | 1208/5565 |
| 近3月 | 2.19% | -8.14% | 4.04% | 1162/5459 |
| 近6月 | -5.18% | -0.60% | 12.69% | 3500/5222 |
| 近1年 | -2.56% | 0.84% | 12.82% | 3169/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.50% | 17.34% | 12.82% | 3891/5643 |
| 今年以来 | -2.65% | -1.95% | 12.82% | 3672/5644 |
| 2025 | 2.21% | 17.66% | -- | 4659/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 71.9% · 债券 6.5% · 现金 5.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 敏华控股 | 01999 | -- | 3.78% | 0.96% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 3.60% | 0.04% |
| 老板电器 | 002508 | 家用电器 |
| 163.17 |
| 0.25% |
| 361度 | 158.46 | 0.24% |
| 中国平安 | 123.58 | 0.19% |
| 中海物业 | 122.81 | 0.19% |
| 嘉化能源 | 116.5 | 0.18% |
| 中国联通 | 113.65 | 0.17% |
| 中国海洋石油 | 107.86 | 0.17% |
| 保利发展 | 95.78 | 0.15% |
| 泡泡玛特 | 95.59 | 0.15% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亨通光电 | 607.98 | 0.93% |
| 老板电器 | 527.73 | 0.81% |
| 中国石油股份 | 522.51 | 0.80% |
| 建设银行 | 424.98 | 0.65% |
| 永兴材料 | 407.01 | 0.63% |
| 工商银行 | 401.7 | 0.62% |
| 浙江交科 | 395.68 | 0.61% |
| 中国巨石 | 393.98 | 0.61% |
| 中信特钢 | 390.69 | 0.60% |
| 中通快递-W | 380.5 | 0.58% |
| 洪城环境 | 362.14 | 0.56% |
| 牧原股份 | 348.91 | 0.54% |
| 景津装备 | 350.98 | 0.54% |
| 嘉化能源 | 345.82 | 0.53% |
| 天地科技 | 333.13 | 0.51% |
| 粤高速A | 328.02 | 0.50% |
| 农业银行 | 321.61 | 0.49% |
| 圆通速递 | 314.73 | 0.48% |
| 隧道股份 | 310.53 | 0.48% |
| 建发股份 | 306.03 | 0.47% |
| 3.54% |
| 1.13% |
| 周大生 | 002867 | 纺织服饰 | 3.21% | 0.78% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 3.13% | 0.28% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 3.09% | 0.14% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 3.06% | 0.26% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 2.82% | 0.10% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 2.77% | 0.11% |
| 海螺水泥 | 00914 | -- | 2.60% | 0.44% |