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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-24 至 2026-09-21 · 360个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
62.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
37.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2257
+0.72%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
2025-01-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.13亿元
环比 -25.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 21.55% | 14,268,090.36 |
| 工业 | 17.07% | 11,300,308.85 |
| 能源 | 12.45% | 8,242,183.39 |
| 公用事业 | 11.71% | 7,755,724.18 |
| 房地产 | 11.06% | 7,324,456.1 |
| 通信服务 | 8.88% | 5,876,161.99 |
| 日常消费品 | 8.68% | 5,744,468.1 |
| 非日常生活消费品 | 2.27% | 1,501,827.18 |
| 原材料 | 0.64% | 426,866.27 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 康师傅控股 | 198.71 | 2.94% |
| 新华保险 | 166.71 | 2.46% |
| 香港中华煤气 | 160.36 | 2.37% |
| 中国飞鹤 | 159.18 | 2.35% |
| 统一企业中国 | 144.02 | 2.13% |
| 中国联通 | 141.06 | 2.09% |
| 中国建筑国际 | 137.06 | 2.03% |
| 中国移动 | 125.58 | 1.86% |
| 中国电信 | 123.63 | 1.83% |
| 中国光大银行 | 118.63 | 1.75% |
| 兖煤澳大利亚 | 110.08 | 1.63% |
| 中国神华 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 6.94%
满1年
100.0%
平均收益 13.37%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.43% | -1.72% | -- | 670/4367 |
| 近3月 | 5.35% | -8.14% | 5.53% | 601/4208 |
| 近6月 | -3.05% | -0.60% | 14.68% | 2219/3965 |
| 近1年 | 5.15% | 0.84% | 14.68% | 1364/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.68% | 18.44% | 14.68% | 1841/4468 |
| 今年以来 | 5.86% | -1.95% | 14.68% | 1045/4468 |
| 2025 | 16.84% | 17.66% | -- | 2286/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 14.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东方海外国际 | 00316 | -- | 3.36% | 0.05% |
| 中远海控 |
| 105.23 |
| 1.56% |
| 中远海控 | 105.18 | 1.56% |
| 邮储银行 | 102.77 | 1.52% |
| 海丰国际 | 101.59 | 1.50% |
| 东方海外国际 | 92.77 | 1.37% |
| 农业银行 | 89.26 | 1.32% |
| 中信银行 | 88.59 | 1.31% |
| 万洲国际 | 85.07 | 1.26% |
| 华润置地 | 84.83 | 1.25% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 208.82 | 3.09% |
| 恒隆地产 | 171.01 | 2.53% |
| 中国宏桥 | 156.95 | 2.32% |
| 信义玻璃 | 136.14 | 2.01% |
| 兖煤澳大利亚 | 118.14 | 1.75% |
| 中远海控 | 104.66 | 1.55% |
| 中国海洋石油 | 100.07 | 1.48% |
| 中煤能源 | 97.98 | 1.45% |
| 中国石油股份 | 97.21 | 1.44% |
| 中国石油化工股份 | 95.53 | 1.41% |
| 恒基地产 | 84.97 | 1.26% |
| 新鸿基地产 | 77.1 | 1.14% |
| 信和置业 | 73.88 | 1.09% |
| 东方海外国际 | 71.83 | 1.06% |
| 中国太保 | 68.88 | 1.02% |
| 电讯盈科 | 68.16 | 1.01% |
| 中国神华 | 68.56 | 1.01% |
| 海丰国际 | 68.59 | 1.01% |
| 长实集团 | 67.64 | 1.00% |
| 中国飞鹤 | 67.36 | 1.00% |
| 01919 |
| -- |
| 3.26% |
| 0.06% |
| 海丰国际 | 01308 | -- | 3.17% | 0.13% |
| 兖煤澳大利亚 | 03668 | -- | 2.87% | 0.98% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 2.74% | 0.03% |
| 中国飞鹤 | 06186 | -- | 2.48% | 0.25% |
| 电讯盈科 | 00008 | -- | 2.47% | 0.08% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.45% | 新增 |
| 中国银行 | 03988 | -- | 2.30% | 新增 |
| 波司登 | 03998 | -- | 2.27% | 0.01% |