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基金诊断
金信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-02-20 至 2026-09-22 · 390个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
44.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
49.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
82.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
74.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4416
+0.21%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
2025-02-20 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.11亿元
环比 -63.21%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 舜宇光学科技 | 495.64 | 3.24% |
| 阿里巴巴-W | 419.6 | 2.74% |
| 联邦制药 | 377.9 | 2.47% |
| 中国东方教育 | 347.7 | 2.27% |
| 蒙牛乳业 | 345.6 | 2.26% |
| 昭衍新药 | 309.06 | 2.02% |
| 燕麦科技 | 287.92 | 1.88% |
| 普源精电 | 264.42 | 1.73% |
| 开立医疗 | 182.96 | 1.20% |
| 科德数控 | 182.84 | 1.19% |
| 威高股份 | 177.61 | 1.16% |
| 伊之密 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 82% | 19.2% | 0.11 | 14.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
88.0%
平均收益 14.19%
满1年
97.0%
平均收益 25.93%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.01% | -1.61% | -- | 3224/5562 |
| 近3月 | 1.12% | -10.18% | 7.42% | 1578/5453 |
| 近6月 | 10.00% | -0.49% | 7.42% | 1715/5220 |
| 近1年 | 3.61% | 0.49% | 14.32% | 2665/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 44.16% | 15.67% | 14.32% | 1906/5637 |
| 今年以来 | 8.47% | -1.84% | 14.32% | 2009/5638 |
| 2025 | 32.90% | 17.66% | -- | 2039/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.9% · 债券 --% · 现金 14.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 普源精电 | 688337 | -- | 8.82% | 2.20% |
| 三利谱 | 002876 | 电子 | 5.77% | 2.47% |
| 芯碁微装 | 688630 |
| 128.76 |
| 0.84% |
| 爱博医疗 | 117.68 | 0.77% |
| 泰永长征 | 94.05 | 0.61% |
| 凯莱英 | 76.88 | 0.50% |
| 康龙化成 | 46.89 | 0.31% |
| 361度 | 10.78 | 0.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美团-W | 686.34 | 4.48% |
| 芯碁微装 | 645.39 | 4.22% |
| 普源精电 | 625.7 | 4.09% |
| 燕麦科技 | 548.13 | 3.58% |
| 奥来德 | 384.9 | 2.51% |
| 江顺科技 | 309.59 | 2.02% |
| 瑞华泰 | 305.36 | 2.00% |
| 阿拉丁 | 273.01 | 1.78% |
| 和黄医药 | 247.26 | 1.62% |
| 美埃科技 | 216.03 | 1.41% |
| 许继电气 | 210.43 | 1.37% |
| 猫眼娱乐 | 209.47 | 1.37% |
| 舜宇光学科技 | 205.5 | 1.34% |
| 欧科亿 | 203.4 | 1.33% |
| 长高电气 | 187.42 | 1.22% |
| ASMPT | 177.36 | 1.16% |
| 汉钟精机 | 128.92 | 0.84% |
| 金山软件 | 105.66 | 0.69% |
| 伊之密 | 101.2 | 0.66% |
| 凯莱英 | 96.19 | 0.63% |
| -- |
| 5.58% |
| 2.20% |
| 联邦制药 | 03933 | -- | 4.34% | 0.38% |
| 康龙化成 | 03759 | -- | 3.80% | 0.12% |
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 3.68% | 新增 |
| 伊之密 | 300415 | 机械设备 | 3.27% | 0.42% |
| 科德数控 | 688305 | -- | 3.21% | 新增 |
| 昭衍新药 | 06127 | -- | 2.78% | 新增 |
| 舜宇光学科技 | 02382 | -- | 2.61% | 0.14% |