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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-14 至 2026-09-21 · 410个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
16.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
1.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
2.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
45.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
48.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 32.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -13.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8747
+0.82%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
33
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 32.7%
网格适配度
67
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0111 · 低位区间 -9.6% · 高位区间 +16.8%
当前偏离锚值 -13.5%
2025-01-14 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -23.06%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息技术 | 28.52% | 8,043,467.85 |
| 电信服务 | 20.96% | 5,912,656.74 |
| 消费者非必需品 | 19.47% | 5,490,528.4 |
| 能源 | 7.83% | 2,208,479.45 |
| 房地产 | 4.33% | 1,220,330.12 |
| 消费者常用品 | 3.94% | 1,110,545.4 |
| 基础材料 | 2.78% | 784,648.07 |
| 工业 | 2.16% | 609,200.97 |
| 公用事业 | 0.99% | 279,325.68 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 快手-W | 98.56 | 1.86% |
| 中广核矿业 | 81.22 | 1.53% |
| 蜜雪集团 | 79.53 | 1.50% |
| 紫金矿业 | 72.9 | 1.38% |
| 九龙仓置业 | 70.2 | 1.33% |
| 中远海能 | 47.45 | 0.90% |
| 海底捞 | 41.26 | 0.78% |
| 恒隆地产 | 35.16 | 0.66% |
| 中国国航 | 29.01 | 0.55% |
| 山东黄金 | 29.16 | 0.55% |
| 中国中免 | 21.05 | 0.40% |
| 哔哩哔哩-W |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 45% | 22.5% | -1.43 | 33.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 -4.73%
满1年
11.0%
平均收益 -11.77%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.89% | -1.72% | -- | 4603/5565 |
| 近3月 | -4.73% | -8.14% | 9.72% | 2254/5459 |
| 近6月 | -12.70% | -0.60% | 17.95% | 4803/5222 |
| 近1年 | -30.62% | 0.84% | 33.90% | 4728/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.86% | 18.82% | 33.90% | 3952/5643 |
| 今年以来 | -22.87% | -1.95% | 29.37% | 5438/5644 |
| 2025 | 28.54% | 17.66% | -- | 2501/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.0% · 债券 --% · 现金 7.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 10.87% | 3.26% |
| 腾讯控股 |
| 19.25 |
| 0.36% |
| 太古地产 | 17.84 | 0.34% |
| 阿里巴巴-W | 16.39 | 0.31% |
| 腾讯控股 | 9.84 | 0.19% |
| 中芯国际 | 8.8 | 0.17% |
| 阅文集团 | 6.75 | 0.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美团-W | 359.73 | 6.79% |
| 中国移动 | 349.03 | 6.59% |
| 中芯国际 | 264.65 | 5.00% |
| 比亚迪股份 | 250.1 | 4.72% |
| 小米集团-W | 240.67 | 4.54% |
| 阿里巴巴-W | 169.73 | 3.20% |
| 快手-W | 154.38 | 2.91% |
| 腾讯控股 | 124.82 | 2.36% |
| 理想汽车-W | 90.82 | 1.71% |
| 小鹏集团-W | 70.61 | 1.33% |
| 长江电力 | 40.96 | 0.77% |
| 恒隆地产 | 25.95 | 0.49% |
| 海底捞 | 21.83 | 0.41% |
| 哔哩哔哩-W | 21.83 | 0.41% |
| 同程旅行 | 15.37 | 0.29% |
| 百胜中国 | 13.97 | 0.26% |
| 蜜雪集团 | 12.95 | 0.24% |
| 九龙仓置业 | 9.1 | 0.17% |
| 中国石油股份 | 5.8 | 0.11% |
| 中国海洋石油 | 5.65 | 0.11% |
| 00700 |
| -- |
| 9.79% |
| 0.58% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 9.28% | 6.56% |
| 快手-W | 01024 | -- | 8.11% | 0.35% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 7.95% | 0.69% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 4.15% | 1.62% |
| 舜宇光学科技 | 02382 | -- | 2.31% | 1.68% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 2.10% | 新增 |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 2.04% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 2.00% | 1.37% |