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基金诊断
华泰柏瑞基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-21 至 2026-09-22 · 394个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
46.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
47.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1739
+0.90%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证180）
50.1
温度 51.9/100 · PE分位 63.8% · PB分位 40.0%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
2025-01-21 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 6.41%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 包钢股份 | 82.65 | -- |
| 上海机场 | 105.71 | -- |
| 浦发银行 | 132.89 | -- |
| 华能国际 | 43.07 | -- |
| 华夏银行 | 47.15 | -- |
| 保利发展 | 240.26 | -- |
| 招商银行 | 588.93 | -- |
| 宝钢股份 | 120.38 | -- |
| 三一重工 | 233 | -- |
| 中国石化 | 126.57 | -- |
| 中信证券 | 301.66 | -- |
| 民生银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 7.90%
满1年
99.0%
平均收益 14.81%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.31% | -1.72% | -- | 1867/4386 |
| 近3月 | -1.41% | -8.14% | 7.07% | 1429/4208 |
| 近6月 | 2.46% | -0.60% | 7.80% | 1186/3970 |
| 近1年 | 2.20% | 0.84% | 9.42% | 1922/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 17.39% | 18.45% | 9.42% | 2198/4479 |
| 今年以来 | 0.03% | -1.95% | 9.42% | 2209/4479 |
| 2025 | 17.35% | 17.66% | -- | 2250/3860 |
十大持仓
| 111.93 |
| -- |
| 中国联通 | 207.04 | -- |
| 万华化学 | 223.35 | -- |
| 北方稀土 | 122.99 | -- |
| 恒瑞医药 | 504.8 | -- |
| 中国船舶 | 169.74 | -- |
| 特变电工 | 131.57 | -- |
| 同仁堂 | 78.9 | -- |
| 云天化 | 45.68 | -- |
| 上汽集团 | 183.92 | -- |
| 巨化股份 | 52.46 | -- |
| 中国巨石 | 48.77 | -- |
| 复星医药 | 81.95 | -- |
| 白云山 | 57.74 | -- |
| 恒力石化 | 67.11 | -- |
| 中国动力 | 47.75 | -- |
| 小商品城 | 84.55 | -- |
| 片仔癀 | 219.5 | -- |
| 中金黄金 | 67.56 | -- |
| 江西铜业 | 45.38 | -- |
| 国电南瑞 | 201.97 | -- |
| 士兰微 | 57.02 | -- |
| 通威股份 | 133.71 | -- |
| 中航机载 | 62.65 | -- |
| 江淮汽车 | 154.58 | -- |
| 华鲁恒升 | 66.69 | -- |
| 山东黄金 | 77.27 | -- |
| 用友网络 | 64.89 | -- |
| 海螺水泥 | 100.11 | -- |
| 贵州茅台 | 1,606.3 | -- |
| 福耀玻璃 | 242.05 | -- |
| 长电科技 | 126.28 | -- |
| 恒生电子 | 82.11 | -- |
| 海尔智家 | 228.52 | -- |
| 长江电力 | 477.81 | -- |
| 张江高科 | 85.95 | -- |
| 中航沈飞 | 96.31 | -- |
| 三峡能源 | 82.33 | -- |
| 山西汾酒 | 208.47 | -- |
| 伊利股份 | 211.06 | -- |
| 航发动力 | 117.53 | -- |
| 国电电力 | 50.1 | -- |
| 宝信软件 | 57.42 | -- |
| 国投电力 | 61.71 | -- |
| 中国移动 | 236.04 | -- |
| 江苏银行 | 149.76 | -- |
| 中国海油 | 84.18 | -- |
| 宝丰能源 | 70.75 | -- |
| 东方证券 | 53.18 | -- |
| 杭州银行 | 62.71 | -- |
| 招商证券 | 79.46 | -- |
| 中国神华 | 193.49 | -- |
| 赛轮轮胎 | 98.71 | -- |
| 南京银行 | 55.23 | -- |
| 赛力斯 | 267.71 | -- |
| 中国化学 | 54.59 | -- |
| 大秦铁路 | 151.2 | -- |
| 工业富联 | 189.33 | -- |
| 恒立液压 | 86.49 | -- |
| 中国国航 | 61.51 | -- |
| 隆基绿能 | 215.09 | -- |
| 北京银行 | 95.44 | -- |
| 中国铁建 | 81.49 | -- |
| 国泰海通 | 112.68 | -- |
| 上海银行 | 101.03 | -- |
| 西部矿业 | 52.95 | -- |
| 兴业银行 | 337.4 | -- |
| 陕西煤业 | 105.01 | -- |
| 新华保险 | 52.88 | -- |
| 中国平安 | 606.45 | -- |
| 三六零 | 88.24 | -- |
| 中国中铁 | 133.5 | -- |
| 中国铝业 | 118.72 | -- |
| 广汽集团 | 48.21 | -- |
| 兴业证券 | 45.69 | -- |
| 工商银行 | 268.95 | -- |
| 交通银行 | 189.03 | -- |
| 上海医药 | 63.15 | -- |
| 中国太保 | 103.18 | -- |
| 中国中冶 | 50.65 | -- |
| 中国卫通 | 44.77 | -- |
| 长城汽车 | 81.7 | -- |
| 邮储银行 | 63.26 | -- |
| 拓普集团 | 72.83 | -- |
| 中国电建 | 96.96 | -- |
| 中国人寿 | 85.4 | -- |
| 中国建筑 | 248.13 | -- |
| 中国石油 | 136.74 | -- |
| 光大银行 | 77.79 | -- |
| 中国交建 | 72.33 | -- |
| 中国电信 | 257.63 | -- |
| 中国中车 | 203.31 | -- |
| 京沪高铁 | 358.17 | -- |
| 中远海控 | 196.4 | -- |
| 方正证券 | 43.48 | -- |
| 招商轮船 | 48.54 | -- |
| 浙商银行 | 46.61 | -- |
| 中国能建 | 64.27 | -- |
| 中国中免 | 132.85 | -- |
| 紫金矿业 | 516.66 | -- |
| 中国核电 | 115.53 | -- |
| 建设银行 | 65.05 | -- |
| 海天味业 | 88.93 | -- |
| 中国银行 | 123.53 | -- |
| 药明康德 | 316.41 | -- |
| 中科曙光 | 188.19 | -- |
| 合盛硅业 | 58.96 | -- |
| 万泰生物 | 73.18 | -- |
| 中国重工 | 106.26 | -- |
| 今世缘 | 52.82 | -- |
| 豪威集团 | 313.83 | -- |
| 洛阳钼业 | 96.08 | -- |
| 德业股份 | 98.89 | -- |
| 华友钴业 | 69.96 | -- |
| 东方电缆 | 50.93 | -- |
| 晶科能源 | 57.7 | -- |
| 兆易创新 | 111.62 | -- |
| 澜起科技 | 134.15 | -- |
| 海光信息 | 264.73 | -- |
| 传音控股 | 210.03 | -- |
| 中芯国际 | 422.39 | -- |
| 大全能源 | 46.32 | -- |
| 中控技术 | 122.01 | -- |
| 联影医疗 | 289.32 | -- |