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基金诊断
国联安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-12-23 至 2026-09-22 · 152个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
35.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0035
-0.13%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.7
温度 64.3/100 · PE分位 78.8% · PB分位 49.7%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
2025-12-23 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.04亿元
环比 -15.23%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 24.03% | 5,495.61 |
| 制造业 | 20.05% | 4,585.61 |
| 采矿业 | 17.50% | 4,001.46 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.99% | 1,141.02 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.08% | 704.11 |
| 批发和零售业 | 2.55% | 582.46 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.46% | 332.99 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.52% | 118.78 |
| 建筑业 | 0.47% | 106.63 |
| 教育 | 0.21% | 48.78 |
| 租赁和商务服务业 | 0.18% | 41.09 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 淮北矿业 | 1,003.5 | 2.87% |
| 兖矿能源 | 958.29 | 2.74% |
| 招商银行 | 892.21 | 2.55% |
| 山煤国际 | 841.65 | 2.41% |
| 中国平安 | 817.58 | 2.34% |
| 中国银行 | 763.7 | 2.19% |
| 上海银行 | 763.01 | 2.18% |
| 昊华能源 | 736.35 | 2.11% |
| 兴业银行 | 698.59 | 2.00% |
| 山西焦煤 | 695.56 | 1.99% |
| 新集能源 | 695.23 | 1.99% |
| 成都银行 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.61% | -- | 2122/5562 |
| 近3月 | 2.55% | -10.18% | 4.82% | 942/5453 |
| 近6月 | -1.38% | -0.49% | 9.44% | 3226/5220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.75% | -1.65% | 10.05% | 3729/5637 |
| 今年以来 | 0.78% | -1.84% | 10.05% | 3088/5638 |
| 2025 | -0.03% | 17.66% | -- | 4832/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 75.1% · 债券 --% · 现金 21.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 2.83% | 新增 |
| 上海银行 |
| 房地产业 |
| 0.12% |
| 26.95 |
| 693.92 |
| 1.99% |
| 中国神华 | 690.95 | 1.98% |
| 华阳股份 | 680.44 | 1.95% |
| 潞安环能 | 680.81 | 1.95% |
| 恒源煤电 | 668.82 | 1.91% |
| 中远海控 | 643.37 | 1.84% |
| 贵阳银行 | 631.04 | 1.81% |
| 西部矿业 | 620.71 | 1.78% |
| 中国石油 | 615.13 | 1.76% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 1,293.87 | 3.70% |
| 昊华能源 | 942.84 | 2.70% |
| 中国石油 | 752.6 | 2.15% |
| 山东高速 | 674.14 | 1.93% |
| 山煤国际 | 617.38 | 1.77% |
| 贵阳银行 | 598.97 | 1.71% |
| 西部矿业 | 582.53 | 1.67% |
| 陕西煤业 | 567.49 | 1.62% |
| 中国海油 | 551.02 | 1.58% |
| 新集能源 | 547.31 | 1.57% |
| 成都银行 | 524.48 | 1.50% |
| 华夏银行 | 506.5 | 1.45% |
| 平安银行 | 483.31 | 1.38% |
| 苏农银行 | 480.11 | 1.37% |
| 华阳股份 | 474.54 | 1.36% |
| 众生药业 | 468.03 | 1.34% |
| 中远海控 | 434.06 | 1.24% |
| 唐山港 | 421.89 | 1.21% |
| 山西焦煤 | 406.36 | 1.16% |
| 中谷物流 | 406.73 | 1.16% |
| 601229 |
| 银行 |
| 2.81% |
| 新增 |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 2.74% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.69% | 1.37% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.69% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 2.55% | 0.86% |
| 民生银行 | 600016 | 银行 | 2.39% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.36% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.10% | 新增 |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 1.99% | 0.10% |