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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-01-10 至 2026-09-22 · 413个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1728
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
2025-01-10 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.08亿元
环比 -9.71%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 6,146.23 | 1.90% |
| 腾讯控股 | 5,256.57 | 1.63% |
| 紫金矿业 | 4,713.58 | 1.46% |
| 中际旭创 | 4,506.15 | 1.40% |
| 北方华创 | 4,469.1 | 1.39% |
| 兴业银行 | 4,144.33 | 1.28% |
| 三一重工 | 4,097.8 | 1.27% |
| 中国神华 | 4,084.28 | 1.27% |
| 立讯精密 | 3,915.72 | 1.21% |
| 阳光电源 | 3,793.95 | 1.18% |
| 阿里巴巴-W | 3,785.62 | 1.17% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发31 | 250431 | 2.91% | 14,076.4 |
| 23中行二级资本债03A | 232380066 | 2.20% | 10,649.7 |
| 23浙商银行二级资本债01 | 232380021 | 2.15% | 10,381.1 |
| 25中化股MTN011 | 102585383 | 2.11% | 10,173.88 |
| 24中行二级资本债01A | 232480001 | 1.72% | 8,325.12 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.59% | 2,828.16 |
| 微芯转债 | 118012 | 0.02% | 95.62 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.01% | 60.34 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 35% | 3.7% | -0.17 | 2.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 2.82%
满1年
100.0%
平均收益 5.80%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.44% | -1.61% | -- | 2442/2760 |
| 近3月 | -2.02% | -10.18% | 2.49% | 2242/2662 |
| 近6月 | -0.77% | -0.49% | 2.66% | 2224/2519 |
| 近1年 | 0.86% | 0.49% | 2.66% | 1852/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.88% | 21.76% | 2.66% | 1714/2805 |
| 今年以来 | -0.45% | -1.84% | 2.66% | 2434/2806 |
| 2025 | 8.37% | 17.66% | -- | 261/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.9% · 债券 115.3% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 |
| 杭州银行 |
| 3,747.46 |
| 1.16% |
| 贵州茅台 | 3,529.68 | 1.09% |
| 中国太保 | 3,516.42 | 1.09% |
| 长川科技 | 3,203.72 | 0.99% |
| 江苏银行 | 3,122.67 | 0.97% |
| 招商银行 | 3,100.69 | 0.96% |
| 徐工机械 | 3,057.55 | 0.95% |
| 美的集团 | 3,059.05 | 0.95% |
| 中国人寿 | 2,360.39 | 0.73% |
| 中国人寿 | 2,009.42 | 0.62% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 5,019.79 | 1.56% |
| 贵州茅台 | 4,986.36 | 1.55% |
| 徐工机械 | 4,097 | 1.27% |
| 中国太保 | 4,111.05 | 1.27% |
| 阿里巴巴-W | 4,045.17 | 1.25% |
| 中国巨石 | 3,902.22 | 1.21% |
| 紫金矿业 | 3,908.87 | 1.21% |
| 立讯精密 | 3,877.65 | 1.20% |
| 腾讯控股 | 3,860.19 | 1.20% |
| 中国铝业 | 3,810.63 | 1.18% |
| 牧原股份 | 3,776.86 | 1.17% |
| 宁德时代 | 3,631.5 | 1.13% |
| 中国人寿 | 3,270.64 | 1.01% |
| 美的集团 | 3,128.34 | 0.97% |
| 北方华创 | 3,027.29 | 0.94% |
| 领益智造 | 2,996.23 | 0.93% |
| 新易盛 | 2,988.58 | 0.93% |
| 阳光电源 | 2,956.49 | 0.92% |
| 中国宏桥 | 2,836.56 | 0.88% |
| 中国人寿 | 2,175.45 | 0.67% |
| 中煤能源 | 1,803.38 | 0.56% |
| 中煤能源 | 1,531.03 | 0.47% |
| 1.03% |
| 0.42% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.75% | 0.31% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.74% | 新增 |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.68% | 0.28% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.62% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.59% | 0.32% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.54% | 0.08% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.50% | 0.10% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.49% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.46% | 0.30% |