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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-15 至 2026-09-21 · 407个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
39.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1532
+0.88%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证180）
50.4
温度 51.6/100 · PE分位 63.6% · PB分位 39.6%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.1%
2025-01-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 309.33%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 10.97 | -- |
| 恒瑞医药 | 22.45 | -- |
| 招商银行 | 25.44 | -- |
| 海尔智家 | 10.87 | -- |
| 保利发展 | 11.07 | -- |
| 中信证券 | 13.66 | -- |
| 兴业银行 | 15.16 | -- |
| 贵州茅台 | 57.51 | -- |
| 长江电力 | 22.21 | -- |
| 中国平安 | 28.57 | -- |
| 工商银行 | 12.19 | -- |
| 中国建筑 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 7.37%
满1年
96.0%
平均收益 14.46%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.18% | -4.62% | -- | 1436/4367 |
| 近3月 | -3.71% | -8.79% | 7.30% | 1567/4208 |
| 近6月 | -3.32% | -3.24% | 8.18% | 1992/3965 |
| 近1年 | -0.50% | 0.21% | 9.18% | 2182/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.31% | 18.74% | 9.18% | 2289/4468 |
| 今年以来 | -2.76% | -2.65% | 9.18% | 2625/4468 |
| 2025 | 17.55% | 17.66% | -- | 2233/3860 |
十大重仓股（2025-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工业富联 | 601138 | 0.06% |
| 11.69 |
| -- |
| 中国电信 | 13.98 | -- |
| 京沪高铁 | 17.1 | -- |
| 中科曙光 | 10.79 | -- |
| 寒武纪 | 15.38 | -- |
| 紫金矿业 | 25.36 | -- |
| 海光信息 | 12.26 | -- |
| 药明康德 | 16.17 | -- |
| 中芯国际 | 18.14 | -- |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 5.94 | -- |
| 长江电力 | 5.35 | -- |
| 中国平安 | 6.12 | -- |
| 恒瑞医药 | 4.81 | -- |
| 保利发展 | 2.65 | -- |
| 兴业银行 | 3.8 | -- |
| 中国电信 | 3.29 | -- |
| 中微公司 | 6.8 | -- |
| 工商银行 | 2.72 | -- |
| 东鹏饮料 | 2.55 | -- |
| 传音控股 | 3.42 | -- |
| 京沪高铁 | 4.06 | -- |
| 紫金矿业 | 5.97 | -- |
| 药明康德 | 4.61 | -- |
| 拓荆科技 | 3.1 | -- |
| 石头科技 | 3.64 | -- |
| 华熙生物 | 2.94 | -- |
| 联影医疗 | 5.3 | -- |
| 寒武纪 | 11.3 | -- |
| 金山办公 | 5.85 | -- |