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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-14 至 2026-09-21 · 337个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
66.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
86.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
92.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0558
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2025-03-14 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.37亿元
环比 21.61%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.01% | 11,331.97 |
| 金融业 | 2.54% | 5,744.03 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.07% | 2,419.16 |
| 采矿业 | 0.50% | 1,123.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 4,936.98 | 6.52% |
| 农业银行 | 4,322.96 | 5.71% |
| 工商银行 | 3,142.97 | 4.15% |
| 美利信 | 1,450.82 | 1.91% |
| 阳光电源 | 1,235.89 | 1.63% |
| 水晶光电 | 1,226.57 | 1.62% |
| 宁德时代 | 1,089.35 | 1.44% |
| 兴发集团 | 1,042.26 | 1.38% |
| 万华化学 | 1,041.05 | 1.37% |
| 华鲁恒升 | 1,037.72 | 1.37% |
| 广联航空 | 979.76 | 1.29% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24赣金控MTN004 | 102483427 | 2.26% | 5,118.32 |
| 24武汉城投MTN001 | 102480398 | 1.82% | 4,119.36 |
| 24天津港MTN006(科创票据) | 102485401 | 1.80% | 4,076.32 |
| 25九江城发MTN001A | 102581982 | 1.79% | 4,050.89 |
| 25赣融01 | 242379 | 1.79% | 4,059.34 |
| 重银转债 | 113056 | 0.69% | 1,556.1 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.18% | 404.8 |
| 中特转债 | 127056 | 0.13% | 294.38 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.11% | 246.53 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 92% | 2.2% | 1.04 | 1.1% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 270/1352 |
| 近3月 | 0.55% | -8.14% | 0.86% | 467/1315 |
| 近6月 | 2.12% | -0.60% | 0.86% | 391/1273 |
| 近1年 | 3.75% | 0.84% | 1.09% | 419/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.66% | 13.30% | 1.09% | 953/1381 |
| 今年以来 | 2.96% | -1.95% | 1.09% | 400/1381 |
| 2025 | 4.56% | 17.66% | -- | 743/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.1% · 债券 74.6% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.34% | 0.19% |
| 农业银行 |
| 招商银行 |
| 950.28 |
| 1.25% |
| 世纪华通 | 884.17 | 1.17% |
| 紫金矿业 | 868.86 | 1.15% |
| 长盈通 | 851.68 | 1.12% |
| 云天化 | 828.5 | 1.09% |
| 君正股份 | 816.24 | 1.08% |
| 国城矿业 | 818.97 | 1.08% |
| 信德新材 | 792.72 | 1.05% |
| 华丰科技 | 790.61 | 1.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 3,536.64 | 4.67% |
| 水晶光电 | 1,403.92 | 1.85% |
| 农业银行 | 1,338.02 | 1.77% |
| 兴发集团 | 1,019.92 | 1.35% |
| 广联航空 | 992.96 | 1.31% |
| 招商银行 | 961.23 | 1.27% |
| 美利信 | 924.28 | 1.22% |
| 工商银行 | 922.93 | 1.22% |
| 宁德时代 | 920.26 | 1.21% |
| 立讯精密 | 899.34 | 1.19% |
| 万华化学 | 892.99 | 1.18% |
| 阳光电源 | 885.72 | 1.17% |
| 世纪华通 | 852.88 | 1.13% |
| 君正股份 | 832.32 | 1.10% |
| 华丰科技 | 822.55 | 1.09% |
| 帝奥微 | 794.01 | 1.05% |
| 云天化 | 771.52 | 1.02% |
| 徐工机械 | 743.34 | 0.98% |
| 英科医疗 | 743.39 | 0.98% |
| 美迪西 | 717.38 | 0.95% |
| 长海转债 | 123091 | 0.11% | 250.69 |
| 通22转债 | 110085 | 0.05% | 117.32 |
| 601288 |
| 银行 |
| 1.20% |
| 0.15% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.99% | 0.15% |
| 聚和材料 | 688503 | -- | 0.41% | 0.17% |
| 国际复材 | 301526 | 建筑材料 | 0.40% | 新增 |
| 美利信 | 301307 | 机械设备 | 0.34% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.24% | 新增 |
| 蘅东光 | 920045 | 通信 | 0.22% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.21% | 0.22% |
| 胜蓝股份 | 300843 | 电子 | 0.20% | 新增 |