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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-08-04 至 2026-09-22 · 246个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
21.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
23.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
32.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
48.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0137
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
2025-08-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.95亿元
环比 -43.30%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 卓胜微 | 1,415.14 | 2.20% |
| 泡泡玛特 | 1,305.63 | 2.03% |
| 深信服 | 1,295.28 | 2.01% |
| 乐鑫科技 | 1,014.17 | 1.57% |
| 鼎龙股份 | 991.02 | 1.54% |
| 芯朋微 | 929.7 | 1.44% |
| 荣盛石化 | 734.96 | 1.14% |
| 世纪华通 | 656.47 | 1.02% |
| 新华保险 | 656.58 | 1.02% |
| 理想汽车-W | 564.2 | 0.88% |
| 绿城中国 | 521.62 | 0.81% |
| 心动公司 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 32% | 3.4% | -0.11 | 3.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.92% | -1.61% | -- | 2673/2760 |
| 近3月 | 0.06% | -10.18% | 1.72% | 1356/2662 |
| 近6月 | 0.22% | -0.49% | 3.51% | 1953/2519 |
| 近1年 | 1.24% | 0.95% | 3.51% | 1790/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.37% | 11.64% | 3.51% | 2271/2805 |
| 今年以来 | 0.90% | -1.84% | 3.51% | 1827/2806 |
| 2025 | 0.47% | 17.66% | -- | 2170/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.5% · 债券 81.9% · 现金 4.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.05% | 新增 |
| 百润股份 | 002568 |
| 467.49 |
| 0.73% |
| 奥特维 | 436.11 | 0.68% |
| 快手-W | 403.08 | 0.63% |
| 国泰海通 | 396.22 | 0.62% |
| 百润股份 | 389.79 | 0.61% |
| 中芯国际 | 329.42 | 0.51% |
| 蘅东光 | 320.89 | 0.50% |
| 金蝶国际 | 304.91 | 0.47% |
| 阿里巴巴-W | 300.78 | 0.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 卓胜微 | 2,183.52 | 3.39% |
| 深信服 | 1,611.52 | 2.50% |
| 乐鑫科技 | 1,518.84 | 2.36% |
| 荣盛石化 | 1,304.44 | 2.03% |
| 泡泡玛特 | 1,250.88 | 1.94% |
| 鼎龙股份 | 1,194.47 | 1.85% |
| 芯朋微 | 967.96 | 1.50% |
| 东方盛虹 | 903.65 | 1.40% |
| 理想汽车-W | 792.25 | 1.23% |
| 世纪华通 | 707 | 1.10% |
| 心动公司 | 524.72 | 0.81% |
| 新华保险 | 429.49 | 0.67% |
| 快手-W | 399.31 | 0.62% |
| 华润置地 | 390.9 | 0.61% |
| 奥特维 | 388.69 | 0.60% |
| 蘅东光 | 388.78 | 0.60% |
| 国泰海通 | 387.53 | 0.60% |
| 绿城中国 | 320.47 | 0.50% |
| 万华化学 | 323.61 | 0.50% |
| 海澜之家 | 308.16 | 0.48% |
| 食品饮料 |
| 1.04% |
| 0.05% |
| 绿城中国 | 03900 | -- | 1.01% | 新增 |
| 泡泡玛特 | 09992 | -- | 1.01% | 新增 |
| 理想汽车-W | 02015 | -- | 1.00% | 0.20% |
| 荣盛石化 | 002493 | 石油石化 | 0.99% | 0.01% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 0.97% | 新增 |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.95% | 0.46% |
| 建发国际集团 | 01908 | -- | 0.93% | 新增 |
| 乐鑫科技 | 688018 | -- | 0.88% | 0.34% |