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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-20 至 2026-09-22 · 404个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
同类业绩排名 权重 100%
45.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1722
+0.92%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证180）
50.1
温度 51.9/100 · PE分位 63.8% · PB分位 40.0%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.4%
2025-01-20 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 11.92%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1.98 | 0.16% |
| 恒瑞医药 | 1.31 | 0.11% |
| 中国平安 | 1.37 | 0.11% |
| 工业富联 | 1.21 | 0.10% |
| 长江电力 | 0.83 | 0.07% |
| 中国船舶 | 0.72 | 0.06% |
| 京沪高铁 | 0.67 | 0.06% |
| 洛阳钼业 | 0.71 | 0.06% |
| 中信证券 | 0.58 | 0.05% |
| 兴业银行 | 0.63 | 0.05% |
| 保利发展 | 0.59 | 0.05% |
| 伊利股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.78% | 10.13 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 7.72%
满1年
99.0%
平均收益 14.99%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.17% | -1.72% | -- | 1438/4367 |
| 近3月 | -1.20% | -8.14% | 7.49% | 1439/4208 |
| 近6月 | 2.23% | -0.60% | 8.40% | 1524/3965 |
| 近1年 | 2.43% | 0.84% | 9.01% | 1942/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 17.22% | 18.54% | 9.01% | 2204/4468 |
| 今年以来 | 0.36% | -1.95% | 9.01% | 2165/4468 |
| 2025 | 16.80% | 17.66% | -- | 2293/3860 |
十大重仓股（2025-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 0.17% |
| 中国平安 | 601318 | 0.11% |
| 工业富联 | 601138 | 0.10% |
| 0.55 |
| 0.05% |
| 海尔智家 | 0.52 | 0.04% |
| 国电南瑞 | 0.49 | 0.04% |
| 中国建筑 | 0.47 | 0.04% |
| 工商银行 | 0.39 | 0.03% |
| 中国电信 | 0.38 | 0.03% |
| 中天科技 | 0.36 | 0.03% |
| 中国联通 | 0.33 | 0.03% |
| 农业银行 | 0.3 | 0.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 28.05 | 2.32% |
| 紫金矿业 | 23.99 | 1.99% |
| 中国平安 | 15.01 | 1.24% |
| 恒瑞医药 | 12.92 | 1.07% |
| 药明康德 | 12.74 | 1.06% |
| 中微公司 | 12.61 | 1.04% |
| 工业富联 | 11.54 | 0.96% |
| 长江电力 | 10.82 | 0.90% |
| 海光信息 | 10.53 | 0.87% |
| 招商银行 | 10.18 | 0.84% |
| 中芯国际 | 9.85 | 0.82% |
| 中国船舶 | 8.47 | 0.70% |
| 澜起科技 | 8.36 | 0.69% |
| 京沪高铁 | 8.02 | 0.66% |
| 兆易创新 | 7.86 | 0.65% |
| 洛阳钼业 | 7.43 | 0.62% |
| 保利发展 | 7.38 | 0.61% |
| 兴业银行 | 7.18 | 0.59% |
| 特变电工 | 6.94 | 0.57% |
| 三一重工 | 6.4 | 0.53% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 0.10% |
| 药明康德 | 603259 | 0.08% |
| 招商银行 | 600036 | 0.07% |
| 长江电力 | 600900 | 0.07% |
| 京沪高铁 | 601816 | 0.06% |
| 工商银行 | 601398 | 0.06% |
| 中国船舶 | 600150 | 0.06% |