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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-25 至 2026-09-22 · 337个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
50.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
50.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
63.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
58.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0520
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2025-03-25 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
8.47亿元
环比 461.77%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 首华燃气 | 229.1 | 0.75% |
| 海康威视 | 209.16 | 0.69% |
| 洛阳钼业 | 170.05 | 0.56% |
| 兖矿能源 | 169.58 | 0.56% |
| 华润置地 | 114.9 | 0.38% |
| 新和成 | 113.67 | 0.37% |
| 东岳集团 | 92.32 | 0.30% |
| 中际旭创 | 89.19 | 0.29% |
| ST洲际 | 88.96 | 0.29% |
| 鼎泰高科 | 83.82 | 0.28% |
| 中国宏桥 | 75.61 | 0.25% |
| 中远海控 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发31 | 250431 | 6.17% | 7,595.18 |
| 26国开05 | 260205 | 5.37% | 6,620.6 |
| 24光大银行债02 | 212480050 | 4.16% | 5,122.28 |
| 24中信银行债02BC | 212400013 | 4.14% | 5,105.28 |
| 25国开20 | 250220 | 3.65% | 4,497.76 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.05% | 59.96 |
| 双良转债 | 110095 | 0.02% | 28.68 |
| 阳谷转债 | 123211 | 0.02% | 22.35 |
| 火星转债 | 123154 | 0.00% | 0.07 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 63% | 2.0% | 0.49 | 0.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.05% | -1.72% | -- | 1511/2760 |
| 近3月 | -0.29% | -8.14% | 0.77% | 1651/2662 |
| 近6月 | 0.98% | -0.60% | 0.77% | 1330/2519 |
| 近1年 | 2.46% | 0.84% | 0.88% | 1121/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.20% | 15.44% | 0.88% | 1901/2805 |
| 今年以来 | 2.05% | -1.95% | 0.88% | 955/2806 |
| 2025 | 3.09% | 17.66% | -- | 1100/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.7% · 债券 98.1% · 现金 0.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 0.18% | 新增 |
| 首华燃气 |
| 61.14 |
| 0.20% |
| 中国重汽 | 52.02 | 0.17% |
| 浙江龙盛 | 50.43 | 0.17% |
| 海尔智家 | 50.29 | 0.17% |
| 宁德时代 | 49.37 | 0.16% |
| 保利置业集团 | 48.88 | 0.16% |
| 德福科技 | 48.8 | 0.16% |
| 亚翔集成 | 48.24 | 0.16% |
| 中谷物流 | 49.44 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鼎泰高科 | 159.43 | 0.52% |
| 招金黄金 | 100.16 | 0.33% |
| ST洲际 | 98.51 | 0.32% |
| 东岳集团 | 84.48 | 0.28% |
| 盛屯矿业 | 86.04 | 0.28% |
| 阿里巴巴-W | 78.54 | 0.26% |
| 中际旭创 | 78.02 | 0.26% |
| 德福科技 | 75.26 | 0.25% |
| 精测电子 | 62.73 | 0.21% |
| 中国移动 | 54.35 | 0.18% |
| 中国重汽 | 50.77 | 0.17% |
| 思源电气 | 52.13 | 0.17% |
| 新易盛 | 51.61 | 0.17% |
| 亚翔集成 | 52.43 | 0.17% |
| 浙江龙盛 | 49.8 | 0.16% |
| 腾讯控股 | 48.47 | 0.16% |
| 佰维存储 | 49.98 | 0.16% |
| 美的集团 | 44.92 | 0.15% |
| 雅化集团 | 40.96 | 0.13% |
| 寒武纪 | 40.1 | 0.13% |
| 通22转债 |
| 110085 |
| 0.00% |
| 1.34 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.00% | 1.84 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.00% | 1.79 |
| 300483 |
| 公用事业 |
| 0.14% |
| 0.06% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.13% | 0.05% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 0.12% | 新增 |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 0.12% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 0.09% | 新增 |
| 新和成 | 002001 | 基础化工 | 0.08% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.08% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.07% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.05% | 新增 |