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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-03-12 至 2026-09-22 · 375个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
50.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
47.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0368
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.4
温度 69.6/100 · PE分位 77.6% · PB分位 61.6%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.9%
2025-03-12 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 4.20%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 双汇发展 | 24.86 | 0.60% |
| 美的集团 | 23.3 | 0.57% |
| 格力电器 | 23.07 | 0.56% |
| 粤高速A | 20.77 | 0.50% |
| 招商公路 | 17.66 | 0.43% |
| 陕西能源 | 17.45 | 0.42% |
| 苏州银行 | 16.27 | 0.40% |
| 东阿阿胶 | 16.39 | 0.40% |
| 太阳能 | 15.6 | 0.38% |
| 新和成 | 15.37 | 0.37% |
| 平安银行 | 14.89 | 0.36% |
| 老板电器 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 1.58%
满1年
78.0%
平均收益 3.31%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.76% | -1.61% | -- | 1044/4386 |
| 近3月 | 4.20% | -10.18% | 4.15% | 714/4208 |
| 近6月 | -3.24% | -0.49% | 10.62% | 2486/3970 |
| 近1年 | 3.82% | 0.49% | 12.09% | 1764/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.81% | 15.72% | 12.09% | 2735/4479 |
| 今年以来 | 1.63% | -1.84% | 12.09% | 1760/4479 |
| 2025 | 4.11% | 17.66% | -- | 3150/3860 |
十大持仓
| 12.6 |
| 0.31% |
| 华润三九 | 12.28 | 0.30% |
| 中国广核 | 11.83 | 0.29% |
| 鱼跃医疗 | 10.99 | 0.27% |
| 盐田港 | 11.04 | 0.27% |
| 宁波银行 | 9.43 | 0.23% |
| 太阳纸业 | 9.67 | 0.23% |
| 兴蓉环境 | 9.51 | 0.23% |
| 深圳能源 | 9.32 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 格力电器 | 10.01 | 0.24% |
| 双汇发展 | 9.35 | 0.23% |
| 美的集团 | 9.52 | 0.23% |
| 粤高速A | 8.86 | 0.22% |
| 陕西能源 | 7.3 | 0.18% |
| 招商公路 | 7.15 | 0.17% |
| 东阿阿胶 | 6.75 | 0.16% |
| 平安银行 | 6.03 | 0.15% |
| 苏州银行 | 6.02 | 0.15% |
| 盐田港 | 5.32 | 0.13% |
| 华润三九 | 4.42 | 0.11% |
| 中国广核 | 4.7 | 0.11% |
| 老板电器 | 4.7 | 0.11% |
| 云南白药 | 3.95 | 0.10% |
| 太阳能 | 4.2 | 0.10% |
| 兴蓉环境 | 4.2 | 0.10% |
| 宁波银行 | 3.76 | 0.09% |
| 新和成 | 3.67 | 0.09% |
| 湖北能源 | 3.34 | 0.08% |
| 冀中能源 | 3.45 | 0.08% |