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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-03-24 至 2026-09-22 · 322个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
32.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
37.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
71.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
43.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0264
0.00%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2025-03-24 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.30亿元
环比 -35.39%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 川恒股份 | 367.33 | -- |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 川恒股份 | 359.18 | -- |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 19交通银行二级02 | 1928020 | 7.67% | 1,124.59 |
| 24晋能电力MTN001 | 102480099 | 7.21% | 1,057.26 |
| 23工行二级资本债02A | 232380036 | 7.21% | 1,057.12 |
| 24湖北宏泰MTN003 | 102484661 | 7.13% | 1,046.5 |
| 22建行二级资本债02A | 092280131 | 7.08% | 1,038.92 |
| 晶能转债 | 118034 | 1.10% | 161.71 |
| 天23转债 | 118031 | 1.08% | 158.1 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.55% | 81.13 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.40% | 58.57 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 71% | 1.2% | 0.21 | 0.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.04% | -1.61% | -- | 1545/2760 |
| 近3月 | 0.07% | -10.18% | 0.20% | 1334/2662 |
| 近6月 | 0.15% | -0.49% | 0.60% | 1929/2519 |
| 近1年 | 1.74% | 0.49% | 0.79% | 1525/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.64% | 15.50% | 0.79% | 2100/2805 |
| 今年以来 | 1.09% | -1.84% | 0.79% | 1678/2806 |
| 2025 | 1.53% | 17.66% | -- | 1717/2458 |
十大持仓
| 亚科转债 | 127082 | 0.40% | 58.33 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.38% | 55.96 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.30% | 43.41 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.30% | 44.3 |
| 国检转债 | 113688 | 0.28% | 40.92 |
| 应流转债 | 113697 | 0.21% | 30.47 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.21% | 30.5 |
| 大中转债 | 127070 | 0.20% | 29.75 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.01% | 1.68 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.01% | 0.94 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.01% | 0.89 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.01% | 1.25 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.01% | 1.1 |
| 路维转债 | 118056 | 0.00% | 0.4 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.00% | 0.13 |
| 微导转债 | 118058 | 0.00% | 0.55 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.00% | 0.13 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.00% | 0.45 |
| 电化转债 | 127109 | 0.00% | 0.19 |
| 帝欧转债 | 127047 | 0.00% | 0.69 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.00% | 0.67 |
| 精测转2 | 123176 | 0.00% | 0.54 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.00% | 0.19 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.00% | 0.13 |
| 明新转债 | 111004 | 0.00% | 0.61 |
| 华医转债 | 123251 | 0.00% | 0.7 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.00% | 0.59 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.00% | 0.3 |
| 运机转债 | 127092 | 0.00% | 0.51 |