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基金诊断
银河基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-02-28 至 2026-09-21 · 383个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
34.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
34.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1063
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
2025-02-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 28.29%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 0.68% | 12.86 |
| 金融业 | 0.26% | 4.94 |
| 采矿业 | 0.10% | 1.95 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兆易创新 | 58.87 | 2.98% |
| 紫金矿业 | 30.39 | 1.54% |
| 山煤国际 | 24.3 | 1.23% |
| 金风科技 | 19.53 | 0.99% |
| 华锐精密 | 19.58 | 0.99% |
| 招商银行 | 19.09 | 0.97% |
| 上海银行 | 19.12 | 0.97% |
| 中国人寿 | 18.87 | 0.96% |
| 重庆银行 | 18.74 | 0.95% |
| 云铝股份 | 16.93 | 0.86% |
| 应流股份 | 15.99 | 0.81% |
| 江苏银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23国开08 | 230208 | 48.95% | 921.29 |
| 26国债09 | 019835 | 12.24% | 230.38 |
| 25国债24 | 019797 | 11.80% | 222.06 |
| 25国债19 | 019792 | 10.74% | 202.1 |
| 25国债13 | 019785 | 8.07% | 151.89 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 39% | 3.3% | 0.15 | 2.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
83.0%
平均收益 1.59%
满1年
100.0%
平均收益 3.10%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.72% | -- | 1037/2760 |
| 近3月 | 0.31% | -8.14% | 0.16% | 1048/2662 |
| 近6月 | 0.47% | -0.60% | 0.88% | 1678/2515 |
| 近1年 | 1.99% | 0.84% | 2.58% | 1480/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.32% | 16.70% | 2.58% | 2044/2803 |
| 今年以来 | 0.62% | -1.95% | 2.58% | 1893/2804 |
| 2025 | 2.68% | 17.66% | -- | 1246/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.1% · 债券 96.8% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 0.30% |
| 15.76 |
| 0.80% |
| 洛阳钼业 | 15.87 | 0.80% |
| 奥特维 | 15.75 | 0.80% |
| 兴发集团 | 15.64 | 0.79% |
| 华鲁恒升 | 15.4 | 0.78% |
| 中国海油 | 15.11 | 0.76% |
| 中国神华 | 14.35 | 0.73% |
| 中稀有色 | 13.65 | 0.69% |
| 厦门钨业 | 13.23 | 0.67% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兆易创新 | 60.28 | 3.05% |
| 紫金矿业 | 30.03 | 1.52% |
| 山煤国际 | 25.34 | 1.28% |
| 华锐精密 | 20.86 | 1.06% |
| 金风科技 | 20.2 | 1.02% |
| 重庆银行 | 19.5 | 0.99% |
| 阳光电源 | 19.03 | 0.96% |
| 中国人寿 | 18.38 | 0.93% |
| 中际旭创 | 18.14 | 0.92% |
| 上海银行 | 17.26 | 0.87% |
| 应流股份 | 17.05 | 0.86% |
| 招商银行 | 16.76 | 0.85% |
| 奥特维 | 16.61 | 0.84% |
| 世纪华通 | 16.26 | 0.82% |
| 中钨高新 | 16.28 | 0.82% |
| 洛阳钼业 | 16.06 | 0.81% |
| 江苏银行 | 15.67 | 0.79% |
| 云铝股份 | 15.59 | 0.79% |
| 杰瑞股份 | 14.91 | 0.75% |
| 兴发集团 | 14.7 | 0.74% |
| 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.10% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.09% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.09% | 0.21% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.09% | 新增 |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.09% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.08% | 新增 |
| 赣锋锂业 | 002460 | 有色金属 | 0.07% | 新增 |
| 汇川技术 | 300124 | 机械设备 | 0.07% | 新增 |
| 中国稀土 | 000831 | 有色金属 | 0.06% | 新增 |