页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-18 至 2026-09-22 · 356个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
32.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
33.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0266
+0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.9%
2025-03-18 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.14亿元
环比 -38.52%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 工业 | 25.46% | 39,593,299.07 |
| 金融 | 20.88% | 32,466,590.08 |
| 公用事业 | 14.13% | 21,967,616.75 |
| 能源 | 6.96% | 10,827,431.16 |
| 电信服务 | 6.42% | 9,977,485.5 |
| 非日常生活消费品 | 6.17% | 9,601,238.32 |
| 日常消费品 | 5.66% | 8,802,007.3 |
| 信息技术 | 2.58% | 4,003,946.02 |
| 基础材料 | 2.21% | 3,433,204.44 |
| 地产业 | 1.97% | 3,061,638.75 |
| 医疗保健 | 1.87% | 2,915,409.67 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方海外国际 | 887.49 | 2.73% |
| 中国船舶租赁 | 574.51 | 1.77% |
| 中国联通 | 563.56 | 1.73% |
| 福寿园 | 549.03 | 1.69% |
| 港华智慧能源 | 538.8 | 1.66% |
| 中国中车 | 520.99 | 1.60% |
| 中国中铁 | 482.8 | 1.49% |
| 华电国际电力股份 | 471.28 | 1.45% |
| 海底捞 | 461.76 | 1.42% |
| 华润置地 | 445.83 | 1.37% |
| 中国建筑国际 | 249.17 | 0.77% |
| 中国电信 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 1.50%
满1年
40.0%
平均收益 1.39%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.32% | -1.72% | -- | 2998/4386 |
| 近3月 | 0.86% | -8.14% | 7.81% | 1205/4208 |
| 近6月 | -8.66% | -0.60% | 16.92% | 3037/3970 |
| 近1年 | -3.89% | 0.84% | 18.75% | 2429/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.66% | 13.27% | 18.75% | 2929/4479 |
| 今年以来 | -4.24% | -1.95% | 18.75% | 2900/4479 |
| 2025 | 7.20% | 17.66% | -- | 2935/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 10.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东方海外国际 | 00316 | -- | 3.34% | 0.05% |
| 中国神华 |
| 214.78 |
| 0.66% |
| 中国移动 | 180.9 | 0.56% |
| 环球医疗 | 136.09 | 0.42% |
| 浙商银行 | 130.16 | 0.40% |
| 远东宏信 | 92.93 | 0.29% |
| 中信银行 | 87.89 | 0.27% |
| 中国交通建设 | 77.68 | 0.24% |
| 北控水务集团 | 74.65 | 0.23% |
| 交通银行 | 64.83 | 0.20% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖煤澳大利亚 | 1,378.44 | 4.24% |
| 兖矿能源 | 1,361.7 | 4.19% |
| 中煤能源 | 981.83 | 3.02% |
| 首钢资源 | 741.41 | 2.28% |
| 江南布衣 | 620.09 | 1.91% |
| 长实集团 | 573.68 | 1.77% |
| 石四药集团 | 532.66 | 1.64% |
| 中国海洋石油 | 528.81 | 1.63% |
| 工商银行 | 514.3 | 1.58% |
| 中国石油股份 | 497.43 | 1.53% |
| 长和 | 471.82 | 1.45% |
| 中国石油化工股份 | 469.76 | 1.45% |
| 阜丰集团 | 411.27 | 1.27% |
| 电能实业 | 374.54 | 1.15% |
| 邮储银行 | 371.68 | 1.14% |
| VTECH HOLDINGS | 351.52 | 1.08% |
| 中国电力 | 352.33 | 1.08% |
| 中银航空租赁 | 350.67 | 1.08% |
| 招商局港口 | 346.21 | 1.07% |
| 康师傅控股 | 347.03 | 1.07% |
| 01088 |
| -- |
| 2.72% |
| 0.01% |
| VTECH HOLDINGS | 00303 | -- | 2.58% | 0.01% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.47% | 0.25% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 2.29% | 新增 |
| 波司登 | 03998 | -- | 2.26% | 新增 |
| 中国船舶租赁 | 03877 | -- | 2.24% | 新增 |
| 首钢资源 | 00639 | -- | 2.21% | 0.26% |
| 华润电力 | 00836 | -- | 2.21% | 新增 |
| 中国建筑国际 | 03311 | -- | 2.16% | 0.10% |