页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-06-04 至 2026-09-22 · 306个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
11.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
14.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
28.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
35.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0081
-0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2025-06-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.91亿元
环比 -27.38%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商蛇口 | 379.96 | 1.10% |
| 阿里巴巴-W | 312.56 | 0.91% |
| 中国太保 | 279.17 | 0.81% |
| 中国中免 | 273.49 | 0.79% |
| 牧原股份 | 258.35 | 0.75% |
| 徐工机械 | 247.71 | 0.72% |
| 立讯精密 | 219.92 | 0.64% |
| 中国平安 | 201.07 | 0.58% |
| 安克创新 | 187.08 | 0.54% |
| 歌尔股份 | 175.04 | 0.51% |
| 安井食品 | 153.68 | 0.45% |
| 家联科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23华泰G9 | 115347 | 8.72% | 1,031.1 |
| 21国开08 | 210208 | 8.68% | 1,025.8 |
| 24山证02 | 148823 | 8.65% | 1,022.34 |
| 24国开清发03 | 09240203 | 8.63% | 1,019.99 |
| 25国券G2 | 243347 | 8.61% | 1,017.95 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 28% | 3.6% | -0.36 | 4.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.30% | -1.61% | -- | 2223/2760 |
| 近3月 | 1.91% | -10.18% | 1.16% | 58/2662 |
| 近6月 | -0.09% | -0.49% | 4.19% | 2019/2519 |
| 近1年 | 0.21% | 0.49% | 4.48% | 2006/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.81% | 17.47% | 4.48% | 2324/2805 |
| 今年以来 | -0.07% | -1.84% | 4.48% | 2302/2806 |
| 2025 | 0.88% | 17.66% | -- | 2011/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.9% · 债券 94.6% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美团-W | 03690 | -- | 2.11% | 0.22% |
| 传音控股 |
| 148.19 |
| 0.43% |
| 山东黄金 | 148.33 | 0.43% |
| 海安集团 | 141.83 | 0.41% |
| 江淮汽车 | 140.27 | 0.41% |
| TCL科技 | 126.18 | 0.37% |
| 浙江荣泰 | 112.37 | 0.33% |
| 宁德时代 | 111.51 | 0.32% |
| 中芯国际 | 110.02 | 0.32% |
| 中国国航 | 110.2 | 0.32% |
| 中芯国际 | 32.34 | 0.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 1,011.17 | 2.94% |
| 顺丰控股 | 693.11 | 2.01% |
| 中国汽研 | 581.2 | 1.69% |
| 招商蛇口 | 471.37 | 1.37% |
| 通策医疗 | 471.69 | 1.37% |
| 美团-W | 412.53 | 1.20% |
| 快手-W | 369.31 | 1.07% |
| 阿里巴巴-W | 354.07 | 1.03% |
| 格力电器 | 325.12 | 0.94% |
| 恒瑞医药 | 312.76 | 0.91% |
| 汇宇制药 | 289.86 | 0.84% |
| 牧原股份 | 257.56 | 0.75% |
| 首旅酒店 | 248.43 | 0.72% |
| 立讯精密 | 233.73 | 0.68% |
| 安井食品 | 225.92 | 0.66% |
| 歌尔股份 | 216.55 | 0.63% |
| 中芯国际 | 205.15 | 0.60% |
| 徐工机械 | 199.66 | 0.58% |
| 安克创新 | 193.43 | 0.56% |
| 比音勒芬 | 190.57 | 0.55% |
| 顺丰控股 | 81.53 | 0.24% |
| 中芯国际 | 35.91 | 0.10% |
| 688036 |
| -- |
| 1.85% |
| 0.60% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.42% | 0.45% |
| 索菲亚 | 002572 | 轻工制造 | 1.36% | 0.78% |
| 顺丰控股 | 002352 | 交通运输 | 1.26% | 0.67% |
| 爱婴室 | 603214 | 商贸零售 | 1.08% | 0.03% |
| 山东黄金 | 600547 | 有色金属 | 0.75% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.74% | 新增 |
| 中国中免 | 601888 | 商贸零售 | 0.66% | 新增 |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 0.64% | 0.10% |