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基金诊断
方正富邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-12 至 2026-09-21 · 253个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
15.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
2.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
72.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
41.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 0.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0059
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2025-08-12 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.25亿元
环比 -47.56%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23国开08 | 230208 | 31.01% | 2,047.31 |
| 18国开10 | 180210 | 16.54% | 1,091.85 |
| 25农发13 | 250413 | 15.25% | 1,006.95 |
| 26国债01 | 019827 | 6.86% | 452.92 |
| 兴业转债 | 113052 | 5.90% | 389.69 |
| 上银转债 | 113042 | 2.10% | 138.63 |
| 重银转债 | 113056 | 1.70% | 112.11 |
| 锦浪转02 | 123259 | 1.13% | 74.8 |
| 隆22转债 | 113053 | 1.05% | 69.31 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 72% | 0.8% | -1.20 | 1.1% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.41% | -1.72% | -- | 2374/2760 |
| 近3月 | -0.69% | -8.14% | 0.80% | 1861/2662 |
| 近6月 | -0.72% | -0.60% | 1.09% | 2206/2519 |
| 近1年 | 0.55% | 0.84% | 1.09% | 1919/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.59% | 9.55% | 1.09% | 2355/2805 |
| 今年以来 | -0.16% | -1.95% | 1.09% | 2348/2806 |
| 2025 | 0.75% | 17.66% | -- | 2063/2458 |
十大持仓
| 希望转2 |
| 127049 |
| 0.82% |
| 54.3 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.81% | 53.56 |
| 神马转债 | 110093 | 0.62% | 41.13 |
| 太能转债 | 127108 | 0.57% | 37.38 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.53% | 35.21 |
| 通22转债 | 110085 | 0.34% | 22.39 |
| 南航转债 | 110075 | 0.33% | 21.94 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.18% | 11.96 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.17% | 11.45 |