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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-04-14 至 2026-09-21 · 346个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
84.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 31.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.6216
+0.43%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.0%
2025-04-14 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.37亿元
环比 20.38%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 44.73 | 0.58% |
| 海光信息 | 44.22 | 0.57% |
| 中微公司 | 21.23 | 0.28% |
| 金山办公 | 19.88 | 0.26% |
| 中芯国际 | 20.34 | 0.26% |
| 澜起科技 | 10.56 | 0.14% |
| 晶合集成 | 10.3 | 0.13% |
| 百利天恒 | 10.39 | 0.13% |
| 联影医疗 | 8.68 | 0.11% |
| 西部超导 | 8.09 | 0.10% |
| 影石创新 | 7.63 | 0.10% |
| 中科飞测 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.15% | -1.72% | -- | 3049/4367 |
| 近3月 | -12.79% | -8.14% | 28.00% | 2997/4208 |
| 近6月 | 18.11% | -0.60% | 28.00% | 466/3965 |
| 近1年 | 21.87% | 0.84% | 28.00% | 547/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 62.16% | 20.76% | 28.00% | 884/4468 |
| 今年以来 | 19.95% | -1.95% | 28.00% | 457/4468 |
| 2025 | 35.19% | 17.66% | -- | 949/3860 |
十大重仓股（2025-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | 1.05% |
| 海光信息 | 688041 | 0.92% |
| 澜起科技 | 688008 | 0.36% |
| 7.36 |
| 0.10% |
| 东芯股份 | 7.18 | 0.09% |
| 拓荆科技 | 7.08 | 0.09% |
| 芯原股份 | 7.17 | 0.09% |
| 合合信息 | 6.73 | 0.09% |
| 盛美上海 | 5.93 | 0.08% |
| 国博电子 | 5.8 | 0.08% |
| 传音控股 | 5.7 | 0.07% |
| 生益电子 | 5.71 | 0.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 82.2 | 1.07% |
| 海光信息 | 74.61 | 0.97% |
| 澜起科技 | 32.5 | 0.42% |
| 中芯国际 | 28.73 | 0.37% |
| 金山办公 | 27.99 | 0.36% |
| 中微公司 | 21.77 | 0.28% |
| 百利天恒 | 20.12 | 0.26% |
| 拓荆科技 | 15 | 0.19% |
| 影石创新 | 14.73 | 0.19% |
| 联影医疗 | 13.64 | 0.18% |
| 芯原股份 | 11.84 | 0.15% |
| 传音控股 | 10.59 | 0.14% |
| 盛美上海 | 11 | 0.14% |
| 惠泰医疗 | 10.38 | 0.13% |
| 晶合集成 | 5.13 | 0.07% |
| 恒玄科技 | 4.84 | 0.06% |
| 东芯股份 | 3.63 | 0.05% |
| 生益电子 | 4.1 | 0.05% |
| 中科飞测 | 3.93 | 0.05% |
| 西部超导 | 2.79 | 0.04% |
| 中芯国际 | 688981 | 0.32% |
| 金山办公 | 688111 | 0.25% |
| 百利天恒 | 688506 | 0.25% |
| 影石创新 | 688775 | 0.18% |
| 拓荆科技 | 688072 | 0.17% |
| 联影医疗 | 688271 | 0.16% |
| 中微公司 | 688012 | 0.15% |