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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-07 至 2026-09-21 · 323个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
57.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
70.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0450
-0.37%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.4%
2025-05-07 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.27亿元
环比 -18.20%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 35.01% | 2,402.94 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 15.19% | 1,042.78 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 12.61% | 865.73 |
| 批发和零售业 | 9.57% | 656.43 |
| 金融业 | 7.59% | 520.73 |
| 建筑业 | 3.61% | 247.81 |
| 采矿业 | 3.28% | 225.41 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2.88% | 197.44 |
| 文化、体育和娱乐业 | 2.70% | 185.16 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.26% | 155.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 塔牌集团 | 340.04 | 8.81% |
| 瀚蓝环境 | 338.78 | 8.78% |
| 浙商银行 | 335.75 | 8.70% |
| 中国建筑 | 306.45 | 7.94% |
| 国药股份 | 297.83 | 7.72% |
| 双汇发展 | 289.96 | 7.51% |
| 申能股份 | 287.51 | 7.45% |
| 海尔智家 | 277.9 | 7.20% |
| 中国神华 | 271.88 | 7.04% |
| 云南白药 | 271.36 | 7.03% |
| 仙坛股份 | 265.28 | 6.87% |
| 汤臣倍健 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.59% | -1.72% | -- | 2012/4386 |
| 近3月 | 3.33% | -8.14% | 5.40% | 906/4208 |
| 近6月 | -5.13% | -0.60% | 11.58% | 2672/3970 |
| 近1年 | 4.31% | 0.84% | 13.69% | 1540/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.50% | 18.48% | 13.69% | 2810/4479 |
| 今年以来 | -0.56% | -1.95% | 13.69% | 2357/4479 |
| 2025 | 5.09% | 17.66% | -- | 3065/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 5.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 3.77% | 新增 |
| 塔牌集团 |
| 258.66 |
| 6.70% |
| 唐山港 | 258.46 | 6.70% |
| 柳药集团 | 258.67 | 6.70% |
| 顾家家居 | 254.38 | 6.59% |
| 华能蒙电 | 252 | 6.53% |
| 雅戈尔 | 248.04 | 6.43% |
| 中信特钢 | 239.62 | 6.21% |
| 陕鼓动力 | 225.45 | 5.84% |
| 格力电器 | 223.92 | 5.80% |
| 兴蓉环境 | 221.18 | 5.73% |
| 华域汽车 | 221 | 5.73% |
| 山东高速 | 216.32 | 5.60% |
| 长江传媒 | 204.56 | 5.30% |
| 湖北能源 | 201.09 | 5.21% |
| 粤高速A | 199.3 | 5.16% |
| 招商银行 | 193.83 | 5.02% |
| 中国移动 | 186.96 | 4.84% |
| 中国外运 | 186.53 | 4.83% |
| 陕西能源 | 180.87 | 4.69% |
| 九州通 | 179.25 | 4.64% |
| 老板电器 | 168.4 | 4.36% |
| 国投电力 | 167.05 | 4.33% |
| 青岛啤酒 | 158.04 | 4.09% |
| 中国石化 | 152.25 | 3.94% |
| 中谷物流 | 144.1 | 3.73% |
| 白云山 | 133.39 | 3.46% |
| 秦港股份 | 130.01 | 3.37% |
| 中国石油 | 124.47 | 3.23% |
| 青岛港 | 123.5 | 3.20% |
| 苏泊尔 | 122.1 | 3.16% |
| 中信银行 | 117.2 | 3.04% |
| 光大银行 | 115.57 | 2.99% |
| 长虹华意 | 114.59 | 2.97% |
| 邮储银行 | 112.72 | 2.92% |
| 中国广核 | 110.75 | 2.87% |
| 宝钢股份 | 110.39 | 2.86% |
| 桃李面包 | 108.48 | 2.81% |
| 青岛银行 | 102.17 | 2.65% |
| 鄂尔多斯 | 95.47 | 2.47% |
| 大参林 | 94.86 | 2.46% |
| 重庆啤酒 | 86.06 | 2.23% |
| 嘉化能源 | 85.4 | 2.21% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华能蒙电 | 432.13 | 11.20% |
| 格力电器 | 329.48 | 8.54% |
| 仙坛股份 | 324.47 | 8.41% |
| 招商银行 | 322.41 | 8.35% |
| 陕鼓动力 | 288.71 | 7.48% |
| 鄂尔多斯 | 283.72 | 7.35% |
| 嘉化能源 | 235.28 | 6.10% |
| 中国神华 | 221.19 | 5.73% |
| 长虹华意 | 220.4 | 5.71% |
| 青岛银行 | 214.36 | 5.55% |
| 湖北能源 | 201.39 | 5.22% |
| 顾家家居 | 199.78 | 5.18% |
| 赣粤高速 | 191.84 | 4.97% |
| 海尔智家 | 177.42 | 4.60% |
| 中国石化 | 172.42 | 4.47% |
| 塔牌集团 | 169.51 | 4.39% |
| 中原传媒 | 159.93 | 4.14% |
| 雅戈尔 | 159.5 | 4.13% |
| 中国建筑 | 159.29 | 4.13% |
| 山东高速 | 153.59 | 3.98% |
| 中信特钢 | 149.89 | 3.88% |
| 上港集团 | 143.76 | 3.72% |
| 中国石油 | 138.67 | 3.59% |
| 双汇发展 | 135.03 | 3.50% |
| 海油发展 | 131.57 | 3.41% |
| 申能股份 | 129.63 | 3.36% |
| 瀚蓝环境 | 118.06 | 3.06% |
| 云南白药 | 115.28 | 2.99% |
| 富维股份 | 113.55 | 2.94% |
| 苏泊尔 | 111.6 | 2.89% |
| 陕西能源 | 107.48 | 2.78% |
| 中信银行 | 105.39 | 2.73% |
| 南钢股份 | 99.63 | 2.58% |
| 邮储银行 | 97.16 | 2.52% |
| 国药股份 | 93.39 | 2.42% |
| 中国移动 | 91.98 | 2.38% |
| 白云山 | 91.45 | 2.37% |
| 桃李面包 | 89.33 | 2.31% |
| 中国外运 | 84.53 | 2.19% |
| 浙商银行 | 84.07 | 2.18% |
| 交通银行 | 82.9 | 2.15% |
| 002233 |
| 建筑材料 |
| 3.65% |
| 0.32% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 3.61% | 0.04% |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 3.52% | 0.12% |
| 汤臣倍健 | 300146 | 食品饮料 | 3.46% | 新增 |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 3.34% | 新增 |
| 柳药集团 | 603368 | 医药生物 | 3.33% | 新增 |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 3.28% | 新增 |
| 浙商银行 | 601916 | 银行 | 3.16% | 0.13% |
| 华域汽车 | 600741 | 汽车 | 2.98% | 2.94% |