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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-09-19 至 2026-09-22 · 218个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
50.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
41.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
41.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
52.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0251
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
2025-09-19 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.31亿元
环比 -8.35%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.66% | 5,458.82 |
| 金融业 | 3.18% | 1,371.79 |
| 采矿业 | 1.35% | 583.86 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.67% | 289.35 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.61% | 262.22 |
| 批发和零售业 | 0.24% | 104.89 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.24% | 102.3 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.15% | 62.67 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.14% | 62.02 |
| 卫生和社会工作 | 0.05% | 23.47 |
| 租赁和商务服务业 | 0.05% | 23.17 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 41% | 3.4% | 0.30 | 2.1% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.12% | -1.61% | -- | 2080/2760 |
| 近3月 | -1.23% | -10.18% | 2.15% | 1960/2662 |
| 近6月 | 1.03% | -0.49% | 2.15% | 1334/2519 |
| 近1年 | 2.51% | 0.95% | 2.15% | 1129/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.51% | 0.95% | 2.15% | 2116/2805 |
| 今年以来 | 2.00% | -1.84% | 2.15% | 1035/2806 |
| 2025 | 0.50% | 17.66% | -- | 2158/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.5% · 债券 80.6% · 现金 0.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.03% | 0.53% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.83% | 0.10% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 |
| 建筑业 |
| 0.05% |
| 20.56 |
| 房地产业 | 0.04% | 16.96 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 15.19 |
| 教育 | 0.01% | 5.11 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.01% | 3.64 |
| 0.75% |
| 0.36% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.55% | 0.31% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.39% | 0.08% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.38% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.38% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 0.34% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.30% | 0.09% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.29% | 0.23% |