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基金诊断
泓德基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-06-25 至 2026-09-22 · 287个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
50.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
40.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
30.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
68.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0294
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
2025-06-25 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -63.64%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 10.11% | 494.75 |
| 金融业 | 1.43% | 70.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.10% | 53.62 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.82% | 40.31 |
| 批发和零售业 | 0.71% | 35 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.46% | 22.52 |
| 建筑业 | 0.42% | 20.53 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.40% | 19.7 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.36% | 17.69 |
| 房地产业 | 0.33% | 16.06 |
| 租赁和商务服务业 | 0.26% | 12.58 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 30% | 3.3% | 0.28 | 4.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.60% | -1.61% | -- | 278/2760 |
| 近3月 | 1.60% | -10.18% | 2.27% | 94/2662 |
| 近6月 | 0.73% | -0.49% | 4.30% | 1690/2519 |
| 近1年 | 2.76% | 0.49% | 4.52% | 1133/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.94% | 14.76% | 4.52% | 2090/2805 |
| 今年以来 | 1.54% | -1.84% | 4.52% | 1485/2806 |
| 2025 | 1.38% | 17.66% | -- | 1809/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.9% · 债券 84.5% · 现金 2.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.35% | 持平 |
| 新华保险 |
| 采矿业 |
| 0.22% |
| 10.7 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.15% | 7.27 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.15% | 7.19 |
| 601336 |
| 非银金融 |
| 0.26% |
| 0.03% |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.17% | 新增 |
| 云路股份 | 688190 | -- | 0.17% | 0.12% |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 0.15% | 0.05% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 0.14% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.12% | 新增 |
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 0.12% | 新增 |
| 苏泊尔 | 002032 | 家用电器 | 0.11% | 新增 |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 0.11% | 新增 |