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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-31 至 2026-09-21 · 362个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
57.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
40.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
27.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3113
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
2025-03-31 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
40.47亿元
环比 -8.90%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.35% | 305,430.4 |
| 金融业 | 2.64% | 60,382.5 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.91% | 20,935.35 |
| 采矿业 | 0.73% | 16,815.53 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.43% | 9,778.87 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.36% | 8,258.55 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.20% | 4,545.62 |
| 建筑业 | 0.15% | 3,516.76 |
| 批发和零售业 | 0.14% | 3,210.69 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.09% | 2,071.47 |
| 卫生和社会工作 | 0.07% | 1,569.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 33,218.94 | 2.66% |
| 招商银行 | 29,027.96 | 2.33% |
| 正泰电器 | 22,551.23 | 1.81% |
| 中国平安 | 21,766.29 | 1.74% |
| 伊利股份 | 21,486.41 | 1.72% |
| 中信证券 | 21,279.52 | 1.70% |
| 亿联网络 | 17,334.66 | 1.39% |
| 兴业银行 | 16,219.2 | 1.30% |
| 紫金矿业 | 15,592.24 | 1.25% |
| 潍柴动力 | 14,762.88 | 1.18% |
| 格力电器 | 13,817.63 | 1.11% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25电网MTN002 | 102580354 | 3.21% | 73,482.07 |
| 25农发31 | 250431 | 2.21% | 50,634.55 |
| 26GTHT01 | 244573 | 2.21% | 50,621.41 |
| 25国开20 | 250220 | 2.17% | 49,577.6 |
| 26招证G2 | 244658 | 1.77% | 40,482.42 |
| 上银转债 | 113042 | 0.48% | 11,097.35 |
| 重银转债 | 113056 | 0.36% | 8,291.87 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.33% | 7,496.31 |
| 精测转2 | 123176 | 0.31% | 7,102.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 27% | 4.9% | 0.28 | 3.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -1.72% | -- | 2084/2760 |
| 近3月 | -1.44% | -8.14% | 2.96% | 2152/2662 |
| 近6月 | -0.33% | -0.60% | 3.03% | 2160/2515 |
| 近1年 | 2.87% | 0.84% | 3.03% | 951/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.45% | 16.78% | 3.03% | 1611/2803 |
| 今年以来 | 1.33% | -1.95% | 3.03% | 1592/2804 |
| 2025 | 8.02% | 17.66% | -- | 283/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.1% · 债券 104.7% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.41% |
| 房地产业 |
| 0.02% |
| 431.82 |
| 租赁和商务服务业 | 0.02% | 390.86 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.00% | 72.96 |
| 住宿和餐饮业 | 0.00% | 33.1 |
| 国电南瑞 |
| 12,716.29 |
| 1.02% |
| 药明康德 | 10,600.76 | 0.85% |
| 兆易创新 | 10,428.14 | 0.84% |
| 海尔智家 | 10,285.72 | 0.82% |
| 工业富联 | 8,803.32 | 0.71% |
| 国电电力 | 8,715.92 | 0.70% |
| 三美股份 | 8,743.78 | 0.70% |
| 三环集团 | 8,662.97 | 0.69% |
| 泸州老窖 | 8,523.38 | 0.68% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 35,137.72 | 2.81% |
| 招商银行 | 29,265.26 | 2.34% |
| 伊利股份 | 28,281.15 | 2.27% |
| 正泰电器 | 23,862.34 | 1.91% |
| 兴业银行 | 21,273.56 | 1.70% |
| 中国平安 | 20,435.1 | 1.64% |
| 潍柴动力 | 16,029.49 | 1.28% |
| 中信证券 | 15,425.52 | 1.24% |
| 格力电器 | 15,298.03 | 1.23% |
| 国电南瑞 | 15,388.49 | 1.23% |
| 紫金矿业 | 13,179.21 | 1.06% |
| 大族激光 | 11,221.95 | 0.90% |
| 国电电力 | 10,562.57 | 0.85% |
| 江苏银行 | 10,133.72 | 0.81% |
| 华润三九 | 9,771 | 0.78% |
| 长江证券 | 8,991.37 | 0.72% |
| 上海建工 | 8,992.01 | 0.72% |
| 工业富联 | 9,031.26 | 0.72% |
| 九州通 | 8,615.51 | 0.69% |
| 复星医药 | 8,621.12 | 0.69% |
| 常银转债 |
| 113062 |
| 0.25% |
| 5,623.86 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.24% | 5,584.55 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.23% | 5,252.61 |
| 天23转债 | 118031 | 0.21% | 4,915.35 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.20% | 4,573 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.19% | 4,398.17 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.18% | 4,087.18 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.17% | 3,988.99 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.16% | 3,697.75 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.16% | 3,588.94 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.16% | 3,645.25 |
| 芳源转债 | 118020 | 0.16% | 3,677.29 |
| 中贝转债 | 113678 | 0.15% | 3,402.23 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.14% | 3,212.59 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.14% | 3,220.5 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.12% | 2,850.49 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.11% | 2,583.17 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.10% | 2,212.52 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.10% | 2,283.77 |
| 华医转债 | 123251 | 0.10% | 2,238.7 |
| 百润转债 | 127046 | 0.10% | 2,285.7 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.10% | 2,300.17 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.08% | 1,852.89 |
| 节能转债 | 113051 | 0.07% | 1,580.33 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.07% | 1,522.76 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.06% | 1,398.32 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.05% | 1,048.68 |
| 博22转债 | 113650 | 0.05% | 1,126.7 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.05% | 1,227.47 |
| 安克转债 | 123257 | 0.05% | 1,077.68 |
| 中特转债 | 127056 | 0.05% | 1,076.49 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.04% | 984.84 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.04% | 839.17 |
| 福22转债 | 113661 | 0.04% | 915.42 |
| 春23转债 | 113667 | 0.04% | 926.71 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.04% | 955.78 |
| 东南转债 | 127103 | 0.04% | 991.61 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.03% | 692.12 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.03% | 649.19 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.03% | 658.51 |
| 双良转债 | 110095 | 0.02% | 459.33 |
| 国力转债 | 118035 | 0.02% | 459.7 |
| 应流转债 | 113697 | 0.02% | 433.73 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.02% | 452.26 |
| 浩瀚转债 | 118052 | 0.02% | 484.72 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.02% | 458.76 |
| 共同转债 | 123171 | 0.02% | 458.28 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.02% | 447.44 |
| 回天转债 | 123165 | 0.02% | 459.17 |
| 晓鸣转债 | 123189 | 0.02% | 412.23 |
| 力合转债 | 118036 | 0.01% | 229.51 |
| 普联转债 | 123261 | 0.01% | 251.68 |
| 新增 |
| 亿联网络 | 300628 | 通信 | 0.38% | 0.15% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.38% | 0.13% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.36% | 0.06% |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 0.29% | 新增 |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.27% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.27% | 0.22% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.21% | 0.75% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 0.19% | 新增 |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 0.19% | 新增 |