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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-04 至 2026-09-22 · 306个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
40.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类819只基金
基金经理评分 权重 30%
69.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2718
+0.90%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
2025-06-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.22亿元
环比 -11.45%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 61.83% | 2,558.25 |
| 金融业 | 8.39% | 347.09 |
| 采矿业 | 5.40% | 223.56 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.86% | 200.95 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.03% | 83.94 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.71% | 70.56 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.17% | 48.57 |
| 批发和零售业 | 1.05% | 43.35 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.80% | 33.13 |
| 卫生和社会工作 | 0.55% | 22.58 |
| 租赁和商务服务业 | 0.45% | 18.78 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 197.79 | 2.17% |
| 农业银行 | 186.65 | 2.05% |
| 中信证券 | 182.02 | 2.00% |
| 宁德时代 | 171.54 | 1.88% |
| 长江电力 | 170.02 | 1.86% |
| 中国船舶 | 163.07 | 1.79% |
| 伊利股份 | 152.87 | 1.68% |
| 中国平安 | 150.75 | 1.65% |
| 紫金矿业 | 147.26 | 1.62% |
| 招商银行 | 146.31 | 1.60% |
| 药明康德 | 143.81 | 1.58% |
| 立讯精密 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 龙建转债 | 110100 | 0.11% | 4.65 |
| 金25转债 | 113699 | 0.02% | 0.76 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.79% | -1.72% | -- | 524/1055 |
| 近3月 | -3.28% | -8.14% | 10.25% | 193/1028 |
| 近6月 | 5.79% | -0.60% | 10.25% | 359/969 |
| 近1年 | 10.08% | 0.84% | 10.25% | 485/819 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 27.18% | 17.34% | 10.25% | 576/1070 |
| 今年以来 | 5.38% | -1.95% | 10.25% | 570/1070 |
| 2025 | 20.69% | 17.66% | -- | 570/943 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.5% · 债券 --% · 现金 7.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.60% | 2.35% |
| 宁德时代 |
| 教育 |
| 0.45% |
| 18.55 |
| 房地产业 | 0.45% | 18.48 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.18% | 7.61 |
| 建筑业 | 0.16% | 6.58 |
| 139.15 |
| 1.53% |
| 宁波港 | 129.3 | 1.42% |
| TCL科技 | 120.92 | 1.33% |
| 汇川技术 | 112.72 | 1.24% |
| 恒力石化 | 112.91 | 1.24% |
| 海康威视 | 111.49 | 1.22% |
| 金山办公 | 108.4 | 1.19% |
| 中芯国际 | 108.29 | 1.19% |
| 美的集团 | 106.27 | 1.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 391.62 | 4.29% |
| 中国平安 | 311.8 | 3.42% |
| 紫金矿业 | 293.19 | 3.22% |
| 招商银行 | 287.17 | 3.15% |
| 贵州茅台 | 267.03 | 2.93% |
| 长江电力 | 254.88 | 2.80% |
| 药明康德 | 221.82 | 2.43% |
| 中际旭创 | 204.04 | 2.24% |
| 美的集团 | 200.73 | 2.20% |
| TCL科技 | 193.38 | 2.12% |
| 海康威视 | 175.94 | 1.93% |
| 立讯精密 | 173.23 | 1.90% |
| 中国银行 | 171.09 | 1.88% |
| 中国船舶 | 167.37 | 1.84% |
| 农业银行 | 167.75 | 1.84% |
| 伊利股份 | 168.04 | 1.84% |
| 睿创微纳 | 168.08 | 1.84% |
| 京东方A | 156.65 | 1.72% |
| 中芯国际 | 156.91 | 1.72% |
| 恒瑞医药 | 151.3 | 1.66% |
| 300750 |
| 电力设备 |
| 4.18% |
| 2.17% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.52% | 1.01% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 2.06% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.01% | 1.41% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.99% | 0.01% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.97% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.72% | 0.54% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 1.59% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.52% | 1.75% |