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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-04-29 至 2026-09-21 · 342个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
26.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
40.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0164
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0750 · 低位区间 -3.9% · 高位区间 +10.3%
当前偏离锚值 -5.4%
2025-04-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.61亿元
环比 -46.48%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 771.19 | 0.97% |
| 格力电器 | 644.06 | 0.81% |
| 牧原股份 | 474.04 | 0.60% |
| TCL科技 | 444.21 | 0.56% |
| 中集集团 | 295.8 | 0.37% |
| 中信特钢 | 278.36 | 0.35% |
| 卫星化学 | 238.12 | 0.30% |
| 首钢股份 | 149.16 | 0.19% |
| 顺丰控股 | 84.04 | 0.11% |
| 横店东磁 | 82.45 | 0.10% |
| 海信家电 | 73.71 | 0.09% |
| 东方雨虹 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 0.81% | 530.87 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.31% | -1.72% | -- | 835/4367 |
| 近3月 | 2.69% | -8.14% | 6.73% | 909/4208 |
| 近6月 | -10.99% | -0.60% | 21.25% | 3149/3965 |
| 近1年 | -9.06% | 0.84% | 24.16% | 2629/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.44% | 20.25% | 24.16% | 2767/4468 |
| 今年以来 | -11.12% | -1.95% | 24.16% | 3418/4468 |
| 2025 | 17.51% | 17.66% | -- | 2239/3860 |
十大持仓
| 69 |
| 0.09% |
| 许继电气 | 47.45 | 0.06% |
| 丽珠集团 | 38.75 | 0.05% |
| 海普瑞 | 30.03 | 0.04% |
| 闰土股份 | 29.57 | 0.04% |
| 潍柴动力 | 16.86 | 0.02% |
| 神火股份 | 5.03 | 0.01% |
| 罗莱生活 | 4.19 | 0.01% |
| 浙江建投 | 2.08 | 0.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 格力电器 | 915.21 | 1.15% |
| 潍柴动力 | 236.32 | 0.30% |
| 中信特钢 | 225.8 | 0.28% |
| 中集集团 | 186.23 | 0.23% |
| 美的集团 | 184.54 | 0.23% |
| 首钢股份 | 130.82 | 0.16% |
| 牧原股份 | 107.81 | 0.14% |
| TCL科技 | 100.05 | 0.13% |
| 海信家电 | 91.71 | 0.12% |
| 神火股份 | 80.36 | 0.10% |
| 横店东磁 | 76.57 | 0.10% |
| 卫星化学 | 42.18 | 0.05% |
| 顺丰控股 | 28.41 | 0.04% |
| 丽珠集团 | 33.45 | 0.04% |
| 浙江建投 | 30.7 | 0.04% |
| 迪安诊断 | 24.89 | 0.03% |
| 国药一致 | 13.64 | 0.02% |
| 东方雨虹 | 13.61 | 0.02% |
| 许继电气 | 8.99 | 0.01% |
| 海普瑞 | 7.04 | 0.01% |