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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-06-04 至 2026-09-22 · 309个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
42.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
49.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0218
-0.39%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
2025-06-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.12亿元
环比 1.97%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 91.65% | 2,330.37 |
| 制造业 | 1.42% | 36.12 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.19% | 30.27 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.46% | 11.77 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 298.21 | 19.21% |
| 中国核电 | 136.89 | 8.82% |
| 三峡能源 | 114.31 | 7.36% |
| 国电电力 | 84.14 | 5.42% |
| 永泰能源 | 72.96 | 4.70% |
| 中国广核 | 66.38 | 4.28% |
| 华能国际 | 62.75 | 4.04% |
| 国投电力 | 60.53 | 3.90% |
| 川投能源 | 52.03 | 3.35% |
| 上海电力 | 51.16 | 3.30% |
| 电投产融 | 49.76 | 3.21% |
| 浙能电力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 1.98% | 50.32 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.77% | -1.61% | -- | 855/4386 |
| 近3月 | -3.49% | -10.18% | 5.64% | 1496/4208 |
| 近6月 | -7.40% | -0.49% | 15.79% | 2889/3970 |
| 近1年 | 1.61% | 0.49% | 15.79% | 2058/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.18% | 17.47% | 15.79% | 2933/4479 |
| 今年以来 | 1.30% | -1.84% | 15.79% | 1742/4479 |
| 2025 | 0.87% | 17.66% | -- | 3416/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 2.0% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 14.98% | 1.87% |
| 中国核电 |
| 42.61 |
| 2.74% |
| 华电新能 | 39.83 | 2.57% |
| 大唐发电 | 37.97 | 2.45% |
| 华电国际 | 37.83 | 2.44% |
| 华能蒙电 | 35.32 | 2.28% |
| 华能水电 | 32.75 | 2.11% |
| 新奥股份 | 32.8 | 2.11% |
| 川能动力 | 32 | 2.06% |
| 申能股份 | 31.97 | 2.06% |
| 电投绿能 | 31.22 | 2.01% |
| 九丰能源 | 31.27 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 124.05 | 7.99% |
| 中国核电 | 67.45 | 4.34% |
| 三峡能源 | 56.51 | 3.64% |
| 国电电力 | 41.82 | 2.69% |
| 永泰能源 | 36.81 | 2.37% |
| 中国广核 | 35.2 | 2.27% |
| 华能国际 | 30.87 | 1.99% |
| 国投电力 | 28.73 | 1.85% |
| 川投能源 | 25.11 | 1.62% |
| 长源电力 | 22.81 | 1.47% |
| 哈投股份 | 22.87 | 1.47% |
| 浙能电力 | 22.46 | 1.45% |
| 大唐发电 | 21.88 | 1.41% |
| 上海电力 | 21.47 | 1.38% |
| 华能蒙电 | 20.72 | 1.33% |
| 三峡水利 | 20.17 | 1.30% |
| 华电国际 | 18.46 | 1.19% |
| 华能水电 | 15.63 | 1.01% |
| 申能股份 | 15.65 | 1.01% |
| 华电新能 | 15.68 | 1.01% |
| 601985 |
| 公用事业 |
| 7.46% |
| 0.22% |
| 三峡能源 | 600905 | 公用事业 | 5.33% | 0.59% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 4.18% | 0.02% |
| 永泰能源 | 600157 | 公用事业 | 3.53% | 0.29% |
| 华能国际 | 600011 | 公用事业 | 3.36% | 0.36% |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 3.23% | 0.07% |
| 中国广核 | 003816 | 公用事业 | 3.09% | 0.44% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 2.79% | 0.02% |
| 大唐发电 | 601991 | 公用事业 | 2.65% | 新增 |