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华富恒利债券E - 基金诊断 - 基集向上

基金诊断

华富恒利债券E（023991）

华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21

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净值统计区间：2025-04-16 至 2026-09-21 · 351个真实观测点

以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。

综合评分

融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分，分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。

21.0

满分 100

🔴 靠后，建议谨慎

基于 5 项数据

本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。

同类业绩排名权重 35%

13.0

按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期

同类范围：同类2269只基金

风险调整后收益权重 25%

22.0

夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）

同类范围：未披露

抗风险控制权重 15%

4.0

年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）

同类范围：未披露

基金经理评分权重 15%

42.0

现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）

同类范围：未披露

第三方机构评级权重 10%

40.0

晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）

同类范围：未披露

区间诊断速览

基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。

定投适配度参考

该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。

年化波动率 9.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机

回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）

— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小

距所取区间高点回撤 9.6%

网格适配度参考

带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略

综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。

单位净值 / 日涨跌

1.1825

+0.06%

历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日

估值温度

该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度

回撤位置分

— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小

距所取区间高点回撤 9.6%

基金经理评分

42.0

⚪ 中等水平

何嘉楠详情 →

历史净值走势（351个真实观测点）

2025-04-16 至 2026-09-21

历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日

单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。

资产配置（2026-06-30）

股票占净比: 18.61%
债券占净比: 53.38%
现金占净比: 55.32%

持有人结构（2026-06-30）

机构持有比例: 100.00%
个人持有比例: 0.00%

基金规模（2026-06-30）

1.43亿元

环比 981.20%

行业配置（2026-06-30 报告期，滞后披露）

行业类别	占净值比例	市值（万元）
制造业	15.58%	2,259.25
采矿业	3.03%	438.93

持仓重大变动

本期累计买入（2026年2季度）

股票	金额（万元）	占净值比例
潍柴动力	436.41	10.73%
洛阳钼业	434.36	10.68%
中国中车	360.04	8.85%
美的集团	358.23	8.81%
中际旭创	289.26	7.11%
鹏鼎控股	287.45	7.07%
通富微电	286.3	7.04%
澜起科技	219.63	5.40%

债券持仓明细（2026年2季度债券投资明细，滞后披露）

债券	代码	占净值比例	持仓市值（万元）
24中信银行永续债01	242400007	7.06%	1,024.1
25杭金03	243278	7.05%	1,021.61
24苏交01	240851	6.97%	1,011.11
26渤海银行二级资本债01	232680008	6.95%	1,007.69
26北京银行永续债01	242680011	6.91%	1,002.11
天壕转债	123092	0.35%	50.6
兴业转债	113052	0.03%	4.83
天23转债	118031	0.03%	3.64
蓝天转债	111017	0.02%	2.99

周期	较同类风险收益比	较同类抗风险波动	年化波动率	年化夏普比率	最大回撤
近1年	22%	4%	9.3%	-0.13	10.6%

阶段业绩 vs 基准

周期	本基金涨幅	基准涨幅	最大回撤	同类排名
近1月	0.04%	-1.72%	--	1531/2760
近3月	-1.88%	-8.14%	3.12%	2275/2662
近6月	-3.73%	-0.60%	7.35%	2471/2519
近1年	0.30%	0.84%	10.59%	1974/2269

历年业绩 vs 基准

年度	本基金涨幅	基准涨幅	最大回撤	同类排名
成立以来	7.25%	20.32%	10.59%	1747/2805
今年以来	-0.98%	-1.95%	10.59%	2531/2806
2025	8.31%	17.66%	--	266/2458

基本信息

基金公司: 华富基金
基金经理: 何嘉楠
风险等级: 3
申购状态: 开放申购
赎回状态: 开放赎回
管理费率: 0.60%
托管费率: 0.20%
销售服务费率: 0.01%
申购费率（原费率 / 渠道优惠价）: 0.00% / 0.00%
第三方评级（晨星/上证/招商/济安）: -- / -- / ★★ / --

十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）

股票 18.6% · 债券 53.4% · 现金 55.3%

股票	代码	行业	占净值比例	环比仓位
洛阳钼业	603993	有色金属	3.03%	2.47%
潍柴动力	000338	汽车	2.98%

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风险提示：以上估值温度、回撤位置、网格适配度、基金经理评分等均为基于公开数据计算的信息展示型综合评分，仅供投资知识科普参考，不构成任何投资建议，也不构成任何交易信号。基金过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。

华富恒利债券E（023991）

综合评分

区间诊断速览

历史净值走势（351个真实观测点）

行业配置（2026-06-30 报告期，滞后披露）

持仓重大变动

债券持仓明细（2026年2季度债券投资明细，滞后披露）

同类风险收益分析

阶段业绩 vs 基准

历年业绩 vs 基准

基本信息